【正文】 年 月 日 幣種： 單位： 序號 被代理地區(qū)號 被代理網(wǎng)點號 帳號 沖正標(biāo)志 金 額 摘要 對方帳號 憑證種類 憑證號 交易代碼 柜員號 小計 小計 合計 監(jiān)督 打印日期 數(shù)據(jù)來源： 結(jié)構(gòu)參見批量文件結(jié)構(gòu) : NFGOCCBC (集團二級帳戶本代他（他代本）表 ) 報表出處： 按地區(qū)號、代理網(wǎng)點號 出 報表場次信息： 2 打印條件： 區(qū)分地區(qū)號、網(wǎng)點號、幣種 地區(qū)號 =代理地區(qū)號 網(wǎng)點號 =代理網(wǎng)點號 排序條件： 按照代理地區(qū)號、代理網(wǎng)點號、幣種、被代理地區(qū)號、被代 理網(wǎng)點號、帳號排序 數(shù)據(jù)對應(yīng)關(guān)系（報表數(shù)據(jù)項 amp。 報表表樣： 集團二級帳戶余額表 網(wǎng) 點號 年月 日 幣種： 單位： 序 號 帳 號 戶 名 借據(jù)編號 借據(jù)序號 借方余額 貸方余額 借方積數(shù) 貸方積數(shù) 小 計 (科目號 ) 表內(nèi)合計 表外合計 打印日期 二、 集團二級帳戶轉(zhuǎn)帳憑證（ A11064） 所屬行： 交易網(wǎng)點，報表內(nèi)容反映二級帳戶 主機接口文檔。（ 5 月份實現(xiàn)舊平臺報表， 8月份實現(xiàn)新平臺報表） 第三章 業(yè)務(wù)管理 第一節(jié) 業(yè)務(wù)管理報表 集團賬戶管理報表通過前臺報表 查詢、 打印 。 對于非零余額二級賬戶，歷史明細(xì)中顯示由于額度調(diào)整而出現(xiàn)的單邊交易記錄，以保持非零余額賬戶的余額連續(xù)。 附：集團賬戶代理付息協(xié)議 集團賬戶代理付息 四、額度調(diào)整 使用柜面“ 3838 集團二級賬戶額度調(diào)整”交易或通過銀企互聯(lián)集團二級賬戶額度調(diào)整接口，可對二級賬戶的額度調(diào)增或調(diào)減。若由我行代付利息， 應(yīng)另行簽訂委托代理付息 協(xié)議， 在法人客戶營銷系統(tǒng)子賬戶 可用 余額減少 N N N 子賬戶 支付 總賬額度 總賬額度不足，需補足資金 子賬戶 額度 拒絕支付 Y Y 支付成功 總賬可用 余額減少 總 賬戶支付 總賬額度 Y 拒絕支付 創(chuàng)建集團賬戶協(xié)議時或通過協(xié)議變更功能將集團二級賬戶利息清算類型 設(shè)為“計息代付” ，付息賬號設(shè)為集團一級戶賬號 。 （二）業(yè)務(wù)流程圖 三、 集團賬戶的計息 集團賬戶在計息日只對一級賬戶按實際存款余額結(jié)息，由所在網(wǎng)點出具利息 回單 ；對二級賬戶只按控制余額計算其應(yīng)得利息額， 由一級賬戶所在網(wǎng)點出具 二級賬戶 應(yīng)計利息清單 。自主型集團賬戶在集團賬戶實有存款限額內(nèi)可自由支付。 。 完成實時歸集后： 總賬戶可用 額度＝ 原 總賬戶實際余額 +子賬戶實時歸集收入金額 +日間透支可用余額； 子賬戶可用額度＝ MID（總賬戶實際余額，原子賬戶可用額度 +子賬戶實時歸集收入金額 +日間透支可用余額）； （二）業(yè)務(wù)流程圖 二、付款聯(lián)動支付 （一）業(yè)務(wù)流程描述 子賬戶 來款 總賬 可用余額增加 子賬戶 可用余額增加 自動歸集 總賬戶來 款 總賬 戶 支付資金， 總賬戶可用余額減少。 總賬 戶 可用余額增加，子賬戶可用余額不變。 （六）集團二級賬戶協(xié)議查詢 進(jìn)入集團二級 賬戶 協(xié)議查詢頁面 輸入集團一級賬戶帳號，點擊“查詢”按鈕。 提交復(fù)核 由分賬戶開戶行客戶經(jīng)理主管（具有協(xié)議維護(hù)權(quán)限）或注意：一級戶所在網(wǎng)點可在營銷系統(tǒng)中變更協(xié)議涉及所有賬戶信息，但需二級戶所在網(wǎng)點進(jìn)行確認(rèn)；二級戶所在網(wǎng)點只可變更本網(wǎng)點開戶的二級戶信息 。 確認(rèn)后 出現(xiàn)此畫面時，協(xié)議變更沒有全部完成，需點擊“返回”鍵，再點擊“完成” ，才全部完成協(xié)議變更，并進(jìn)入待復(fù)核狀態(tài)。 