保理業(yè)務(wù)流程梳理[成熟版]-文庫(kù)吧資料
2025-07-05 08:38本頁(yè)面
【正文】 5保理業(yè)務(wù)客戶(hù)調(diào)查情況反饋表 業(yè)務(wù)部門(mén)定期對(duì)買(mǎi)方進(jìn)行調(diào)查，出具《買(mǎi)方客戶(hù)調(diào)查報(bào)告》給風(fēng)控部門(mén)，并由風(fēng)控部門(mén)簽署管理意見(jiàn)業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部 5 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)發(fā)貨的跟蹤可以確保買(mǎi)賣(mài)雙方貿(mào)易背景的真實(shí)性。計(jì)財(cái)部門(mén)根據(jù)入賬憑證記錄應(yīng)收賬款的變動(dòng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部 應(yīng)收賬款月報(bào) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)各賬戶(hù)余額變動(dòng)的財(cái)務(wù)處理。 賣(mài)方提供《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書(shū)》，并連同轉(zhuǎn)讓的發(fā)票、運(yùn)輸憑證、合同及轉(zhuǎn)讓通知給計(jì)財(cái)部門(mén)，計(jì)財(cái)部門(mén)審核無(wú)誤后記錄應(yīng)收賬款的變動(dòng)情況計(jì)劃財(cái)務(wù)部 20應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書(shū) 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格審核合同、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù) 向賣(mài)方核發(fā)《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書(shū)》風(fēng)險(xiǎn)控制部 20應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書(shū) 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：需要取得買(mǎi)方的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書(shū)》 向買(mǎi)方核發(fā)《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》，并取得買(mǎi)方提供的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書(shū)》計(jì)劃財(cái)務(wù)部 20應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書(shū)、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書(shū) 5. 貸后管理 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)各賬戶(hù)余額變動(dòng)的財(cái)務(wù)處理。 上報(bào)海航資本風(fēng)控部及主管領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)控部 批復(fù)文件 3. 財(cái)務(wù)部門(mén)建立分戶(hù)帳 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)我司、賣(mài)方、買(mǎi)方的賬務(wù)處理，計(jì)財(cái)部門(mén)完成建立銷(xiāo)售分戶(hù)賬工作，并與商業(yè)銀行、借款企業(yè)簽訂三方的《賬戶(hù)監(jiān)管協(xié)議》計(jì)劃財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部 8賬戶(hù)監(jiān)管協(xié)議 4. 導(dǎo)入保理業(yè)務(wù) 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格按照批復(fù)條件簽署合同。《賣(mài)方整體情況調(diào)查報(bào)告》和賣(mài)方的財(cái)務(wù)報(bào)表（包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表）及對(duì)買(mǎi)方客戶(hù)的付款記錄調(diào)查情況提交風(fēng)控部門(mén)審批風(fēng)險(xiǎn)控制部 5賣(mài)方整體情況調(diào)查報(bào)告；需求分析與保理業(yè)務(wù)品種選擇報(bào)告；賣(mài)方客戶(hù)清單 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：保理依據(jù)不足，影響決策。.. . .
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