【正文】 （2）金塊本位制也稱金條本位制。一戰(zhàn)結束以后，一些資本主義國家經濟受到通貨膨脹的影響很大，再加上黃金在各國的分布已經失衡，很難恢復金幣本位制。在歷史上，自從英國于1816年率先實行金本位制以后，到1914年第一次世界大戰(zhàn)以前，主要資本主義國家都實行了金幣本位制。在這種制度下，黃金即是貨幣。” 所以，要想把黃金與貨幣脫鉤是一件非常困難的事情，國際金融勢力先后做了四步工作，才把黃金與貨幣脫了鉤。美元霸權的建立過程美元霸權的建立過程，就是貨幣與黃金脫鉤的過程。第三章、綁架黃金生命的劫匪現(xiàn)在人們都很熟悉一個詞“美元霸權”，它指的是美元決定著世界經濟、金融、貨幣制度運行規(guī)則，美國憑借美元本位制支配世界，美國不但可以通過過量發(fā)行美元剝削貧窮國家，還可以剝削富裕國家。而在日本人看來，東京忠誠和慷慨地購買美國國債、房地產和其它資產，最終換來的報償竟是世界歷史上最具破壞性的金融災難?！笆澜缟蠜]有一個國家比美國從前的敵人——日本更加忠實和積極地支持里根時代的財政赤字和巨額花銷的政策了。如果我們站在美國的角度看這個泡沫，流入美國房地產市場的日元就是熱錢，它們進來是來投機的，國際金融勢力是怎么對付這些熱錢的呢？先制造泡沫、吹大，在泡沫大到一定程度日本人大量買入的房產還未脫手之前把泡沫擠破，日本人手里的房地產價格大幅縮水，錢就全賠進去了。泡沫破滅后，日本三菱土地不得不將洛克菲勒廣場低價轉賣，如果加上匯兌損失，三菱土地公司總計虧損880億日元。成為擁有洛克菲勒中心約80%股份的控股公司。據(jù)統(tǒng)計，90年代初日本在美國的投資虧損共有 7 000 億美元，基本上相當于整個80年代日本對美國的貿易順差。在80年代末90年代初，美國的房地產泡沫破滅了。從1985年到1989年五年間，日本累計在美國購買不動產總額達23750億日元。在此期間，里根政府大幅度解除銀行管制，美國3000多家儲貸銀行開始了瘋狂的房地產投機，制造房地產泡沫。美國政府就是這樣感謝日本人的。里根的強勢美元政策給美國老百姓帶來了實惠，因為美元的強勢意味著進口商品的廉價，但是，強勢美元政策也帶來了嚴重的經常項目赤字，到1984年時已高達1000億美元。日本政府把儲蓄和大量順差在投在了美國，支持了美元，促進了美國經濟的繁榮。如果里根政府沒有得到日本在金融上的支持，里根經濟政策極有可能導致美元暴跌，甚至垮掉。但在美日加強金融協(xié)作后，日本就開始海量的吃進美國聯(lián)邦債券，僅1985年一年日本就購買美國債券535億美元（那一年日本的對外投資總額為818億美元）。如此一來，里根政府只有靠日本幫忙了。在當時，世界上最有錢的地方只有兩個地方：歐洲和日本。但是這些國債可以賣給誰呢？當時美國國內的投資者根本沒有這么多錢。這樣一來，美國就必須借款或吸引國外資本。要想改變這種狀況有兩個選擇，一是讓美元貶值，減少經常項目赤字，二是借款或吸引國外資本進入，以資本項目的盈余彌補經常項目的赤字。在一個公平合理假象之下，是對別國處心積慮的算計。日本經濟有徹底崩潰的可能。經濟雖然沒有刺激起來，政府公債包袱倒是越來越重，到2006年底，日本政府公債已達到83492億美元，這一比例在西方發(fā)達工業(yè)國中沒有先例。財政投入逐年增加，使政府債務急劇增長。）日本政府為抵抗泡沫崩潰帶來的經濟災難，刺激經濟增長，實施了前所未有的大規(guī)模擴張的財政政策。為提高銀行的資本充足率，日本的銀行只好大規(guī)模壓縮貸款，日本企業(yè)從銀行貸款就變得越來越難，這又導致了日本企業(yè)經營業(yè)績下降（甚至有的企業(yè)因此而破產），日本公司股票又因此而下跌，股票下跌又使日本銀行的賬外資產減少（甚至因貸款企業(yè)破產而使壞帳增加），資本充足率又跟著下降，日本銀行只得進一步壓縮貸款……惡性循環(huán)形成了。