【正文】 員工必須遵守公司的各項規(guī)章制度。本規(guī)范所稱“高級管理人員”指公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人；“財務(wù)人員” 指 財務(wù)管理部員工；“信息技術(shù)人員”指運營支持部負(fù)責(zé)信息技術(shù)的員工；“銷售人員”指銷售 團隊員工；“監(jiān)察稽核人員”指風(fēng)險控制部員工。第八部分 員工行為規(guī)范第一章 總則一、目的 為規(guī)范公司員工行為，提高公司整體執(zhí)業(yè)水平，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，同時使本公司員工工作中呈現(xiàn)出卓越的職業(yè)道德和良好的精神風(fēng)尚，根據(jù)《中華人民共和國 證券法》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司章程》 及相關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)公約和公司有關(guān)規(guī)章制度，特制訂上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡 稱“本公司”）員工行為規(guī)范（以下簡稱“本規(guī)范”）。第四十六條 涉及外包的項目應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格的管理以確保符合國家法律法規(guī)及公司制 度的要求。第四十四條 應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。第八章 外包管理第四十三條 針對系統(tǒng)集成、應(yīng)用開發(fā)、運營維護、設(shè)備托管、網(wǎng)絡(luò)通信、技術(shù)咨詢等 專業(yè)服務(wù)進(jìn)行外包時應(yīng)當(dāng)與技術(shù)外包方簽訂詳細(xì)的商業(yè)合同，明確約定各自的相關(guān)責(zé)任。對數(shù)據(jù)的操作、訪問需滿足完整性和保密性要求。第四十二條 數(shù)據(jù)恢復(fù)策略中應(yīng)當(dāng)明確恢復(fù)所使用的介質(zhì)、恢復(fù)的時間、可用性要求、 實施責(zé)任人。第四十條 重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)必須定期、完整、真實、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上， 備份的數(shù)據(jù)必須指定專人負(fù)責(zé)保管，備份數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在指定的場所保管。 第三十九條 為防止數(shù)據(jù)的丟失損壞，對于重要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（包括系統(tǒng)程序、客戶數(shù)據(jù)、配置參數(shù)、系統(tǒng)日志、安全審計數(shù)據(jù)等）必須進(jìn)行逐日本地與異地備份，并加密存放。第三十七條 對于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)從后臺進(jìn)行提取，須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司 高管批準(zhǔn)。第三十六條 數(shù)據(jù)訪問相關(guān)用戶權(quán)限的分配采用最小授權(quán)的原則，以保證信息安全。第三十四條 開發(fā)人員不能直連生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫，只能在緊急情況下通過專用終端、瀏覽用 戶連接數(shù)據(jù)庫。第三十二條 重要業(yè)務(wù)生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫訪問應(yīng)當(dāng)由運營支持部數(shù)據(jù)專員負(fù)責(zé)。第三十條 銷售系統(tǒng)發(fā)生影響業(yè)務(wù)正常運行的技術(shù)故障時，應(yīng)當(dāng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案、 盡快恢復(fù)交易業(yè)務(wù)運行，并按要求及時上報監(jiān)管部門。第二十八條 信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)針對電力、通信等基礎(chǔ)設(shè)施故障、計算機硬件或網(wǎng) 絡(luò)設(shè)備故障、操作系統(tǒng)或應(yīng)用系統(tǒng)故障、操作系統(tǒng)或應(yīng)用系統(tǒng)漏洞、病毒入侵、惡意攻擊、 誤操作、不可抗力等可能的故障原因制定對應(yīng)的應(yīng)急恢復(fù)操作流程。第二十七條 信息系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)當(dāng)根據(jù)系統(tǒng)故障的影響和損失情況對應(yīng)急組織 體系和應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行分級管理。第二十五條 應(yīng)當(dāng)建立安全檢查計劃定期進(jìn)行網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)的漏洞掃描、滲透測 試、病毒掃描等工作，及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)中存在的各種安全問題并及時修補防止惡意代碼（病毒 等）運行、傳播。