信用社銀行工作人員違反規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰辦法-文庫(kù)吧資料
2025-06-06 22:12本頁(yè)面
【正文】 筆利息未收清而給予貸款本金置換的（聯(lián)社審批除外）；（三）未按規(guī)定執(zhí)行相關(guān)金融法規(guī)及規(guī)章制度，人為進(jìn)行違規(guī)計(jì)算機(jī)輸入的，事后又不予以整改的；（四）貸款本金收清，利息仍掛帳（聯(lián)社審批除外）；（五）抵押率未控制在規(guī)定之內(nèi)的；新增機(jī)器設(shè)備抵押新增貸款，置換機(jī)器設(shè)備抵押貸款抵押率未控制在40%以內(nèi)以及每年未按規(guī)定扣除折舊的（聯(lián)社審批除外）；（六）對(duì)帳銷案存的貸款未按規(guī)定進(jìn)行管理的；（七）未按規(guī)定建立信貸檔案（含訴訟資料），或檔案資料不齊全的、保管不善而導(dǎo)致檔案失竊、遺失的；（八）未按規(guī)定設(shè)置或登記各類登記簿的；（九）信用聯(lián)社工作人員違規(guī)對(duì)借款戶墊付借款本金及利息進(jìn)行貸款置換的；（十）抵押物未經(jīng)有權(quán)評(píng)估部門的評(píng)估，自行確認(rèn)未報(bào)聯(lián)社審批的；（十一）未辦理土地證，或未出具土地證未分割證明，僅憑房產(chǎn)證辦理他項(xiàng)權(quán)證的；（十二）其他違反《信貸規(guī)范化管理實(shí)施細(xì)則》的。未按規(guī)定辦理貸款卡，或貸款卡年檢未合格，仍發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的，每筆經(jīng)濟(jì)處罰200—20000元。偽造、虛假隱瞞實(shí)際情況辦理貸款呆帳核銷的，給予責(zé)任人200—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。違反金融法規(guī)、規(guī)章制度和信貸紀(jì)律發(fā)放貸款的，信貸責(zé)任人按照“城區(qū)聯(lián)社貸款風(fēng)險(xiǎn)賠償金”制度進(jìn)行賠償。貸款到期后未按規(guī)定發(fā)送逾期貸款催收通知書或辦理其他收貸手續(xù)的，給予責(zé)任人每筆50—200元經(jīng)濟(jì)處罰。未按規(guī)定執(zhí)行“三查”制度，虛構(gòu)存款結(jié)數(shù)或貸款用途給予套用優(yōu)惠利率政策，給予責(zé)任人100—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。在辦理抵押、質(zhì)押貸款時(shí)，未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物的真實(shí)性和有效性的，給予責(zé)任人100—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。未按規(guī)定簽訂借款合同或簽訂的合同要素不全、內(nèi)容不合法的，給予責(zé)任人100—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。未按規(guī)定執(zhí)行貸款標(biāo)準(zhǔn)利率，或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自執(zhí)行協(xié)定利率的，給予責(zé)任人200—1000元經(jīng)濟(jì)處罰，并由責(zé)任人賠償損失利息。違反限額貸款管理、農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理或信用貸款管理規(guī)定超越權(quán)限發(fā)放或?qū)徟J款的，給予責(zé)任人200—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。虛報(bào)、隱瞞信貸資產(chǎn)真實(shí)情況的，或者人為因素造成信貸資產(chǎn)失真的；給予責(zé)任人200—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的，給予責(zé)任人200—500元經(jīng)濟(jì)處罰。本款所稱的關(guān)系人是指：信用聯(lián)社的理、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。第五十九條 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處罰第五十八條 違反現(xiàn)金出納制度的其他行為，視情節(jié)嚴(yán)重給予責(zé)任人50—500元經(jīng)濟(jì)處罰。信用聯(lián)社各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)支付大額現(xiàn)金的審批權(quán)限進(jìn)行授權(quán)，支付大額現(xiàn)金未按規(guī)定程序進(jìn)行審批、報(bào)備或超權(quán)限審批的，給予責(zé)任人50—500元經(jīng)濟(jì)處罰。離崗現(xiàn)金箱（柜）不加雙鎖，非營(yíng)業(yè)時(shí)間現(xiàn)金、印章、有價(jià)單證不入庫(kù)的，給予責(zé)任人1001000元經(jīng)濟(jì)處罰。營(yíng)業(yè)終了（午休），現(xiàn)金帳款未執(zhí)行換人核對(duì)或執(zhí)行流于形式的；發(fā)現(xiàn)帳款不符，不及時(shí)查明原因，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（24小時(shí)）隱瞞不報(bào)的；未按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，或以長(zhǎng)補(bǔ)短的，給予責(zé)任人2001000元經(jīng)濟(jì)處罰。