【正文】 核結(jié)果的用途 考核的評(píng)定結(jié)果對(duì)理財(cái)經(jīng)理主要有以下幾方面用途： ①合理調(diào)整和配置人員 ②職務(wù)升降 ③績(jī)效工資分配、提薪、獎(jiǎng)勵(lì) ④教育培訓(xùn)、自我開(kāi)發(fā)、職業(yè)生涯規(guī)劃等 績(jī)效管理體系的整體框架 績(jī)效管理是一個(gè)完整的系統(tǒng)循環(huán)，從最初的績(jī)效計(jì)劃的制定，到績(jī)效實(shí)施 與考核，到績(jī)效反饋，最后達(dá)到績(jī)效改進(jìn)，并將績(jī)效考核 的結(jié)果應(yīng)用于人力資 源管理的各個(gè)領(lǐng)域。 （ 2）實(shí)現(xiàn)績(jī)效管理的循環(huán)改進(jìn)體系 績(jī)效管理體系包括績(jī)效計(jì)劃、績(jī)效實(shí)施、績(jī)效考核、績(jī)效反饋這樣四個(gè)不 斷循環(huán)的過(guò)程，這幾個(gè)過(guò)程既彼此獨(dú)立地完成相應(yīng)的職能、又相互作用，共同 發(fā)揮績(jī)效管理體系整體的功能，從而達(dá)到提升理財(cái)中心績(jī)效管理的目的。 KPI 指標(biāo)分為三類：一是結(jié)果指標(biāo) （定量的指標(biāo)），體現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理在工作崗 位上的直接工作成果；二是過(guò)程性指標(biāo) （定性的指標(biāo)），規(guī)范理財(cái)經(jīng)理在工作崗位上的行為，為產(chǎn)生良好績(jī)效提供保證； 三是態(tài)度指標(biāo)（為分行統(tǒng)一要求的指標(biāo)），基于分春城行所倡導(dǎo)的文化、價(jià)值觀。 （ 5）關(guān)鍵事件記錄原則 考核者對(duì)考核對(duì)象在工作中的特別表現(xiàn)（特別好的和特別差的）進(jìn)行關(guān)鍵 事件記錄，作為績(jī)效考核、績(jī)效面談等的依據(jù)。 （ 4）動(dòng)態(tài)管理、持續(xù)改進(jìn)的原則 根據(jù)外部變化情況，及理財(cái)中心發(fā)展目標(biāo)的變化，適時(shí)動(dòng)態(tài)修正考核指標(biāo)， 實(shí)現(xiàn)考核指標(biāo)的動(dòng)態(tài)管理。 同時(shí)為保證長(zhǎng)期績(jī)效，避免短期行為，加強(qiáng)過(guò)程控制，完善事中監(jiān)管?？?jī)效管理按照春城分行的總體發(fā)展戰(zhàn)略要求，平衡兼顧春城分行理財(cái)業(yè) 務(wù)發(fā)展的各個(gè)方面，確定理財(cái)經(jīng)理考核指標(biāo)的重點(diǎn)，并為導(dǎo)向向理財(cái)經(jīng)理傳達(dá) 公司價(jià)值觀等企業(yè)文化?？梢哉f(shuō)，員工整體素質(zhì)的提高是實(shí)現(xiàn)銀行長(zhǎng) 遠(yuǎn)發(fā)展的不竭動(dòng)力，是全面提高銀行內(nèi)部運(yùn)營(yíng)能力的基石。員工對(duì)于本行業(yè)更好地理解、對(duì)于政策 導(dǎo)向的正確把握，可以提高處理業(yè)務(wù)的水平和速度，從而提高銀行內(nèi)部的運(yùn)營(yíng) 效率。 （ 3）未全面考慮實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)增長(zhǎng)的內(nèi)在因素。 （ 2）績(jī)效考核多注重短期目標(biāo)，從而犧牲長(zhǎng)期利益來(lái)實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)。 3．考核目標(biāo)確定 不合理 （ 1）銀行自身大量的經(jīng)營(yíng)和管理目標(biāo)難以量化。傳統(tǒng)地將績(jī)效考核當(dāng)成是 一 種實(shí)現(xiàn)利益分配的工具，而忽略了績(jī)效考核的原始意義是要持續(xù)不斷的提高組 織績(jī)效及向心力，使員工的工作能力和企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力不斷提升；另外，績(jī) 效考核是對(duì)工作實(shí)現(xiàn)的評(píng)價(jià)，而績(jī)效管理卻能夠使管理者的管理水平得到提升， 如果只注重績(jī)效考核而忽略績(jī)效管理，會(huì)使績(jī)效考核流于形式化，從而使績(jī)效 考核當(dāng)作人事部門、部分中層干部和分管考核工作的分行領(lǐng)導(dǎo)的事情，使得整 個(gè)體系缺少了支行的領(lǐng)導(dǎo)、普通員工的共同努力。在績(jī)效考核中遇到的問(wèn)題與其說(shuō)是技術(shù)問(wèn)題不如說(shuō)是體制 問(wèn)題。 績(jī)效考核評(píng)價(jià)主要是單一而傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)體系，這種評(píng)價(jià)方法過(guò)分看重短期 業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、而輕視長(zhǎng)期的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)；重財(cái)務(wù)指標(biāo)體系、輕非財(cái)務(wù)指標(biāo)體系；重 視過(guò)去的財(cái)務(wù)成果、輕視未來(lái)創(chuàng)造的價(jià)值；重視有形資產(chǎn)規(guī)模、輕視無(wú)形資產(chǎn) 價(jià)值；重 視單項(xiàng)考核評(píng)價(jià)、輕視綜合評(píng)價(jià)分析；重視結(jié)果“秋后算賬”、輕視過(guò)程 “適時(shí)評(píng)估”；重視局部單項(xiàng)業(yè)績(jī)、輕視整體組合效益，企業(yè)經(jīng)營(yíng)傾向短期利益最 大化，從而造成諸多不規(guī)范的問(wèn)題一再出現(xiàn)。