第二十四條 應(yīng)當(dāng)建立病毒防控制度，規(guī)范日常操作行為。第二十二條 系統(tǒng)所有設(shè)備應(yīng)當(dāng)刪除與業(yè)務(wù)和維護無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，包括 HTTP、CDP、 finger、BOOTp、IP Source Routing 等服務(wù)，關(guān)閉與業(yè)務(wù)和維護無關(guān)的端口。系統(tǒng)所有設(shè)備，應(yīng)當(dāng)按照禁止通過互聯(lián)網(wǎng)遠(yuǎn)程操作的原 則，設(shè)置遠(yuǎn)程訪問的源地址限制。第二十一條 辦公網(wǎng)絡(luò)需進(jìn)行 MAC 地址限定。第二十條 需對生產(chǎn)、測試環(huán)境做出相應(yīng)隔離，以防止誤操作及數(shù)據(jù)泄露。不同安全級別業(yè)務(wù)需分屬不 同網(wǎng)絡(luò)安全區(qū)域，不同安全區(qū)域之間通過網(wǎng)絡(luò)安全策略進(jìn)行隔離。第十七條 安全等級劃分：核心數(shù)據(jù)庫業(yè)務(wù)安全級別高于普通應(yīng)當(dāng)用系統(tǒng)安全級別， 服務(wù)器系統(tǒng)安全級別高于業(yè)務(wù)終端，業(yè)務(wù)終端安全級別高于辦公終端。第四章 安全隔離第十五條 應(yīng)當(dāng)建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，運營支持部負(fù) 責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人由不同人員擔(dān)任，重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理員實行雙人雙崗。第十三條 基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密， 基金投資人交易密碼應(yīng)當(dāng)以密文方式存儲和傳輸；業(yè)務(wù)人員和運行維護人員不得直接修改基 金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕。實時監(jiān)控系統(tǒng) 所有設(shè)備及軟件，對運行狀況、日志內(nèi)容、安全警報等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一記錄保存，保存期至少 6 個月。第十一條 運維工作應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控機制，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、數(shù)據(jù)庫存取、 用戶密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件。第十條 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)變更及重大升級需經(jīng)公司審批，經(jīng)過與基金管理人、基金 注冊登記機構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試通過后，才能啟用。第九條 當(dāng)因系統(tǒng)軟硬件維護需要外來人員進(jìn)入本公司機房進(jìn)行操作時，需由相關(guān)系統(tǒng) 管理員填寫申請登記表，經(jīng)運營支持部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，方可前往，相關(guān)系統(tǒng)管理員需全 程陪同。第七條 因工作需要安裝本公司軟件清單以外的軟件時，需經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后才能安 裝。賬戶權(quán)限應(yīng)當(dāng)按最小權(quán)限原 則設(shè)置，清除所有冗余、與應(yīng)用無關(guān)的賬戶，并嚴(yán)格限制各管理賬戶的使用，禁止用最高權(quán) 限賬戶執(zhí)行一般操作，盡量避免以最高權(quán)限賬戶運行系統(tǒng)服務(wù)端應(yīng)用軟件。不得 越權(quán)查看、操作。第三章 安全管理第三條 信息技術(shù)工作應(yīng)當(dāng)遵守公司授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度的要求，確保系統(tǒng)安全運行。第七部分 信息技術(shù)內(nèi)部控制制度第一章 目的第一條 為了規(guī)范上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）的信息技術(shù)規(guī)范、計 算機信息系統(tǒng)的建設(shè)和管理工作，保證基金交易順利、正常地進(jìn)行，最大程度地防范技術(shù)操 作上可能的風(fēng)險，根據(jù)《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》、《證券投資基金銷售 業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》的規(guī)定,特制定本制度。第六章 附則（一）本制度由公司運營支持部附則負(fù)責(zé)解釋和修訂。電算化檔案要注意防盜防磁等安全措施。