【正文】 節(jié)。表42建設(shè)銀行20102014年收入（單位：百萬元）年份200920102011201220132014投行業(yè)務(wù)收入48059661328699493507104283108517凈利息收入211885251500304572353202389544437398營(yíng)業(yè)收入267184323489397090460746508608570470（資料來源：各銀行年報(bào)）從表42當(dāng)中，我們可以直觀的看出建設(shè)銀行近幾年來投行業(yè)務(wù)收入，凈利息收入，營(yíng)業(yè)收入都在逐年上升，從表43內(nèi)容得知，總體上投行業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率高于凈利息收入增長(zhǎng)率和營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率，而且投行業(yè)務(wù)占營(yíng)業(yè)收入比重也有上升趨勢(shì)，這說明投行業(yè)務(wù)收入對(duì)銀行的營(yíng)業(yè)利潤(rùn)會(huì)越來越重要。財(cái)務(wù)顧問類業(yè)務(wù)：常年財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，企業(yè)上市財(cái)務(wù)顧問，并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問，私募股權(quán)投資基金投融資財(cái)務(wù)顧問，清潔發(fā)展機(jī)制顧問業(yè)務(wù)，投融資財(cái)務(wù)顧問，資信業(yè)務(wù)。表41 我國(guó)商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)范圍銀行名稱業(yè)務(wù)范圍工商銀行跨境并購(gòu)，境內(nèi)并購(gòu)，股權(quán)融資，投融資顧問，常年財(cái)務(wù)顧問，投行研究服務(wù)，債務(wù)融資顧問，財(cái)務(wù)重組顧問，創(chuàng)新業(yè)務(wù)，資信業(yè)務(wù)。 2. 投行業(yè)務(wù)范圍 我國(guó)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的時(shí)間不同，進(jìn)程不同，所以各家銀行的投行業(yè)務(wù)也不相同。四、我國(guó)商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)已經(jīng)越來越趨于綜合性，工商銀行，建設(shè)銀行，交通銀行等多家商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)，伴隨著這種情況越來越多，我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理勢(shì)在必行，接下來重點(diǎn)分析商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)管理現(xiàn)狀和存在問題。（5） 外部風(fēng)險(xiǎn)由于商業(yè)銀行在開展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)與各個(gè)企業(yè)，證券機(jī)構(gòu)和股票交易所產(chǎn)生資金聯(lián)系，在進(jìn)行內(nèi)部交易，信貸，擔(dān)保業(yè)務(wù)的同時(shí)，如果在一個(gè)環(huán)節(jié)中資金產(chǎn)生問題，會(huì)在成資金鏈的斷裂，對(duì)銀行甚至整個(gè)金融體系產(chǎn)生不利影響。由于股票交易和證券交易的信息不對(duì)稱性，這種內(nèi)部交易可能會(huì)損害客戶的利益，對(duì)銀行的名譽(yù)也有不利影響。尤其是對(duì)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由于對(duì)經(jīng)營(yíng)這種業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)未作出具體的法律規(guī)定，存在著法律漏洞，所以社會(huì)上存在著許多不法分子運(yùn)用漏洞騙取投資人的錢財(cái)，所以這種經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與法律存在沖突，容易引起法律風(fēng)險(xiǎn)。（2） 投資風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行在開展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)候，會(huì)進(jìn)行各種投資類業(yè)務(wù)，甚至有可能將資金直接投資給證券投資機(jī)構(gòu)，這時(shí)可能會(huì)產(chǎn)生下列風(fēng)險(xiǎn)：首先，證券公司在進(jìn)行股票，證券交易時(shí)會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)，如果股市動(dòng)蕩，出現(xiàn)熊市引起股票價(jià)格大幅下降會(huì)使得證券機(jī)構(gòu)投資失利，影響銀行投資給證券機(jī)構(gòu)的資金，這也將會(huì)影響銀行的資金周轉(zhuǎn)；其次，證券公司本身作為企業(yè)會(huì)存在資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)由于資金使用不當(dāng)產(chǎn)生資金的周轉(zhuǎn)問題，產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)，這種財(cái)務(wù)危機(jī)也會(huì)影響商業(yè)銀行的投資盈利；最后，在我國(guó)由于商業(yè)銀行在開展投資銀行業(yè)務(wù)方面還不是很成熟，監(jiān)管體系不成熟，所以對(duì)資金投資的監(jiān)管不全面，商業(yè)銀行對(duì)所開展的某些投資銀行業(yè)務(wù)存在監(jiān)管盲區(qū)的問題。中國(guó)的商業(yè)銀行要提高行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,就要根據(jù)自身發(fā)展實(shí)際開展投資銀行業(yè)務(wù)以提高綜合能力,但因?yàn)橹袊?guó)銀行內(nèi)部管理控制能力有限,無法更好地處理銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。完善內(nèi)部監(jiān)控制度。商業(yè)銀行拓展投資銀行業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持以市場(chǎng)需求為中心,構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則。于洋（2014）隨著我國(guó)金融體制改革的加速,過去依靠存貸利差收益的經(jīng)營(yíng)模式正面臨考驗(yàn),發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的必然選擇。 