【正文】 銀行與券商利用第三方存管的契機(jī)，建立了戰(zhàn)略合作關(guān)系。2007年，有關(guān)監(jiān)管部門的高層人士多次在不同場合對混業(yè)經(jīng)營表示了認(rèn)同。在各國金融業(yè)的發(fā)展過程中，通過兼并重組和金融創(chuàng)新，讓銀行、證券、保險之間的業(yè)務(wù)界線逐步模糊。附件6 與銀行合作方案過去的一年是我國資本市場蓬勃發(fā)展的一年。不符合要求者將進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)調(diào)換，調(diào)換2次以上者直接予以辭退處理。1曠工：曠工1天以內(nèi)，按100元/日扣發(fā)工資；2天以內(nèi)，按200元/日扣發(fā)工資；三天以上予以辭退。1公司團(tuán)隊(duì)集體活動，不得無故缺席。未按時寫工作日志及客戶資料檔案者每人每次罰款30元。1維護(hù)與行里員工的關(guān)系，和諧共處，互相幫助，保持與行領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人的溝通、協(xié)調(diào)。銀行駐點(diǎn)時間嚴(yán)格禁止私自離崗，如是回營業(yè)部開戶須向銀行大堂經(jīng)理或是主任打招呼，公司主管同時監(jiān)督是否回公司開戶。積極自主學(xué)習(xí)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品，配合銀行工作人員推廣銀行理財(cái)產(chǎn)品。積極主動為客戶解決問題，幫助引導(dǎo)客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，處理大堂客戶糾紛，解決客戶業(yè)務(wù)咨詢，緩解柜面壓力。工作時站姿挺拔，座姿端莊，精神飽滿，嚴(yán)禁看報(bào)紙，電話聊天等與工作無關(guān)行為。附件4 培訓(xùn)課程表講課時間培訓(xùn)課題培訓(xùn)內(nèi)容主講人周 一 9:3010:00團(tuán)隊(duì)\個人規(guī)劃團(tuán)隊(duì)構(gòu)架,團(tuán)隊(duì)發(fā)展規(guī)劃,團(tuán)隊(duì)文化建設(shè),個人職業(yè)生涯展望10:0010:40禮儀規(guī)范工作禮儀,日常行為規(guī)范10:5011:30開戶流程A股,B股,基金戶,股指期貨戶,機(jī)構(gòu)戶,費(fèi)率13:1015:00視頻觀看成功學(xué)－－陳安之周 二 9:3010:30證券基礎(chǔ)知識證券知識,交易知識,交易演示(股票,基金)10:4011:30基金基礎(chǔ)知識開放式基金,封閉式基金等13:0013:30股指期貨基礎(chǔ)知識接觸,了解基本情況,概念13:4015:00股票K線知識如何看K線等技術(shù)知識周 三 9:3010:30營銷觀念樹立正確的營銷觀念10:4011:30專業(yè)化營銷流程渠道,方式方法　13:0014:00成功營銷策略技巧促成　14:1015:00視頻觀看成功學(xué)－－陳安之　周 四9:3010:30電話營銷技巧電話營銷方式,方法　10:4011:30B股培訓(xùn)基礎(chǔ)知識　13:0015:00投資理財(cái)理財(cái)理念,專業(yè)理財(cái)　周 五 9:3011:30客戶服務(wù)提升服務(wù)效果和質(zhì)量　13:0014:00薪酬考核制度營銷團(tuán)隊(duì)薪資構(gòu)成　13:0015:00結(jié)業(yè)考試考核　附件5 營銷團(tuán)隊(duì)銀行駐點(diǎn)員工標(biāo)準(zhǔn)化考核制度工作時間： 早晨到銀行上班簽到時間為8：45下班離開銀行時間為5：00到公司參加公司晚會時間為6：00所有銀行駐點(diǎn)員工周六周日不休息，周末上班時間為9:455:00請假：每月請假累計(jì)次數(shù)不得超過2次，累計(jì)請假時間不得超過四天。