會計檔案應(yīng)保存在在干燥防水的地方，并遠(yuǎn)離易燃品堆放地，周圍應(yīng)備有適應(yīng)的防 火器。注明查閱日期、原憑證日期、 查閱單位和人員、介紹信號碼、批準(zhǔn)人，對查閱內(nèi)容做出詳細(xì)記錄。業(yè)務(wù)人員不得將業(yè)務(wù)資料檔案的任何部分有意或無意透露給與業(yè)務(wù)無關(guān)人士，更不 得以此信息為自己或他人謀取私利，離開崗位前應(yīng)將個人所保管的資料上交部門領(lǐng)導(dǎo)。（二）資金清算資料包括： 資金清算數(shù)據(jù)報表、資金劃款指令等每日和監(jiān)督銀行核對的報表；會計憑證、會計賬簿、會計報告等會計核算資料；銀行劃款回單；工作日志；（三）會計資料是重要資料，工作人員定期將發(fā)生的賬戶資料類檔案按時間、業(yè)務(wù)裝訂 成冊、妥善保管。公司財務(wù)部應(yīng)對收 取的費用開具相應(yīng)的發(fā)票。每月結(jié)束后十個工作日內(nèi)，資金清算人員在監(jiān)督銀行的監(jiān)督下，將中國證券登記結(jié) 算總公司擔(dān)任注冊登記機構(gòu)的基金相關(guān)費用劃至公司財務(wù)指定收款賬戶。（五）手續(xù)費收入會計核算 公司嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及銷售合同、代銷協(xié)議或合作協(xié)議的約定，確認(rèn)各項手續(xù)費收入。 資金清算人員應(yīng)按照公司《基金銷售業(yè)務(wù)資金清算管理流程》的規(guī)定準(zhǔn)確完成資金清算，確 保投資者資金安全。數(shù)據(jù)清算人員應(yīng)按照公司《基金銷 售業(yè)務(wù)資金清算管理流程》的規(guī)定完成與注冊登記機構(gòu)和投資人的信息核對。第三章 日常管理（一）基金銷售資金與公司自有資產(chǎn)分別設(shè)賬管理，基金銷售會計與公司財務(wù)在管理內(nèi) 容、辦法、崗位設(shè)置與人員安排上進(jìn)行嚴(yán)格的區(qū)分。（七）本公司對基金銷售會計人員的會計崗位有計劃地進(jìn)行輪換。接收、保管資金清算經(jīng)辦崗移交的會計賬冊。復(fù)核會計憑證。負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行監(jiān)管報表的復(fù)核工作。保管空白票據(jù)。負(fù)責(zé)清算銀行日記賬的登記。如果在對賬過程中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時與有關(guān)機構(gòu)協(xié)調(diào)解決，并將結(jié)果及時反饋部門領(lǐng)導(dǎo)。監(jiān)控公司銷售賬戶的資金劃撥，確保監(jiān)督銀行按照《基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程》 的時間節(jié)點完成對注冊登記機構(gòu)和投資人的資金交收。（四）資金清算經(jīng)辦崗職責(zé) 按照公司《基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程》的規(guī)定，根據(jù)數(shù)據(jù)清算系統(tǒng)的導(dǎo)出數(shù)據(jù)完成資金清算系統(tǒng)的賬務(wù)處理。（二）數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦崗職責(zé) 負(fù)責(zé)銷售系統(tǒng)重要參數(shù)的錄入；負(fù)責(zé)基金份額凈值數(shù)據(jù)的接收、導(dǎo)入；負(fù)責(zé)銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)清算以及和注冊登記機構(gòu)的數(shù)據(jù)核對；負(fù)責(zé)對內(nèi)對外基金交易數(shù)據(jù)的提供；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)報表的整理、裝訂；配合內(nèi)外部審計工作；實施監(jiān)督職能，對基金交易情況進(jìn)行監(jiān)督。（三）本制度適用于基金銷售業(yè)務(wù)的會計核算，公司內(nèi)部財務(wù)不適用本制度。第六部分 基金銷售會計系統(tǒng)內(nèi)部控制制度第一章 總則（一）為了規(guī)范上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”或“公司”）銷售業(yè)務(wù)的 會計核算，保證公司基金銷售業(yè)務(wù)的有效開展，并有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，本公司依據(jù)《證券投 資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》、《企業(yè)會計準(zhǔn)則》以及國家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司經(jīng)營的具體情況，制定本制度。 八、對于稽核中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險隱患，風(fēng)險控制部應(yīng)當(dāng)向公司管理層報告，遇有如下重大問題，應(yīng)及時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告： 違規(guī)使用基金銷售專戶；挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。