從這組數(shù)字可以看出巴塞爾協(xié)議對限制日本資本規(guī)模的效果。1988年，國際銀團的貸款規(guī)模為1260億美元，1989年降到1210億美元，1990年降到1080億美元。巴塞爾協(xié)議對日本的銀行的致命傷害在日本經濟泡沫破滅后很快就顯露出來。于是，美國改變了策略，首先與英國達成雙邊協(xié)議，并率先在兩國銀行的國際業(yè)務中實施了他們的標準——這無異于強迫其他國家簽署協(xié)議，因為不簽署協(xié)議就無法與把持著世界金融命脈的美英銀行做生意。該協(xié)議要求：凡是從事國際業(yè)務的銀行，必須將總資產中的自有資本比例維持在8%以上。這讓國際金融勢力非常的不舒服。隨著日元的升值，亞洲各國對日本的出口劇增，對日本的經濟依賴性增加；日本企業(yè)為了降低生產成本，紛紛向亞洲其他國家和地區(qū)轉移生產基地；日元的強勢導致亞洲國家在對日貿易中傾向于用日元來作為結算貨幣，日元也因此在亞洲得以廣泛使用。尤其是在1988年到1990年期間，日本對外直接投資額占世界8個主要工業(yè)大國對外直接投資的27 .5%，超過英國和美國，成為全球最大的對外直接投資國。套在日本人脖子上的繩索——巴塞爾協(xié)議（資本充足性標準）1985年9月的“廣場協(xié)議”導致日元急速升值，日本企業(yè)對外投資暴增，從1986年的220億美元上升到1989年的680億美元。%。1995年6月，日本中央銀行公布了銀行體系的壞帳數(shù)字，該年度日本150家最大的商業(yè)銀行一共擁有400000億日元的壞債，折合4000億美元；而據(jù)美國索羅門證券公司的估計，日本銀行體系壞債約為1000000日元，折合1萬億美元。從廣場協(xié)議前的1美元兌250日元到1995年的1美元兌80日元，日元長達10年的升值之路給日本制造業(yè)以近乎毀滅性的打擊。由于日元兌美元長期升值，日本多數(shù)傳統(tǒng)出口產業(yè)，如化學制品、金屬及金屬制品、纖維及紡織品、機械機器等產品，對美國的出口數(shù)量持續(xù)大幅度下降；同時為了降低成本，不得不將生產基地轉移到亞洲其他國家和地區(qū)（這也對日元區(qū)的形成有一定幫助）。生產成本降得再快，也比不了匯率上升帶來的出口價格上漲快。一個國家匯率的調整屬于支出轉換政策，它直接影響一國商品的國際競爭力，也就是說，它直接決定著一個國家出口型企業(yè)的生死存亡——連續(xù)、快速的升值會對一個國際的出口型企業(yè)造成致命性的打擊。1994年7月，發(fā)達國家首腦在意大利那不勒斯召開會議，試圖改變日元匯率居高不下的狀況，但由于美國不支持，會議沒有達到預期目的，日元再次飆升，達到1美元兌96日元。很快的，日元兌美元從1993年初的1美元兌120日元上升到當年8月份的1美元兌100日元。1993年4月，剛上臺的克林頓在日美首腦會議上說：“日元升值有利于日本削減貿易順差。在泡沫破滅后，銀行也背上了巨額的債務包袱，重創(chuàng)了日本的金融業(yè)。房地產價格的暴跌導致大量不動產企業(yè)及關聯(lián)企業(yè)破產。在股市狂跌之后，1991年，巨大的地市泡沫也開始破裂，從東京迅速蔓延至日本全境。（4）國際金融勢力動用了股指期貨這一威力巨大的金融工具，大規(guī)模做空股市，直接扎破了日本股市泡沫。1989年秋天，美國要求日本企業(yè)改變相互持股的做法，并提出了具體要求：將日本的銀行持股標準由5%降低到2%；取消綜合商社不得持有制造業(yè)企業(yè)股份的限制；強化子公司持有母公司股份的限制。大筆熱錢的出逃時拋售了巨額的資本品，大大增加了日本股市泡沫和房市泡沫的壓力。