理財投資課程ppt課件-文庫吧資料
2025-05-11 02:33本頁面
【正文】 家庭 經(jīng)濟(jì)責(zé) 任 收入 \ 責(zé)任 收入所得曲 線 20 30 40 50 60 70 單身 家庭 退休 ?財務(wù)目標(biāo) ： 事業(yè)起步階段 ，有些人 還 需要奉 養(yǎng) 父母，因 預(yù) 算有限 ， 適 合的 險種 以 純 保障型 為 主 ，且此 年齡層發(fā) 生意 外的可能性比疾病高。給 家人一份安心的保障， 給 子女一 個 良好的教育 環(huán) 境， 為 自己 預(yù)約 一 個優(yōu) 裕 的 退 休生活； 也 許對于 生命， 您 還 有其他的想法， 但是 無論 是什 么 ，您一定要付 諸 行 動 。 人因有 夢 想而 偉 大 理 財 目 標(biāo) 銀 行定存 投資 保障 在投 資理財過 程中 ，您是否已 經(jīng) 作好 風(fēng)險 控管？ 對于 您不同投 資 理 財需 求 ， 您也可以用一 個 方法去 解決 ；投 資 兼具保障。 ?保 險規(guī)劃 ： 增加投 資 比例，以 創(chuàng) 造 較 高的 資產(chǎn)累積 ， 提早 達(dá) 到人生的 財務(wù)目標(biāo) 。 ： 100萬以下 保險費(fèi) 父母銀行帳戶 子女銀行帳戶 保險公司 留下贈與紀(jì)錄 與資金來源證明 ?財務(wù)目標(biāo) ： 步入中年，除仍需 負(fù)擔(dān) 子女高等教育 費(fèi) ， 經(jīng)濟(jì) 能力 較 佳者，可 適時 透 過 保 險將財產(chǎn)贈予 子女。 投 資 理 財 三 部 曲 第一部曲 第二部曲 第三部曲 聰 明 理 財 優(yōu) 質(zhì) 人 生 個人理財生命周期 25 35 55 年 齡 財富累積階段 財富累積階段 花費(fèi) 、 捐贈階段 長 期： 退休 小孩教育 短期： 房地 產(chǎn) 汽 車 長 期： 退休 短期： 度 假 小孩教育 長 期： 財產(chǎn)規(guī)劃 短期： 生活需求 贈與 您是否已 經(jīng)開始為 您的退 休 規(guī)劃 做 準(zhǔn)備 ？
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