崗位名稱：銀行大堂助理 崗位數(shù)量：5名崗位描述：協(xié)助銀行大堂經(jīng)理解決客戶相關(guān)咨詢和業(yè)務(wù)；了解客戶需求、尋找目標(biāo)客戶崗位名稱：市場營銷人員 崗位數(shù)量：5崗位描述：通過各種渠道進(jìn)行有效的市場開拓，開發(fā)股票客戶崗位要求：年齡21到28歲，性別不限，大專以上學(xué)歷；形象良好，身體健康；做事嚴(yán)謹(jǐn)，責(zé)任心強(qiáng)，吃苦耐勞；熱愛金融證券行業(yè)，有進(jìn)取精神，有良好的語言溝通能力；有證券從業(yè)資格及相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；金融經(jīng)濟(jì)、工商管理、市場營銷專業(yè)優(yōu)先。附件3 招聘啟事◆中國首家上市證券公司（股票代碼000562），市值超過500億元◆經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的全國性、綜合類證券公司，全國首批保薦機(jī)構(gòu)之一◆經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會的評審，成為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司◆被中國證監(jiān)會評為A類A級證券公司◆強(qiáng)大股東背景，%的股份◆公司凈資本位居全國三甲，資本充足，實(shí)力雄厚，具有廣闊發(fā)展空間◆公司擁有50家證券營業(yè)部和17家證券服務(wù)部，網(wǎng)點(diǎn)遍布全國主要城市及經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)。1證券營銷人員未獲得執(zhí)業(yè)資格或未參加、通過年檢，不得以證券營銷人員身份與經(jīng)營機(jī)構(gòu)簽訂聘用合同。1證券營銷人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得貶低、詆毀其他證券營銷人員和其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，損害其合法權(quán)益。1證券營銷人員不得利用客戶或與客戶聯(lián)手操縱證券交易價格。1證券營銷人員不得以獲取利益分成為目的惡意鼓動客戶頻繁進(jìn)行證券交易。連續(xù)兩個月未達(dá)標(biāo)者，將根據(jù)個人平時工作態(tài)度及表現(xiàn)情況給予進(jìn)入考察階段或是辭退處理。因疏忽大意導(dǎo)致工作失誤，出現(xiàn)差錯，須及時上報(bào)。每個月組織一次集體娛樂活動?？蛻艚?jīng)理每月對新開客戶及老客戶進(jìn)行維護(hù)，解決理財(cái)需求，給予專業(yè)性建議，區(qū)域主管每個月抽查一次。禁止遲到，早退.上班在崗時間服裝必須穿工作服。四、日常工作要求到公司簽到時間8:30,參加晨會。積極自主學(xué)習(xí)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品，配合銀行工作人員推廣銀行理財(cái)產(chǎn)品。積極主動為客戶解決問題，幫助引導(dǎo)客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，處理大堂客戶糾紛，解決客戶業(yè)務(wù)咨詢，緩解柜面壓力。女客戶經(jīng)理須穿工作服值班。以上職業(yè)道德規(guī)范請客戶經(jīng)理嚴(yán)格遵守，如違反上述規(guī)定，即給予辭退處理。遵紀(jì)守法原則。保密原則。信譽(yù)第一原則。業(yè)務(wù)人員必須在控制好風(fēng)險的前提下，追求客戶利益的最大化。業(yè)務(wù)人員必須積極與營業(yè)部管理人員配合，對所有客戶熱情服務(wù)。業(yè)務(wù)人員必須為履行自己的義務(wù)而勤奮學(xué)習(xí)、努力工作、忠于職守、謹(jǐn)慎敬業(yè)。