如果是 利率變動方式為“固定”，則我行單位活期存款賬戶利率 變動 后，二級賬戶的代理計息利率不會隨之自動調(diào)整，是結(jié)息時按照結(jié)息時的利率計息。 選擇某一條記錄后點擊“變更”，即可進(jìn)入變更畫 面，可以對集團二級賬戶進(jìn)行新增、修改、刪除等操作。 協(xié)議修改 點擊“修改”按鈕，進(jìn)入集團二級賬號修改頁面 點擊“確定”按鈕，修改該條記錄。以輸入賬號為例： 進(jìn)入二級戶列表，選擇一條記錄，點擊“確定” 協(xié)議確認(rèn) 點擊“確認(rèn)”按鈕則確認(rèn)通過，點擊“否決”按鈕則否決申請 （四）集團二級賬戶協(xié)議修改 預(yù)查詢 可以通過輸入集團一級賬號或集團二級賬號查詢出本網(wǎng)點可以修改的協(xié)議記錄： 選擇一條記錄，點擊確定按鈕 2020 年 5 月份版本，實現(xiàn)了對“匯總清單種類”的變更功能。 （三）集團二級賬戶協(xié)議確認(rèn) 預(yù)查詢 可以通過輸入集團一級賬號查詢出本網(wǎng)點可以確認(rèn)的協(xié)議記錄，選擇一條記錄，點擊“確定”按鈕；也可不輸入賬號，直接點擊“確定”按鈕，系統(tǒng)顯示所有待 本機構(gòu)確認(rèn)的注意： 二級戶 協(xié)議復(fù)核后 ， 如賬戶 所屬 網(wǎng)點 不等于操作柜員 所屬網(wǎng)點，則協(xié)議還 需要 賬戶 所屬網(wǎng)點確認(rèn) 后生效 。 如果復(fù)核不通過，則需要在復(fù)核意見中填寫否決原因，點擊“否決”后該記錄退回錄入用戶進(jìn)行修改或者刪除。 交易畫面如下： 直接點擊查詢，或錄入 集團一級戶賬戶再點擊查詢，顯示待復(fù)核一級戶列表 選擇待復(fù)核一級戶，點擊“確定”，進(jìn)入二級戶列 表。 錄入完成后點擊“確定”，系統(tǒng)顯示結(jié)果信息，畫面如下： 若要錄入下一條記錄，選擇“新增”；點擊“修改”和“刪除”，可 對已錄入信息進(jìn)行修改刪除；確認(rèn)后返回上一級協(xié)議賬號列表畫面，點擊“完成”，則完成協(xié)議錄入，協(xié)議提交復(fù)核用戶復(fù)核。 點擊“確定”進(jìn)入集團二級帳戶協(xié)議賬號列表畫面。 交易畫面如下： 根據(jù)輸入集團一級賬號，系統(tǒng)會自動顯示客戶信息。 （一）集團二級賬戶協(xié)議錄入 預(yù)查詢 法人客戶營銷系統(tǒng)具有錄入權(quán)限的用戶可以通過查詢方式，查詢出集團二級帳 戶主申請客戶。 3828集團二級賬戶計息代理入賬協(xié)議查詢交易 說明：法人客戶營銷系統(tǒng)創(chuàng)建集團二級賬戶協(xié)議，當(dāng)利息清算類型選擇計息代付時，可使用本交易查詢集團二級賬戶計息代理入賬協(xié)議。 在法人客戶營銷系統(tǒng)建立集團賬戶流程完成后，再使用“ 2100”交易將暫掛在 236099科目下過渡賬戶內(nèi)的余額結(jié)轉(zhuǎn)回二級賬戶。 四、 柜面系統(tǒng)操作 （一）協(xié)辦行對集團二級賬戶進(jìn)行“ 2124”銷戶記息。 （二）集團二級戶要脫離集團戶關(guān)系并繼續(xù)使用 ， 協(xié)辦行開戶網(wǎng)點需要先做 2124 銷戶計息交易， 然后使用 2100等轉(zhuǎn)賬交易將余額結(jié)轉(zhuǎn)為零，或根據(jù)客戶提交的承諾函和申請書直接使用 3838 集團二級賬戶余額調(diào)整交易 將余額調(diào)整為零 ， 再 通過法人營銷 系統(tǒng)采用集團二級賬戶協(xié)議變更方式 刪除掛接關(guān)系 ， 該帳戶自動調(diào)整為一般結(jié)算戶。 主辦行在協(xié)議變更 頁面，選中集團一級賬戶記錄，點擊“修改”按鈕，進(jìn)入一級賬戶信息頁面。 二、集團一級賬戶變更 集團二級賬戶需變更一級賬戶， 先 對二級賬戶進(jìn)行銷戶計息，并結(jié)轉(zhuǎn)余額為零，再在法人客戶營銷系統(tǒng)通過 集團二級賬戶協(xié)議變更 功能 ，刪除集團 二 級賬戶 ，脫離原集團賬戶，然后按新 加入 集團 賬戶 方式完成 集團二級賬戶加入新的集團賬戶體系 。 （ 4）協(xié)辦行登陸法人客戶營銷管理系統(tǒng)，采用 變更 方式 —— 集團二級賬戶協(xié)議 變更 新增集團二級賬號 ，復(fù)核后直接生效。 （ 2） 協(xié)辦行 通過“ 2100”交易，將 待轉(zhuǎn)為二級賬戶的存量賬戶 余額計入 236099 科目下一過渡賬戶內(nèi)，記賬后，確保指定賬戶 余額 清零 并 為“待銷戶”狀態(tài)。復(fù)核后直接生效。通過新增集團二級賬號，建立集團架構(gòu)。 （ 2） 協(xié)辦行 對集團二級賬戶進(jìn)行“ 2124”銷戶記息，確保指定賬戶 余額 清零 并 為“待銷戶”狀態(tài)。 （ 5）集團二級賬戶協(xié)議確認(rèn)后，協(xié)辦行通過“ 2100”交易，將暫掛在 236099 科目下過度賬戶內(nèi)的余額結(jié)轉(zhuǎn)回二級賬戶。新增時，承辦行可以一次性將全部二級賬號錄入，復(fù)核后由協(xié)辦行確認(rèn)協(xié)議。 （ 2） 協(xié)辦行 通過“ 2100”交易 ，將 待轉(zhuǎn)為二級賬戶的存量賬戶 余額計入 236099 科目下一過渡賬戶內(nèi)，記賬后，確保指定賬戶 余額 清零 并 為“待銷戶”狀態(tài)。 （ 4）協(xié)辦行登錄法人客戶營銷管理系統(tǒng)確認(rèn)協(xié)議。新增時，承辦行可以一次性將全部二級賬號錄入。 （ 2） 協(xié)辦行 對集團二級 賬戶進(jìn)行“ 2124”銷戶記息，確保指定賬戶 余額 清零 并 為“待銷戶”狀態(tài)。 上述代理計息信息可以通過協(xié)議變更方式修改。 三、代理計息 集團賬戶協(xié)議錄入 時，不設(shè)定代理計息的周期、利率等要素，代理計息相關(guān)要素按照該集團二級賬戶開立時設(shè)定的為準(zhǔn)。 定期存款、軍隊特種保密賬戶、國家法律法規(guī)規(guī)定的保密賬戶、信貸業(yè)務(wù)管理專戶（貸款資金使用專戶、還款來源回收專戶等）以及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定有特殊用途管理的賬戶不得設(shè)置為集團賬戶。 將已開立的結(jié)算賬戶調(diào)整設(shè)置為二級賬戶，必須先將該賬戶的資金余額清零。 經(jīng)辦行可在銀行結(jié)算賬戶開立時設(shè)定將其設(shè)定為二級賬戶，也可將已開立的銀行結(jié)算賬戶調(diào)整設(shè)置為二級賬戶。 第二節(jié) 業(yè)務(wù)開辦要求 一、賬戶開立 （一）集團一級賬戶開立 由集團總部開立，為集團賬戶中的總賬戶，核算全部實存資金的收支情況。 第五節(jié) 制度辦法（文件索引） 《關(guān)于印發(fā)集團賬戶管理辦法的通知》（工銀辦發(fā)[2020]327號）。兩方協(xié)議由集團客戶總部與總行、一級（直屬）分行或經(jīng)一級（直屬）分行授權(quán)的二級分行簽訂，但需取得各法人成員單位的承諾函或授權(quán)書；多方協(xié)議由集團客戶總部、全部法人成員單位、總行或一級（直屬）分行共同簽訂，多方協(xié)議的文本比照兩方協(xié)議，須將二級賬戶的權(quán)責(zé)歸于成員單位（一級賬戶連帶責(zé)任）。除此之外，非零余額賬戶的對外收付與零余額賬戶規(guī)則相同。 與零余額賬戶對應(yīng)的，二級賬戶還可以在協(xié)議定制上選擇為“非零余額賬戶”。 （二）智能型集團賬戶：是指集團性客戶的總部開立的一級賬戶除用于核算和統(tǒng)馭成員單位二級賬戶余額外，還直接對外辦理資金收付活動，二級賬戶資金收付實時聯(lián)動一級賬戶。 二、集團賬戶的架構(gòu) （一） 集團賬戶由一個集團一級賬戶和若干個集團二級賬戶構(gòu)成，集團一級賬戶也簡稱為一級賬戶或者總賬戶，集團二級賬戶簡稱為二級賬戶或者子賬戶； （二） 目前集團賬戶只支持兩級結(jié)構(gòu)，子賬戶下面不能再下掛第三級賬戶； （三） 集團賬戶架構(gòu)中的所有賬戶都應(yīng)當(dāng)開立于工 行的營業(yè)網(wǎng)點；