因違規(guī)操作造成各種有價(jià)單證、重要空白憑證和庫(kù)款丟失的，給予責(zé)任人2001000元經(jīng)濟(jì)處罰。違反雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)等金庫(kù)管理、現(xiàn)金運(yùn)送規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予責(zé)任人100500元經(jīng)濟(jì)處罰。違反現(xiàn)金支付、整點(diǎn)、審查、票幣兌換及現(xiàn)金領(lǐng)解規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予責(zé)任人50200元經(jīng)濟(jì)處罰。擅自動(dòng)用庫(kù)款墊付其他款項(xiàng)，或者白條抵庫(kù)，或者存單（存折）抵庫(kù)的，給予責(zé)任人2001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第四節(jié) 第四十九條 第四十八條 第四十七條 第四十六條 第四十五條 有下列違規(guī)行為之一的，給予責(zé)任人20500元經(jīng)濟(jì)處罰：（一）未按規(guī)定組織轄內(nèi)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)網(wǎng)活動(dòng)，或者因會(huì)計(jì)輔導(dǎo)網(wǎng)活動(dòng)不認(rèn)真，檢查內(nèi)容不到位，造成檢查范圍內(nèi)應(yīng)查出的問(wèn)題未能查出；（二）未按財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度規(guī)定及信貸規(guī)范要求建立《計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志》、《查崗查庫(kù)登記簿》、《對(duì)公存款開(kāi)銷戶登記簿》等有關(guān)登記簿及記載不全的；第四十四條 第四十二條 第四十一條 第四十條 第三十九條 第三十八條 第三十七條 有下列違規(guī)行為之一的，給予責(zé)任人50200元經(jīng)濟(jì)處罰：（一）不按規(guī)定辦理賬務(wù)或核對(duì)轄內(nèi)往來(lái)類業(yè)務(wù)的，包括內(nèi)部往來(lái)、清算資金、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)等；（二）對(duì)人民銀行往來(lái)、同業(yè)往來(lái)等其他往來(lái)業(yè)務(wù)的賬務(wù)，未按規(guī)定每月進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)的；（三）未按規(guī)定與開(kāi)戶單位（含銀行往來(lái)），委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)帳、簽證的；（四）未按月打印、發(fā)送未滿頁(yè)明細(xì)對(duì)帳單或未按季發(fā)送余額對(duì)帳單，并及時(shí)收回的； （五）以上行為如造成帳帳不符，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并查清的加倍處罰。有下列違規(guī)行為之一的，給予責(zé)任人501000元經(jīng)濟(jì)處罰：（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)的；（二）違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或退票的；（三）提出、提入的票?jù)未換人清點(diǎn)復(fù)核的。違反規(guī)定簽發(fā)空頭匯票（含匯票委托書）、銀行本票，辦理空頭匯款和受理空頭支票，墊付信用聯(lián)社資金的，給予責(zé)任人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。主管人員有下列違規(guī)行為之一的，給予主管人員100500元經(jīng)濟(jì)處罰。違反規(guī)定開(kāi)立帳戶，出租、出借帳戶，或者為出租、出借帳戶提供方便的，給予責(zé)任人100500元經(jīng)濟(jì)處罰。有下列違規(guī)行為之一的，給予責(zé)任人1001000元經(jīng)濟(jì)處罰：（一）重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記入冊(cè)，未按規(guī)定保管使用的；（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證請(qǐng)領(lǐng)使用手續(xù)，沒(méi)有做到日清月結(jié)的；（三）對(duì)停止使用或作廢的重要空白憑證（包括出售客戶后收回的憑證）、有價(jià)單證不按規(guī)定處理的；（四）違反重要空白憑證和有價(jià)單證保管、使用管理規(guī)定的其他行為。違反規(guī)定保管、使用印章、密押、壓數(shù)機(jī)、印鑒卡的；由于管理不善造成印鑒卡、壓數(shù)機(jī)、密押被濫用、丟失，或造成其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人501000元經(jīng)濟(jì)處罰。違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，給予責(zé)任人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。信用聯(lián)社各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在法定的會(huì)計(jì)帳冊(cè)以外另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)，或不按規(guī)定入帳的，給予
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1