在揣著熱錢大量賣空美元買進日元的投機者里面就有東南亞國家的老朋友索羅斯。其實，泡沫吹大后破滅是必然結果，無論是股市還是房市。1990年8月，為防止海灣戰(zhàn)爭帶來的油價上漲的沖擊，%%。為了壓制房價的上漲，日本政府不得不做出加息的決定。日本人很聰明，知道拿錢可以買到地，當年阿拉斯加不就是華萊士從沙俄手里買的嗎？整個日本深深的沉浸在一片可以對美國說“不”的快感之中。有一個小故事足以說明當時日本人的狂妄程度：有日本人向美國政府提議，把加利福利亞賣給日本人，以解決日美之間的巨額債務問題。沒有超一流的信心怎么會有超一流的泡沫？從二戰(zhàn)之后，日本一直在美國的管理之下，美國是日本的保護人，所以日本在一切事務上都要聽從美國的安排，美國人說什么，日本人只能說“是”。日本的經濟沫泡能膨脹到這一步，與當時日本人的狂妄心態(tài)是直接相關的。那時有日本人狂傲的說：“賣了東京全部的地的錢，可以買下整個美國”。相比之下，紐約市區(qū)土地價格僅為每平方米1200美元。房市的表現(xiàn)更是有過之而無不及。東京的股票年成長率一度高達40% ，房地產甚至超過90% 。不過，這個選擇對日本政府而言，實屬無奈。日本政府低頭了，%，日本銀行系統(tǒng)開始出現(xiàn)嚴重的流動性泛濫。1987年10月，紐約股市崩盤。國際金融勢力一箭三雕。日元匯率的飆升嚴重打擊了日本的出口生產業(yè)，削弱日本企業(yè)的國際競爭力；同時，美國通過限制日本對第三世界國家投資，逼著日本因降息而涌出的巨額資金無處可去，最后只能吹起一個巨大的經濟泡沫。日本頂不住布熱津斯基的壓力，被迫放棄了這一大規(guī)模投資計劃。日本的這個全球基礎建設發(fā)展基金如果成功了，就是第二個馬歇爾計劃，既使不能幫助日元成為新的霸權，也可以讓日元與美元歐元鼎足而立。1985年時生產領域的貸款下降為總額的38%，不過，此時仍然高于投向非生產領域的貸款（貸款總額的26%），日本經濟深染沉疴是十年之后的事情。1965年以前，日本150家最大銀行的貸款中，有65%投向了國民經濟的生產領域，僅有6%向了非生產領域（指金融、保險、房地產和服務行業(yè)）；到1975年，日本最大的150家銀行的貸款中，依然有一半以上的貸款額投向了生產領域。五、六十年代之前，日本政府是嚴格限制金融投機活動的，日本政策的政策是引導銀行信貸投向工業(yè)發(fā)展和基礎建設領域，1985年以前日本工業(yè)的發(fā)展是舉世矚目的。由于原有的產業(yè)結構下的日本經濟增長已飽和，無法正確引導迅速增大的貨幣供應流向；再加上貨幣匯率劇烈的變化（升值一倍）給出口生產商的沉重打擊，各企業(yè)為彌補出口損失紛紛從銀行借貸投機，于是巨額資金流向了股市和房地產。從此，在美國的壓力下，日元一路升值，在幾個月內由當初的250日元兌1美元驟增至120日元兌1美元。就算扣除400億的管理和銷售開支，還有300億的利潤，是我們利潤的10倍！人家外國人當然有條件享受高福利，當然可以帶薪休假、滿世界的旅游！很明顯，在這個從生產到消費的鏈條中，便宜都讓外國人占了，人家為了長長久久、光明正大的占便宜，自然要為自己找足理由——“投資利潤在向消費領域尤流通環(huán)節(jié)轉移” 嘛！第二章、泡沫解體一國經濟的最經典案例廣場協(xié)議1984年，美國的經常項目赤字達到創(chuàng)紀錄的1000億美元，與各國貿易摩擦加劇。這個價格表讓我們看清了一個事實，什么叫血汗工廠！，利潤率只有不到5%，他們居然還不用生產！這是什么？這是在吸中國人民的血！某些中國精英居然有臉跟著狂叫什么“利潤在向流通領域轉移”——你還算中國人嗎？大家都不生產了，你創(chuàng)造個利潤我看看！你得喝西北風去！——根本沒有什么利潤轉移的問題，有的只是外國人在壓榨中國人民的血汗！