【正文】 基本信息基本信息注意事項： 擔保機構(gòu)不需要錄入所屬行業(yè)，其他同公司類客戶。 點擊“確定”按鈕后，進入客戶基本信息錄入界面，包括基本狀況、資本構(gòu)成、法定代表人及高管人員、員工簡況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、合作數(shù)據(jù)等六界面，如圖512至圖5l7。點擊“增加”按鈕，可新增待評級的擔保機構(gòu)信息。 擔保機構(gòu)評級子系統(tǒng)主要包括擔保機構(gòu)基本信息(新增、查詢、修改)、財務(wù)信息(新增、查詢、修改)、擔保資產(chǎn)信息(新增、查詢、修改)、信用等級的初評以及可能出現(xiàn)的復(fù)評。注意：系統(tǒng)使用金格控件自動生成報告，實現(xiàn)在線Word功能，這需要等待幾分鐘開時間，期間不要進行其他操作。 點擊“下一步”按鈕，即完成客戶等級初評，如圖436。當選中某項規(guī)則后，系統(tǒng)會自動給予提示，此時“建議等級”欄由灰色變?yōu)榭蛇x擇。圖434初評界面 點擊“下一步”按鈕，進入等級調(diào)整頁而，如圖435。操作用戶根據(jù)《公司類客戶調(diào)查評價報告》的內(nèi)容，對該客戶所適用評分模型中定性指標所捕述的情形進行客觀選擇。模型是根據(jù)不同的地區(qū)、使用對象、行業(yè)自動設(shè)定，目前系統(tǒng)按照國標門類設(shè)定十五種全國通用類的模型。每個客戶均顯示評級狀態(tài)、項目負責人以及填報時間，對于評級狀態(tài)為“未評級”選中后，點擊頂部“開始評級”按鈕，即可進入評級條件界面，如圖432。圖4217主要預(yù)測數(shù)據(jù) 將客戶提供的近三年財務(wù)報表、本年上月底財務(wù)報表以及有關(guān)財務(wù)科目明細情況一一錄入系統(tǒng)，依次完成以上操作后即可進入等級初評步驟。 財務(wù)明細 每期財務(wù)報表錄入完成后，還可以錄入當期財務(wù)明細、預(yù)測數(shù)據(jù)以及報表審計信息，財務(wù)明細包括應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、應(yīng)付賬款、其他應(yīng)付款、短期及長期借款、應(yīng)付票據(jù)、或有負債，如圖4210至4216。注：財務(wù)報表錄入時單位為元!圖428財務(wù)報表導(dǎo)入界面 一期財務(wù)報表錄入完畢后，如認為報表需要調(diào)整，則根據(jù)《公司類客戶調(diào)查評價手冊》中財務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整規(guī)則，點擊“調(diào)整報表”按鈕，對報表進行調(diào)整，報表如經(jīng)過調(diào)整，則在客戶已存財務(wù)報表信息查詢界面進行特別顯示，如圖429中紅框處。在安裝金格控件后，財務(wù)報表錄入界面如圖427。圖425財務(wù)報表摘要 點擊“財務(wù)報表”按鈕，進入財務(wù)數(shù)據(jù)錄入界面。圖423財務(wù)報表信息點擊下一步，確認添加的財務(wù)報表信息，如圖424，如果報表信息準確點擊確定即可；如報表信息不準確點擊取消退回上一步重新確定。圖422客戶已存財務(wù)信息為某個客戶添加財務(wù)報表時，先選中該客戶，然后點擊右上方的增加按鈕即進入財務(wù)報表類型選擇界面，如圖423，報表類型包括年報、月報；新版、舊版；合并報表、非合并報表。 第一節(jié) 財務(wù)信息 財務(wù)報表客戶基本信息錄入完畢后，點擊左側(cè)菜單“財務(wù)信息管理”，為客戶添加財務(wù)信息，如圖421。圖4113查找單個客戶 選擇該客戶后點擊修改按鈕，即進入客戶基本信息的修改模式，修改界面和要求同信息錄入時相同。如果不設(shè)查詢條件，也可直接點擊“查詢”按鈕，將根據(jù)操作用戶所在機構(gòu)，將其所管理的所有客戶信息以分頁顯示的方式全部列出，用于后期跟蹤、聯(lián)系各個客戶，如圖4112所示。 