信用社（銀行）工作人員違反規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰辦法-全文預(yù)覽
【正文】 秘級(jí)文件資料的。有下列違反規(guī)定行為之一的，給予責(zé)任人100—500元經(jīng)濟(jì)處罰：（一）泄露借款人商業(yè)秘密的；（二）泄露客戶商業(yè)秘密的；本條所稱商業(yè)秘密的范圍，依《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》和有關(guān)保密合同的規(guī)定確定。第八節(jié) 違反印章管理規(guī)章制度的行為及處罰第八十二條 第八十一條 第七十九條 第七十七條 第七十五條 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度的行為及處罰第七十三條 有下列違規(guī)行為之一的，給予責(zé)任人100—1000元經(jīng)濟(jì)處罰：（一）違規(guī)發(fā)放化整為零貸款、多頭貸款、冒名貸款的；（二）對(duì)已有逾期貸款的借款戶，繼續(xù)新增貸款規(guī)?；蛟摴P利息未收清而給予貸款本金置換的（聯(lián)社審批除外）；（三）未按規(guī)定執(zhí)行相關(guān)金融法規(guī)及規(guī)章制度，人為進(jìn)行違規(guī)計(jì)算機(jī)輸入的，事后又不予以整改的；（四）貸款本金收清，利息仍掛帳（聯(lián)社審批除外）；（五）抵押率未控制在規(guī)定之內(nèi)的；新增機(jī)器設(shè)備抵押新增貸款，置換機(jī)器設(shè)備抵押貸款抵押率未控制在40%以內(nèi)以及每年未按規(guī)定扣除折舊的（聯(lián)社審批除外）；（六）對(duì)帳銷案存的貸款未按規(guī)定進(jìn)行管理的；（七）未按規(guī)定建立信貸檔案（含訴訟資料），或檔案資料不齊全的、保管不善而導(dǎo)致檔案失竊、遺失的；（八）未按規(guī)定設(shè)置或登記各類登記簿的；（九）信用聯(lián)社工作人員違規(guī)對(duì)借款戶墊付借款本金及利息進(jìn)行貸款置換的；（十）抵押物未經(jīng)有權(quán)評(píng)估部門的評(píng)估，自行確認(rèn)未報(bào)聯(lián)社審批的；（十一）未辦理土地證，或未出具土地證未分割證明，僅憑房產(chǎn)證辦理他項(xiàng)權(quán)證的；（十二）其他違反《信貸規(guī)范化管理實(shí)施細(xì)則》的。偽造、虛假隱瞞實(shí)際情況辦理貸款呆帳核銷的，給予責(zé)任人200—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。貸款到期后未按規(guī)定發(fā)送逾期貸款催收通知書或辦理其他收貸手續(xù)的，給予責(zé)任人每筆50—200元經(jīng)濟(jì)處罰。在辦理抵押、質(zhì)押貸款時(shí)，未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物的真實(shí)性和有效性的，給予責(zé)任人100—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。未按規(guī)定執(zhí)行貸款標(biāo)準(zhǔn)利率，或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自執(zhí)行協(xié)定利率的，給予責(zé)任人200—1000元經(jīng)濟(jì)處罰，并由責(zé)任人賠償損失利息。虛報(bào)、隱瞞信貸資產(chǎn)真實(shí)情況的，或者人為因素造成信貸資產(chǎn)失真的；給予責(zé)任人200—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。本款所稱的關(guān)系人是指：信用聯(lián)社的理、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處罰第五十八條 信用聯(lián)社各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)支付大額現(xiàn)金的審批權(quán)限進(jìn)行授權(quán)，支付大額現(xiàn)金未按規(guī)定程序進(jìn)行審批、報(bào)備或超權(quán)限審批的，給予責(zé)任人50—500元經(jīng)濟(jì)處罰。營(yíng)業(yè)終了（午休），現(xiàn)金帳款未執(zhí)行換人核對(duì)或執(zhí)行流于形式的；發(fā)現(xiàn)帳款不符，不及時(shí)查明原因，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（24小時(shí)）隱瞞不報(bào)的；未按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，或以長(zhǎng)補(bǔ)短的，給予責(zé)任人2001000元經(jīng)濟(jì)處罰。違反雙人管庫、雙人押運(yùn)等金庫管理、現(xiàn)金運(yùn)送規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予責(zé)任人100500元經(jīng)濟(jì)處罰。