所以，對于這種血汗工廠，沒有二話，堅決關停！行政手段不行就用市場手段，把匯率提起來，逼他們賣技術，逼它們跟外國人學著賣品牌。此外，所謂“投資利潤在向消費領域尤流通環(huán)節(jié)轉移”里面還有一個陰謀。當一個經濟體中在流通環(huán)節(jié)投入過多的資金——這些都要算到商品的成本里——歸根到底還是要消費者來買單的，這就形成了嚴重的浪費，同時也會導致商品價格與價值的嚴重背離，這就是營銷泡沫。當然，過度競爭的出現(xiàn)是與投資者的信息不充分有關（都認為是個發(fā)財?shù)暮脵C會，進去后才發(fā)現(xiàn)競爭者一大堆，實際利潤遠沒有想象的那么多）。為了爭奪有限的消費者，商家不得不加大的營銷環(huán)節(jié)的投入。隨著從賣方市場進入買方市場，商家面臨的競爭壓力越來越大，為了生存，商家必須要把生產銷售出去，形成回款才能維持生存。生產是根本，流通是枝葉，枝葉不可能比根本還重要吧？為什么會出現(xiàn)這種本末倒置的情況？我們自然要深思其中的原因——這既不利于社會公平，也會影響社會生產效率。流通領域并不創(chuàng)造價值，只起到商品價值轉移的作用。事實果真如此嗎？這年頭，多長個心眼是不吃虧的。不管是投機泡沫、債務泡沫還是營銷泡沫，都是如此。這種情況合理嗎？這叫營銷泡沫。隨著市場競爭的加劇，企業(yè)為了生存和發(fā)展，在營銷方面的投入力度越來越大，2007年中國傳統(tǒng)媒體廣告花費總量為3120億人民幣，網絡廣告總量為70億元，同年GDP為220000億人民幣，%。而且，這種靠浪費資源拉動經濟增長、實現(xiàn)他們目的做法，還將給全人類帶來滅頂之災，關于這一點，我將在第六章里詳細介紹。用大規(guī)模信貸擴張刺激經濟的方法是凱恩斯主義的觀點，凱恩斯、羅素與國際金融勢力本身就是穿一條褲子的。一個家庭如果想過寬裕無憂的過日子，就要做到兩點，一不能賭，二不要借債。當然，套在人民身上的枷鎖不再是鐵鏈而是債務——要想把債務的枷鎖套在世人身上，只能依靠人們主動的去信貸消費——還不起貸款的時候，就變成了奴隸。但是，美國人已經養(yǎng)成了消費信貸的習慣并深深的墮入其中，這就如同吸食毒品上癮一樣——繼續(xù)吸毒必將走向死亡，戒毒又是生不如死、難上加難——告別依靠貸款消費的經濟模式，是美國經濟無法承受的。失業(yè)人群的不斷增大，將使信用卡支付不了的情況明顯增加?，F(xiàn)在，美國的信用卡債務已經積累到了9150億美元，還有15000億美元的汽車和其它消費債務，100000億私人抵押債務。當然，在正爆發(fā)的次貸危機中消費信貸也有搶眼的表現(xiàn)：今年2月份，德國之聲電臺網站稱，次貸危機引發(fā)的美國金融危機已經擴大到了信用卡領域，信用卡違約造成的巨大虧損即將公開化，從而使還未走出次貸危機的美國經濟遭受新一輪打擊。從這個例子可以看出，消費信貸對經濟發(fā)展并沒有多大的好處，恰恰相反的是，在危機暴發(fā)的時候，它對經濟發(fā)展的副作用倒是表現(xiàn)的淋漓盡致。從1929年到1933年，首飾、建材、汽車、家具電器的銷售分別下降了85%、82%、78%和69%，因為之前的信貸消費透支了太多的市場需求。 靠著“輕松付款”，老百姓可以奢侈的消費；但是，“輕松付款”的結果是精打細算、勤儉度日。從1920年至1929年，每個美國家庭實際債務從平均387美元增加到739美元。到19世紀20年代，分年付款被按月還款的“輕松付款”方式所替代。消費信貸方式起源于十九世紀初商家為促銷住房、汽車和冰箱等耐用消費品而采取的分期付款策略。在牧師的心目中，債務是與疾病、惡魔聯(lián)系在一起的“邪惡三位一體”。下面回顧一下消費信貸在美國的發(fā)展歷程：消費信貸是從十九世紀初期開始進入美國家