其余字段均為文小格式，如未收集到相關(guān)信息，則應(yīng)填寫企業(yè)未提供、未發(fā)現(xiàn)等。 涉及日期的格式均為20090410，或者使用控件自行選擇。圖416 高管人員高管人員注意事項：同業(yè)從業(yè)年限填寫阿拉伯數(shù)字圖417從業(yè)人員圖4l8主要被投資單位主要被投資單位注意事項： 股權(quán)比例、投資金額均填寫阿拉伯數(shù)字。圖414資本構(gòu)成資本構(gòu)成注意事項： 出資金額、持股比例均填寫阿拉伯數(shù)字。圖413基本狀況基本信息注意事項： 客戶代碼根據(jù)所在地區(qū)自動生成，不需要填寫；從業(yè)人員、注冊資小、實收資本均填寫阿拉伯數(shù)字；涉及日期的格式均為20090410，或者使用控件自行選擇。 客戶基本信息是根據(jù)《調(diào)查評價手冊》核實被評企業(yè)按照《評級資料清單》提供的各項資料，項目負責人可先將基本信息錄入到標準“公司類基本信息導(dǎo)八模板(Excel格式)”，然后在系統(tǒng)中點擊圖413右上方的導(dǎo)入鏈接(紅色框處)，即可將客戶信息導(dǎo)入系統(tǒng)；也可在線逐個表格錄入。 首先，確定信息錄入的時間，即現(xiàn)場調(diào)查的時間，錄入年、月，點擊確定，如圖412頁面。第一節(jié) 基本信息點擊頂部菜單“公司類客戶評級”，再點擊左側(cè)菜單欄“基本信息管理”鏈接，即進入客戶信息查詢頁而，如圖411。第四章 公司類客戶評級子系統(tǒng) 導(dǎo)讀：為使業(yè)務(wù)人員全面了解和掌握公司類客戶評級業(yè)務(wù)的操作，本章 主要介紹了操作用戶錄入、修改客戶基本信息、財務(wù)信息以及等級初評的相關(guān)操作。 最近更新 技術(shù)研發(fā)部將每月編輯的電子刊物《業(yè)務(wù)通訊》放在此處，供各分支機構(gòu)研發(fā)人員、業(yè)務(wù)人員閱讀，以達到業(yè)務(wù)交流、共同提高的目的。圖31我的工作界面 報告跟蹤項目負責人及項目審核人員均可通過“報告跟蹤”看到某個項目目前的流程狀態(tài)：項目審核人員復(fù)核、審核、審定；項目審核人員提出意見返回項目負責人修改；報告修改完畢等待有權(quán)限人員簽發(fā)，分支機構(gòu)可利用此功能進行項目管理，如圖32。第三章 我的門戶 導(dǎo)讀：本章 主要介紹我的門戶所有功能，以此進行單個評級項目狀態(tài)的跟蹤，為操作人員進行相應(yīng)操作提示，以加快項目進度，提高工作效率。圖22系統(tǒng)操作首頁第三節(jié) 系統(tǒng)退出 操作用戶完成相應(yīng)操作后，點擊右上角“重新登錄”按鈕，即退出系統(tǒng)返回登錄界面，如圖21。第一節(jié) 系統(tǒng)登錄l、系統(tǒng)采用B／S模式(瀏覽器／服務(wù)器)，登錄時首先打開瀏覽器，在地址欄輸入//:9088/ratings，敲擊回車鍵(Enter)，即顯示登錄界面，如圖21。在網(wǎng)頁瀏覽器(建議使用Ⅲ瀏覽器)的工具Internet選項安全中，點擊自定義級別，并允許腳本程序。第二章 系統(tǒng)登錄與退出 導(dǎo)讀：本章 主要介紹使用信用評級系統(tǒng)的用戶端設(shè)置，以及系統(tǒng)登錄和退出的操作方法，并展示系統(tǒng)登錄時的主頁面。 (7)管理模塊 模塊主要是組織及權(quán)限體系，實現(xiàn)機構(gòu)的增加、合并、撤銷以及人員的變動等情況管理，對人員作業(yè)權(quán)限進行配置，保留作業(yè)流程痕跡。 (5)工具模塊 模塊提供在評級作業(yè)過程中可能用到的工具，包括財務(wù)數(shù)據(jù)辨?zhèn)?、現(xiàn)金流測算、授信額度測算等，同時包括特定對象可能需要的交易結(jié)構(gòu)(債項)分析、壓力測試、擔保條件分析等。 (3)參數(shù)模塊 系統(tǒng)根據(jù)地區(qū)、行業(yè)及特定對象設(shè)置評級過程中可能遇到的參數(shù)，包括行業(yè)定量指標參照值、行業(yè)評價、行業(yè)信用風險系數(shù)、評估折扣率、企業(yè)規(guī)模、擔保組合違約率、違約率