【正文】 評級系統(tǒng)操作手冊 39 圖 提交審查人 單擊 “ 提交 ” 后顯示提交成功消息，對客戶的首次評級即完成。如果是沒有經(jīng)過試算評級和正是評級的客戶，系統(tǒng)會直接將其從列表中刪除。 已經(jīng)過試算評級和正式評級的客戶的撤銷評級 將提交到分行審查審批。 在圖 ，也可直接單擊“附件詳情”查看附件列表（如上圖 ），操作同上。單擊 “ 返回 ” 關閉窗口。 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 35 圖 生成的評級申請報告 查看評級申請報告 當評級申請報告生成完畢后，就可以查看評級申請報告。要生成評級申請報告，單擊選中一個客戶，單擊 “ 生成評級申請報告 ” 按鈕，會開始生成報告（如圖 ） 圖 生成報告中 完成后如圖 ，可以打印出來。 注意： 請展開每一項信息查看是否有需要填寫的內容，以免遺漏。單擊選中客戶，然后單擊 “ 填寫申請報告 ” ，顯示報告填寫頁（如圖 ） 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 34 圖 評級報告填寫 評級報告中只有幾處需要客戶經(jīng)理填寫，分別在 左側欄的 信息項 最后以 “ （需填寫） ” 標注出來（如 ）。只有經(jīng)過 “ 正式評級 ” 的客戶才可以查看其 “ 申請詳情 ” ，所以請先確定當前客戶已 經(jīng)過 正式評級。 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 32 圖 上傳文件 確認后，文件上傳成功（如圖 ） 圖 文件上傳成功 如果要刪除文件，在 “ 附件詳情 ” 中，選中文件，單擊 “ 刪除 ” 即可。 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 29 如果進行過 “ 試算評級 ” ，可以在評分時 “ 引入歷史 ” （如圖 ） 圖 引入歷史 在 “ 評級調整及建議 ” 處，可以選擇上傳附件（如圖 ） 圖 上傳 /附件 單擊 “ 上傳 /查看附件 ” ，單擊 “ 新增 ” 增加附件（如圖 ） 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 30 圖 新增附件 輸入文檔名稱（如圖 ） 圖 填寫文檔名 根據(jù)內容提示填寫， *為必填項 （如圖 ） 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 31 圖 附件文檔詳情 完成后 單擊 “ 返回 ” ，確認完成。單擊 “ 下一步 ” 完成試算評級，查看整個評級結果（如圖 ） 圖 信用評級結果查看 最后，單擊 “ 完成 ” ，即完成 “ 試算評級 ” 。 除事業(yè)類單位以外，其他企業(yè)在完成評級后還可以進行特例調整，事業(yè)類單 位只能進行一次特例調整。如果確實調整了等級，則需要在特例調整補充原因中填入原因。 同樣，單擊選擇右側欄中的事項，再單擊中間向左的紅色箭頭，可取消選擇該事項。 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 27 圖 試算結果展示 要進行 “ 特例調整 ” ，單擊空白處，彈出對話框（如圖 ）。 圖 客戶評級 填完所有信息后，單擊 “ 下一步 ” ，系統(tǒng)即開始計算信用等級，計算后將不允許再對評級信息進行修改。 ? 如果該客戶 過去 有過評級 的評分 記錄，則可以選擇 “ 引入歷史 ” 。 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 26 圖 財務信息頁 單擊 “ 下一步 ” ，開始進行評級（如圖 ），單擊評級的檔次，在頁面右側會顯示相應的評分指引，結合評分指引及客戶情況選擇適當?shù)臋n次。開始試算后，客戶的財務報表就被鎖定，無法修改。 圖 評級向導 單擊 “ 下一步 ” ，可以看到客戶的財務信息（如圖 ）。 完成后進入評級向導（如圖 ），顯示 的是客戶的基本信息，也可單擊右下角的 “ 查看客戶詳情 ” 查看更詳細的信息。 單擊選中一個客戶，單擊 “ 試算評級 ” 。 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 25 待處理的首次評級 在 “ 待處理的首次評級 ” 下，客戶經(jīng)理可以對客戶進行 “ 試算評級 ” 、 “ 正式評級 ” 、 “ 申請詳情 ” 、 “ 填寫評級申請報告 ” 、 “ 生成評級申請報告 ” 、 “ 查看評級申請報告 ” 、 “ 客戶詳情 ” 、 “ 歷史評級記錄 ” 、 “ 查看評級文檔 ” 、 “ 撤銷評級 ” 和 “ 提交 ” 操作，以下將對每一個功能做詳細描述。 評級查詢 在可首次評級的客戶頁面上面，單擊 “ +” 圖標顯示查詢條件（如圖 ）可根據(jù)客戶名稱、證件號進行查詢，查詢匹配方法有以下 10種： ? 等于 ? 