擅自動(dòng)用庫款墊付其他款項(xiàng)，或者白條抵庫，或者存單（存折）抵庫的，給予責(zé)任人2001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第四十九條 第四十七條 第四十五條 第四十二條 第四十條 第三十八條 有下列違規(guī)行為之一的，給予責(zé)任人50200元經(jīng)濟(jì)處罰：（一）不按規(guī)定辦理賬務(wù)或核對(duì)轄內(nèi)往來類業(yè)務(wù)的，包括內(nèi)部往來、清算資金、系統(tǒng)內(nèi)往來等；（二）對(duì)人民銀行往來、同業(yè)往來等其他往來業(yè)務(wù)的賬務(wù)，未按規(guī)定每月進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)的；（三）未按規(guī)定與開戶單位（含銀行往來），委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)帳、簽證的；（四）未按月打印、發(fā)送未滿頁明細(xì)對(duì)帳單或未按季發(fā)送余額對(duì)帳單，并及時(shí)收回的； （五）以上行為如造成帳帳不符，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并查清的加倍處罰。違反規(guī)定簽發(fā)空頭匯票（含匯票委托書）、銀行本票，辦理空頭匯款和受理空頭支票，墊付信用聯(lián)社資金的，給予責(zé)任人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。違反規(guī)定開立帳戶，出租、出借帳戶，或者為出租、出借帳戶提供方便的，給予責(zé)任人100500元經(jīng)濟(jì)處罰。違反規(guī)定保管、使用印章、密押、壓數(shù)機(jī)、印鑒卡的；由于管理不善造成印鑒卡、壓數(shù)機(jī)、密押被濫用、丟失，或造成其他嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人501000元經(jīng)濟(jì)處罰。信用聯(lián)社各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在法定的會(huì)計(jì)帳冊(cè)以外另立會(huì)計(jì)帳冊(cè)，或不按規(guī)定入帳的，給予責(zé)任人5001000元經(jīng)濟(jì)處罰。第三節(jié) 第二十四條 第二十二條 違反有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度的行為及處罰第二十條 具體包括：各類借款合同及從合同、資金拆借協(xié)議、各類委托代理協(xié)議、銀行承兌匯票協(xié)議、聯(lián)營(yíng)協(xié)議、合作協(xié)議、各類保函、資信證明、貸款承諾書以及其他具有法律約束力的文件。利用職務(wù)上的便利，向企業(yè)借款或無償占用客戶物資、資金的，除追回被占用的全部資金或物資外，給予責(zé)任人300—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。違反規(guī)定使用營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、社徽的，給予責(zé)任人50—200元經(jīng)濟(jì)處罰。未按規(guī)定制訂到崗、到人、到責(zé)的崗位責(zé)任制的；或者已制訂但分工不明確的，給予責(zé)任人50—200元經(jīng)濟(jì)處罰。各級(jí)負(fù)責(zé)人不按規(guī)定安排好值班守庫，被各級(jí)主管部門檢查（含電話查崗）發(fā)現(xiàn)有脫庫現(xiàn)象的，每次給予負(fù)責(zé)人300—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。對(duì)下級(jí)的請(qǐng)示未按規(guī)定時(shí)間答復(fù)的，給予責(zé)任人100—200元經(jīng)濟(jì)處罰。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人授意、指使違反現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支付的，違反存款、貸款、結(jié)算、資金拆借、費(fèi)用管理、中間業(yè)務(wù)等規(guī)定辦理業(yè)務(wù)的，或明知違規(guī)，但不予制止的，對(duì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人處以500—1000元經(jīng)濟(jì)處罰。違反規(guī)章制度行為的處罰第一節(jié) 在給予罰款的同時(shí)，還可依據(jù)事實(shí)情節(jié)，給予責(zé)任人扣發(fā)獎(jiǎng)金、通報(bào)批評(píng)、收繳非法所得、賠償經(jīng)濟(jì)損失等處理。第四條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)部管理，保證各項(xiàng)工作的正常進(jìn)行，根據(jù)《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》、《xx市農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰辦法》以及《農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《xx信用聯(lián)社會(huì)計(jì)規(guī)范工作考核細(xì)則》、《xx市信用聯(lián)社信貸規(guī)范管理操作實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定，特制定本第二條 總則第一條 本辦法適用于xx農(nóng)村信用聯(lián)社系統(tǒng)的工作人員。本辦法所稱經(jīng)濟(jì)處罰是指對(duì)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度行為給予的一次性罰款。第二章 第八條 第十條 第十二條 第十四條
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