外資銀行的風險性監(jiān)管-文庫吧資料
2025-06-28 20:39本頁面
【正文】 國銀行的母國監(jiān)管者聯(lián)絡(luò)），（包括建立RATE專題小組和質(zhì)量保證會）。第一，風險測評。AuthoritySupervision）、價值評估（Evaluation）的縮寫，它是由英國金融服務(wù)權(quán)力機構(gòu)（FinancialAssessment）、監(jiān)管措施（ToolsSCALE1997年，英國銀行在1987年的《銀行法案》授權(quán)下制定出“比率和比例風險監(jiān)管體系（RATE”⑦RATE（一）英國的“比率風險監(jiān)管體系二、英美國家在外資銀行風險管理方面的相關(guān)經(jīng)驗內(nèi)部控制的目的是確保銀行業(yè)務(wù)能根據(jù)銀行董事會制定的政策以謹慎的方式經(jīng)營。根據(jù)《核心原則》第13項的要求，銀行監(jiān)管者必須要求銀行建立全面的風險管理程序（包括董事和高級管理層的適當監(jiān)督）以識別、計量、監(jiān)測和控制各項重大的風險并在適當時為此設(shè)立資本金?！笔袌鲲L險管理的主要手段有：要求對產(chǎn)生于交易業(yè)務(wù)活動的價格風險提供明確的資本金準備、對與市場風險有關(guān)的風險管理程序設(shè)置系統(tǒng)的定量和定性標準、保證銀行管理層實施了充分的內(nèi)部控制等?！般y行監(jiān)管者應確保銀行制定出各項完善的政策與程序，以便在國際信貸和投資活動中識別、監(jiān)測和控制國家風險及轉(zhuǎn)移風險并保持適當?shù)娘L險準備。“為防止關(guān)聯(lián)貸款帶來的問題，銀行監(jiān)管者應確保銀行僅在商業(yè)基礎(chǔ)上向相關(guān)企業(yè)和個人提供貸款，并且發(fā)放的這部分信貸必須得到有效的監(jiān)測，必須采取合適的步驟控制或化解這種風險。“銀行監(jiān)管者應確保銀行的管理信息系統(tǒng)能使管理者有能力識別其資產(chǎn)的風險集中程度；銀行監(jiān)管者必須制定審慎限額以限制銀行對單一借款人或相關(guān)借款人群體的風險暴露?！薄雹诘诙?，對資產(chǎn)質(zhì)量和貸款損失準備金充足性的評估。對于銀行的信貸業(yè)務(wù)風險，《核心原則》做出了五個方面的規(guī)定：第一，信用審批標準和信用監(jiān)測程序。（二）信貸風險管理根據(jù)1988年的“資本協(xié)議”，銀行的資本應分為核心資本和附屬資本，核心資本應不低于總資本的50%，附屬資本不能超過核心資本。此類要求應反映出銀行所承擔的風險，并必須根據(jù)它們承受損失的能力確定資本的構(gòu)成。資本充足率是指資本對加權(quán)風險資產(chǎn)的比例，是評價銀行自擔風險和自我發(fā)展能力的一個重要標志。（一）資本充足率《有效銀行監(jiān)管的核心原則》①指出銀行業(yè)的風險包括信用風險、國家和轉(zhuǎn)移風險、市場風險、利率風險、流動性風險、操作風險、法律風險、聲譽風險等。decision）四個階段來達到“以盡量小的機會成本保證處于足夠安全的狀態(tài)”的目標。evaluation）、風險控制（risk其主要通過風險識別（riskM.Williams美國著名學者威廉姆斯（C.風險性監(jiān)管（Riskbased外資銀行關(guān)鍵詞：風險
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