包含 ? 以 ? 開始 ? 以 ? 結束 ? 在 ? 之間 ? 大于 ? 大于等于 ? 小于 ? 小于等于 ? 不等于 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 22 圖 查詢條件 如上圖（圖 ），根據(jù)實際使用情況選擇并輸入篩選條件，點擊 “ 查詢 ” ，將返回查詢結果（如圖 ） 圖 查詢結果 評級發(fā)起 單擊選中任一客戶列表中的記錄，點擊列表上方的 “ 評級發(fā)起 ” 按鈕，彈出窗口（如圖）； 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 23 圖 評級發(fā)起界面 根據(jù)說明選擇正確的評級類型，單擊 “ 下一步 ” ，系統(tǒng)會展示當前客戶的信息，列表中對每一項信息都有詳細說明（如圖 ）； 圖 當前客戶信息 單擊 “ 下一步 ” ，顯 示模型確認頁面（如圖 ） 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 24 圖 模型確認選擇頁面 注意： 新成立、一般事業(yè)類及學校的模型確認頁面會要求客戶經(jīng)理選擇模型類型細分，此處請根據(jù)實際情況自行判斷。本章將對其下的 “ 可首次評 級的客戶 ” 、 “ 待處理的首次評級 ” 、 “ 退回的首次評級 ” 、 “ 審查審定中的首次評級 ” 、 “ 審定完成的首次評級 ” 、 “ 撤銷的首次評級 ” 和 “ 歸檔的首次評級 ” 功能進行詳細介紹。單擊選中一條評級提示記錄，單擊 “ 取消歸檔 ” 按鈕，顯示確認對話框（如圖 ） 圖 確認取消歸檔提示 完成后，該條記錄恢復到 “ 已關閉提示 ” 。 已歸檔提示 在 “ 已歸檔提示 ” 中顯示的是 在 “ 已關閉提示 ” 中進行了 “ 歸檔 ” 操作的提示記錄。 歸檔 歸檔功能將會把評級提示從 “ 已關閉提示 ” 移到 “ 已歸檔提示 ” 。 注意： 原則上，已進行過 “ 評級發(fā)起 ” 且進入 “ 待處理的首次評級 ” 或 “ 待處理的評級更新 ” 的評級記錄不應該被恢復到 “ 待處理評級 ” 。 評級提示查詢 “ 評級提示查詢 ” 功能及操作方法同節(jié) 提示詳情 “ 提示詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 客戶詳情 “ 客戶詳情 ” 功能及操作方法同節(jié) 恢復提示 恢復提示功能是將提示列表中的評級提示恢復到 “ 評級任務提示 ” 下的 “ 待處理提示 ” 。 已關閉提示 在 “ 已關閉提示 ” 中，顯 示的是由客戶經(jīng)理關閉的評級提示。 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 18 關閉提示 關閉提示功能將會把評級提示移到 “ 已關閉提示 ” 下。 圖 評級模型及更新理由頁面 單 擊 “ 確定 ” ，會顯示評級發(fā)起成功信息（如圖 ） 圖 評級發(fā)起成功 完成后，前一條評級提示信息將從提示列表中去除，進入 “ 評級任務提 示 ” 下的 “ 已關閉提示 ” 。 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 16 評級發(fā)起 單擊選中一條評級提示，然后單擊列表上面的 “ 評級發(fā)起 ” 按鈕，系統(tǒng)會進入評級發(fā)起界面（如圖 ） 圖 評級發(fā)起界面 根據(jù)說明選擇正確的評級類型，單擊 “ 下一步 ” ，系統(tǒng)會展示當前客戶的信息（如圖 ）； 圖 當前客戶信息 點擊 “ 下一步 ” ，將顯示評級模型信息及評級更新理由頁面（如圖 ） ，如果是評級更新，則會提示客戶經(jīng)理選 擇 評級更新理由，請根據(jù)實際情況選擇，評級理由將會對評級結果的生效時間產(chǎn)生影響。 在 文本框中輸入關鍵字，選擇 “ 包含 ” 的查詢方式，提示類型根據(jù)需要可以不設置，點擊 “ 查詢 ” ，系統(tǒng)返回查詢到的結果（如圖 ） 圖 評級提示查詢 提示詳情 單擊選中一條評級提示記錄，然后單擊列表上面的 “ 提示詳情 ” 按鈕，完成后會顯示該條評級提示相關的信息（如圖 ），點擊 “ 返回 ” 回到 “ 待處理提示 ” 。 評級提示查詢 在頁面上方的查詢框中，可對待處理提示列表中的客戶進行查詢。單擊選中評級提示列表中的任一提示，即可進行操作。 評級任務提示 評級任務提示功能的作用是提示客戶經(jīng)理需要進行評級的客戶。 ? 密碼管理要求可參見總行內控管理文件 ZHBFX002《風險管理信息系統(tǒng)管理規(guī)定》 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 13 3. 單一客戶評級申請 單一客戶評級申請功能主要用于客戶經(jīng)理對本人所管戶的客戶發(fā)起評級申請、進行評級和評級更新等。