業(yè)務(wù)人員應(yīng)本著誠實(shí)公平的原則，維護(hù)投資者的合法利益，并確保業(yè)務(wù)活動過程中的所有行為都有助于維持證券市場的公平有序，有助于證券市場的發(fā)展和穩(wěn)定，不得給投資者任何形式的盈利承諾和風(fēng)險控制保證。一、適用范圍：本行為規(guī)范適用于宏源證券營銷拓展部門全體員工。2營銷團(tuán)隊(duì)辦公室所有人員必須以身作則，在團(tuán)隊(duì)中起到帶頭，表率作用，嚴(yán)格要求自己，盡職盡責(zé)管理好團(tuán)隊(duì)，保障團(tuán)隊(duì)健康，穩(wěn)定的發(fā)展。1團(tuán)隊(duì)主管和助理如若有客戶投訴或銀行方投訴每人每次罰款100元，3次以上予以撤職處理。1辦公室保持地面、桌面整潔，各自負(fù)責(zé)自己桌面，需每日整理，未整理者及影響整個環(huán)境者，每人每次罰款30元。1團(tuán)隊(duì)主管每周至少抽查3次團(tuán)隊(duì)隊(duì)員銀行駐點(diǎn)情況，如有問題未及時發(fā)現(xiàn)，遭到銀行方投訴或是公司抽查發(fā)現(xiàn)了問題，公司將根據(jù)具體情況界定，確定屬于區(qū)域主管失職的，每次罰款50元。1區(qū)域每天、每周、每月數(shù)據(jù)及時統(tǒng)計(jì)并上報(bào)。1團(tuán)隊(duì)工作業(yè)績:所管理團(tuán)隊(duì)連續(xù)兩個月完不成公司業(yè)績,取消團(tuán)隊(duì)主管資格。（凡屬下列情況之一者，均為曠工：a違反請假制度未及時辦理請假手續(xù)不來上班；b假期已滿未辦續(xù)假手續(xù)的；c請假未準(zhǔn)，擅離工作崗位的；d不服從組織調(diào)配，兩天內(nèi)拒不到新崗位上班的；e其他被確認(rèn)為曠工的行為）工作服著裝上班，未穿工作服上班者，每人每次罰款50元。遲到、早退，每人每次罰款50元。團(tuán)隊(duì)相關(guān)活動、培訓(xùn)準(zhǔn)備不充分，簡單應(yīng)付者，每人每次罰款50元。工作態(tài)度：懈怠、松散、未主動負(fù)責(zé)管理、解決團(tuán)隊(duì)事務(wù)者，未積極主動履行相關(guān)職責(zé),每人每次罰款100元。工作任務(wù)完成情況：公司安排相關(guān)事務(wù)未按時完成，影響營銷團(tuán)隊(duì)工作計(jì)劃，相關(guān)責(zé)任人每人每次罰款100元。 相關(guān)制度及資料：附件營銷團(tuán)隊(duì)辦公室考核管理制度工作時間：每周周末休息一天，其他時間均為上班時間。（參考附件8：某社區(qū)營銷策劃方案）六、進(jìn)行較深入的客戶關(guān)系管理要求客戶經(jīng)理建立客戶檔案，定期進(jìn)行有效的回訪，了解客戶需求，為客戶提供專業(yè)理財(cái)建議，促使交易，利用親情服務(wù)等方式盡可能的提高客戶的忠誠度。五、營銷渠道的拓展：社區(qū)營銷社區(qū)擁有龐大的固定群體，是值得我們定期進(jìn)行宣傳和推廣活動的場所，亦可開發(fā)到目標(biāo)客戶。和銀行合作應(yīng)注意：1）總經(jīng)理或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人出面談好網(wǎng)點(diǎn)；2）對進(jìn)駐銀行的客戶經(jīng)理要嚴(yán)格管理，要注重他們綜合素質(zhì)的培養(yǎng)；3）處理好與銀行關(guān)系，不能讓銀行覺得只是單方面利用他的平臺；4）建立銀行定期回訪制度，和銀行建立有效的溝通渠道。（參考附件3：招聘通知，以及附件4：培訓(xùn)課程表）四、進(jìn)駐銀行網(wǎng)點(diǎn)，建立與銀行定期回訪制度銀行是金融客戶流量最大的場所，金融行業(yè)的發(fā)展趨勢也日益體現(xiàn)出銀行的重要性。招聘人員對招聘工作起著關(guān)鍵作用，應(yīng)代表公司良好形象，感召力強(qiáng)。在營銷團(tuán)隊(duì)的日常管理過程中，要注重團(tuán)隊(duì)主管的培養(yǎng)，要塑造和諧團(tuán)隊(duì)