李青華（2014）結(jié)合國(guó)內(nèi)外金融業(yè)的發(fā)展分析混業(yè)經(jīng)營(yíng)將成為金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，其他國(guó)家通過對(duì)法律體系和法律內(nèi)容的修改為其國(guó)家商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)提供良好的法律環(huán)境。隨著這種情況的不斷惡化，我國(guó)商業(yè)銀行也應(yīng)該開展投資銀行業(yè)務(wù)以增加國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)能力。作者分析了我國(guó)商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，得出以下幾種風(fēng)險(xiǎn)類型：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制乏力、政策法律風(fēng)險(xiǎn)、易于互相傳染的風(fēng)險(xiǎn)以及道德風(fēng)險(xiǎn)，并且研究得出每種風(fēng)險(xiǎn)的防范方法。 （二）國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)綜述黃建清（2011）分析在我國(guó)，商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務(wù)正在不斷蓬勃發(fā)展，通過開展投資銀行業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行可以有效的緩解由于國(guó)有銀行股份制改革引起的劇烈競(jìng)爭(zhēng)，更通過不斷開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)，可以增強(qiáng)商業(yè)銀行的盈利能力，滿足客戶不斷增加的業(yè)務(wù)需求，有利于商業(yè)銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。我國(guó)商業(yè)銀行近期投資銀行業(yè)正處于野蠻生長(zhǎng)。對(duì)儲(chǔ)蓄的安全，傳統(tǒng)類業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行的運(yùn)行是安全的，什么是必須在銀行體系解決的問題。 HY Yang和SO Law（2016）分析我國(guó)商業(yè)銀行正日益突破傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)。為了提供顧客滿意度，提高銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，研究零售銀行服務(wù)質(zhì)量的研究，其服務(wù)品質(zhì)與顧客滿意度關(guān)系與零售銀行提出了提升零售銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量解決方案。 二、文獻(xiàn)綜述（1） 國(guó)外文獻(xiàn)綜述PH Ha（2013）分析，目前，全球化、國(guó)際和區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化正在出現(xiàn)，隨著科技的發(fā)展和市場(chǎng)的開放，銀行已在國(guó)家銀行、股份制商業(yè)銀行和外資銀行服務(wù)市場(chǎng)的下一個(gè)激烈的發(fā)展。并且隨著商業(yè)銀行發(fā)展投行業(yè)務(wù)成為促進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇，由于國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行傳統(tǒng)存貸款業(yè)務(wù)的盈利空間日漸狹窄，流動(dòng)性過剩對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)形成新的壓力，單純依靠傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)面臨重大挑戰(zhàn)，又囿于分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制，銀行目前的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品和收入來源單一，收費(fèi)增長(zhǎng)趨于困難，產(chǎn)品創(chuàng)新手段匱乏，所以商業(yè)銀行發(fā)展投行業(yè)務(wù)是你滿足客戶多元化需求的必要手段。再次，國(guó)際上大型商業(yè)銀行大都已經(jīng)發(fā)展成集傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合現(xiàn)代投資銀行業(yè)務(wù)于一身的綜合性商業(yè)銀行或金融集團(tuán)。首先，分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式在降低金融風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也降低了金融資源配置的效率，限制了金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新，削弱了金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。（二）研究意義 相較于國(guó)外對(duì)投行業(yè)務(wù)的研究，由于我國(guó)現(xiàn)階段就投行業(yè)務(wù)開展方面仍處于初級(jí)階段，國(guó)內(nèi)對(duì)于這方面的研究仍不完善，并且多項(xiàng)數(shù)據(jù)有待更新，所以本文將立足于我國(guó)現(xiàn)階段國(guó)情，分析在我國(guó)經(jīng)濟(jì)，尤其是虛擬經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，科技的日益進(jìn)步以及相關(guān)政策的不斷完善的前提下，我國(guó)商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。2007年9月成立的人民銀行下屬交易商協(xié)會(huì)通過市場(chǎng)化注冊(cè)制管理方式，推出了一系列新產(chǎn)品。 在商業(yè)銀行的投行業(yè)務(wù)發(fā)展初期，是以非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的承銷發(fā)行為主。按照國(guó)際慣例，投行業(yè)務(wù)包括：資產(chǎn)證券化，證券承銷，項(xiàng)目融資，證券交易，風(fēng)險(xiǎn)投資，資產(chǎn)管理，理財(cái)顧問，企業(yè)并購(gòu)。 investment banking。最后，本文得出適合我國(guó)商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的具體措施和手段。其次，本文從系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)