由于密碼保管不慎被盜，而被他人冒名進入系統(tǒng)導致發(fā)生違規(guī)行為或案件的，本人應負主要責任。遇到可能泄漏密碼情形的，應當立即更換密碼。系統(tǒng)用戶使用系統(tǒng)初始密碼首次進入系統(tǒng)后，必須按照系統(tǒng)提示要求，立即更換自己的密碼。 注意： 系統(tǒng)初始 預設 密碼為 ： 000000spdb 用戶也可以進入系統(tǒng)后修改密碼，單擊主頁面上的“進入頁面”按鈕進入系統(tǒng)主界面（如圖） 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 12 圖 系統(tǒng)主界面 單擊主菜單下方的“密碼”（如圖 ），彈出窗口如圖 ，即可進行密碼修改。 密碼管理 用戶使用初始密碼首次登錄系統(tǒng)，系統(tǒng)將顯示密碼修改提示（ 如圖 ） 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 11 圖 初始密碼修改提示 單擊下方的 “ 修改密碼 ” 圖標，彈出密碼修改窗口（如圖 ） 圖 密碼修改框 用戶按照系統(tǒng)要求修改密碼后，單擊 “ 確定 ” ，系統(tǒng)彈出修改成功提示信息，自動退出系統(tǒng)。 登錄 用戶打開 IE 瀏覽器，在地址欄輸入生產(chǎn)環(huán)境登陸地址，單擊回車鍵，系統(tǒng)顯示 “ 風險管理信息系統(tǒng) ” 登錄界面，用戶在 “ 用戶 ” 和 “ 密碼 ” 欄中輸入用戶號和預設密碼，單擊 “ 登錄 ” （如圖 ）； 系統(tǒng)會對用戶輸入的 “ 用戶 ” 和 “ 密碼 ” 信息進行校驗，無誤后，即可自動進入內評系統(tǒng)，顯示主界面。運行下載后的文件，將會把安裝文件自動解壓到桌面，雙擊解壓文件夾下的 控件。 ? 方式一：按照系統(tǒng)提示語句操作，單擊 “ 是 ” ，即可進入系統(tǒng)正常操作了。 圖 添加可信站點 注意： 如果用戶使用的計算機上存在攔截彈出式廣告的軟件（如：中文 3721 等），需要將對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 10 這些軟件卸載。但是，需要對瀏覽器進行一些簡單的設置才能正常使用系統(tǒng)。 其它： Microsoft Office 2020 或更高版本。 硬件環(huán)境 硬件支持平臺：能正常運行 的一般 PC 或更高配置 內存要求：推薦 128MB（最低 64MB） 軟件環(huán)境 操作系統(tǒng)： Windows 2020 或更高版本。 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 6 2. 登錄系統(tǒng) 本章講述用戶在初次登錄內評系統(tǒng)時必須進行的相關配置、控件的安裝，及系統(tǒng)登錄操作方法和密碼管理要求。 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 5 ? 本書中對系統(tǒng)中的菜單、功能等表述均采用雙引號（ “” ）進行區(qū)別。 ? 當選擇某項功能 頁 時，表示方法是用箭頭符號 “→” 將菜單和功能分開。 ? 單擊：是指按下鼠標左鍵一次然后將其釋放。 編寫范圍 本手冊編寫范圍包括對公客戶評級管理、違約客戶管理、評級審查、評級審定等內容。對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 1 對公內部評級系統(tǒng) 操作手冊 對公內部評級系統(tǒng)操作手冊 2 目錄 1. 概述 ......................................................................... 4 編寫背景及目的 ................................................................................................ 4 編寫范圍 ........................................................................................................... 4 閱讀對象 ........................................................................................................... 4 操作表述方式 .................................................................................................... 4 2. 登錄系統(tǒng) .........................................