重?cái)?shù)字、輕行為；重結(jié)果、輕過(guò)程， 忽略了員工為完成指標(biāo)而付出的種種努力，這通常會(huì)使員工雖然工作非常努力 或業(yè)務(wù)非常突出，但由于缺乏客戶資源優(yōu)勢(shì)而難以取得有效的激勵(lì)回報(bào)，進(jìn)而 不可能獲得較好的個(gè)人發(fā)展機(jī)會(huì)與教育培訓(xùn)機(jī)會(huì)。 3．側(cè)重指標(biāo)任務(wù)分解，缺乏員工決策參與 作為績(jī)效管理的主導(dǎo)者，應(yīng)加強(qiáng)人員全程參與銀行總體戰(zhàn)略制定、績(jī)效計(jì)劃 、 績(jī)效輔導(dǎo)、績(jī)效評(píng)價(jià)和反饋的各個(gè)環(huán)節(jié)，通過(guò)管理層與員工有效的溝通，積極 引導(dǎo)員工參與到績(jī)效管理之中。 2．看重短期指標(biāo)增長(zhǎng)，忽視發(fā)展指標(biāo)建設(shè) 考核辦法制定的出發(fā)點(diǎn)并沒(méi)有從戰(zhàn)略管理、績(jī)效管理和人力資源管理等方面 出發(fā)（即通過(guò)績(jī)效考核辦法，在有效提高銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的同時(shí)，也提升員工工 作能力，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值的最大化），而是從完成考核期任務(wù)指標(biāo)的角度出發(fā)，考 慮到任職期限的考核壓力，為完成考核而考核。浦發(fā)銀行春城分行將不可量化的非財(cái)務(wù)指標(biāo)作為附屬加分項(xiàng)。 理財(cái)經(jīng)理績(jī)效考核過(guò)程中存在的問(wèn)題 從浦發(fā)銀行春城分行對(duì)理財(cái)經(jīng)理績(jī)效考核的規(guī)定及其現(xiàn)狀可以 發(fā)現(xiàn)，其評(píng)價(jià) 10 指標(biāo)得到具體分解落實(shí)，框架也比較清晰，可以有目的有針對(duì)地實(shí)施計(jì)劃并進(jìn) 行績(jī)效考核。而理財(cái)經(jīng)理定性考核通過(guò)流程維度、發(fā)展維度來(lái)進(jìn)行， 主要考核內(nèi)外客戶滿意度、銷售與服務(wù)技能、學(xué)習(xí)成長(zhǎng)、團(tuán)隊(duì)合作等方面進(jìn)行 定性評(píng)價(jià)、打分，再將總分換算成為定性考核得分。 對(duì)個(gè)人銀行理財(cái)經(jīng)理的考核浦發(fā)銀行春城分行則采用了定量考核和定性考 核相結(jié)合的方式，對(duì)理財(cái)經(jīng)理和貴賓理財(cái)經(jīng)理崗位人員，定量考核權(quán)重 80%， 定性考核權(quán)重 20%；對(duì)大堂經(jīng)理崗位人員，定量考核權(quán) 重 20%，定性考核權(quán)重 80%。年度考核既是 年終獎(jiǎng)發(fā)放的依據(jù)，也是理財(cái)經(jīng)理等級(jí)評(píng)定的依據(jù)之一。完成計(jì)劃的，季度 獎(jiǎng)金足額發(fā)放，否則按實(shí)際完成比例發(fā)放；下一季度若超額完成計(jì)劃，超額部 分可彌補(bǔ)上季度不足，按彌補(bǔ)程度補(bǔ)發(fā)上季度的季度獎(jiǎng)金。季度考核 是指，考核存款指標(biāo)的季度計(jì)劃完成率。 理財(cái)經(jīng)理績(jī)效考核現(xiàn)狀 根據(jù)浦 發(fā)銀行春城分行 [2020]30 號(hào)文件，即《上海浦東發(fā)展銀行春城分行個(gè) 人銀行理財(cái)經(jīng)理考核管理實(shí)施細(xì)則》，銀行考核的指導(dǎo)思想是：充分借鑒平衡計(jì) 分卡思路，采用定量業(yè)績(jī)積分考核和定性考核相結(jié)合，以定量業(yè)績(jī)積分考核為 主的方式，使個(gè)人銀行理財(cái)經(jīng)理考核管理真正符合個(gè)人業(yè)務(wù)的內(nèi)在特點(diǎn)、理財(cái)經(jīng)理的職能定位和激勵(lì)需要，順應(yīng)分行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展要求。 6．積極參與團(tuán)隊(duì)合作，與理財(cái)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜臺(tái)人員等密 切配合，提高機(jī)構(gòu)整體業(yè)績(jī)，較低級(jí)別的理財(cái)經(jīng)理須履行營(yíng)銷助手的職責(zé)，高 級(jí)理財(cái)經(jīng)理和資深理財(cái)經(jīng)理還須履行團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)。 4．策劃和參與各類營(yíng)銷推廣活動(dòng)。 2．銷售浦發(fā)銀行春城分行及第三方理財(cái)產(chǎn)品，交叉銷售其它產(chǎn)品，提供理