對于經(jīng)公司判斷為可疑交易的，風(fēng)險控制部應(yīng)按照法律法規(guī) 和代銷協(xié)議的要求履行報送程序。五、在識別客戶身份過程中，銷售團隊或運營支持部如發(fā)現(xiàn)客戶提供文件有偽造、變造 嫌疑，客戶名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌 疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的，或有洗錢、恐怖融資嫌疑等可疑情形，應(yīng) 重新識別客戶，仍確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時報告公司領(lǐng)導(dǎo)及風(fēng)險控制部。 三、公司可委托第三方識別客戶身份或信賴第三方所提供的客戶身份識別結(jié)果，也可自行進(jìn)行客戶身份識別工作。第三章 異常交易管理一、以下行為屬于異常交易： 反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可能被認(rèn)定為大額交易和可疑交易的異常交易；投資人連續(xù)三個工作日頻繁申請開立、撤銷賬戶的行為；基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶；違反銷售適用性原則的交易；投資人超過約定時間進(jìn)行資金劃付；其他存在異常的交易行為。第二章 職責(zé)一、銷售團隊和運營支持部應(yīng)對客戶的開戶申請和業(yè)務(wù)申請嚴(yán)格審核，認(rèn)真核對、登記 和保存客戶的業(yè)務(wù)申請文件以及身份資料，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險隱 患應(yīng)當(dāng)向分管領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險控制部報告。（二）本制度自發(fā)布之日起實施。（三）對不及格人員將下調(diào)一個級別的各項待遇，連續(xù)兩次考核不及格者將調(diào)離 該崗位。60 分為及格，80 分以上為良 好，90 分以上為優(yōu)異。滿分 10 分。發(fā)生一起投訴減 1 分，銷售過程每出錯一次減 1 分。取團隊中所有客戶經(jīng)理銷售額平均數(shù)為 40 分。（二）銷售工作量考核 客戶拜訪數(shù)；向客戶銷售基金產(chǎn)品的廣度、深度、方式和效果，滿分 10 分。嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時，直接視為考核不合格。二、對基金銷售人員的考核對基金銷售人員的考核每季度進(jìn)行一次，由基金銷售團隊主管負(fù)責(zé)，包括銷售行 為規(guī)范考核、銷售工作量考核、銷售業(yè)績考核、業(yè)務(wù)考核。（三）管理情況考核 對團隊各個基金銷售成員考核得分進(jìn)行平均得出銷售團隊主管管理情況考核得分，滿分 20 分。（二）銷售目標(biāo)完成情況考核 對團隊的銷售總量完成銷售目標(biāo)情況的考核。本人嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時，直接視為考核不合格；基金銷售團隊成員累計發(fā) 生兩次嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時，銷售團隊主管直接視為考核不合格。第四章 考核標(biāo)準(zhǔn)一、對基金銷售團隊主管的考核對基金銷售團隊主管的考核每半年進(jìn)行一次，由總裁負(fù)責(zé)，包括銷售行為規(guī)范考 核、銷售目標(biāo)完成情況考核、管理情況考核、業(yè)務(wù)考核四部分。 銷售目標(biāo)提交基金銷售團隊主管，并經(jīng)團隊主管確認(rèn)后作為業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)?；痄N售業(yè)務(wù)團隊 各級員工都應(yīng)訂立銷售目標(biāo)，制定銷售計劃?；痄N售人員在客戶管理 系統(tǒng)中填寫每日工作日報，反映對客戶的拜訪、活動、培訓(xùn)情況，借助電子化系統(tǒng)實 現(xiàn)銷售人員的工作量統(tǒng)計，同時監(jiān)督銷售人員每日工作進(jìn)展，獲取一線銷售資料?；痄N售管理人員需要定期和不定期的監(jiān)督檢查基金銷售人員的行為規(guī)范遵 守情況，采用的形式包括：客戶回訪；銷售過程監(jiān)督；其他相關(guān)人員的日常監(jiān)督。第二章 行為考核（一）公司對于基金銷售業(yè)務(wù)團隊的行為考核特指銷售過程中的行為規(guī)范考核及 銷售過程的工作態(tài)度和工作量考核。（二）本政策堅持公開、公平、公正、多勞多得的原則，采用行為考核和業(yè)績考 核相結(jié)合的績效考核制度。（二）本制度自發(fā)布之日起實施。（二）公司建立基金銷售人員管理檔案，對銷售人員資質(zhì)、培訓(xùn)、行為、獎懲等方面進(jìn) 行記錄。（二）在遵守法律法規(guī)和公司管理制度的前提下，對于超額完成業(yè)績考核的基金銷售人 員，公司根據(jù)超額完成情況給予獎勵和升遷的機會；對于業(yè)績考核不合格的基金銷售人員， 公司結(jié)合實際情況給予降級或調(diào)離崗位的安排。（三）公司定期或不定期的抽查基金銷售人員對公司行為規(guī)范制度的遵守情況，并將此 作為考核銷售人員績效的首要標(biāo)準(zhǔn)，銷售過程中嚴(yán)重違反行為規(guī)范制度直接視為業(yè)績考核不 合格。第四章 行為規(guī)范管理（一）公司通過制定詳細(xì)的基金銷售人員行為規(guī)范，規(guī)范基金銷售人員在基金銷售過程 的服務(wù)水平和合法合規(guī)性，提高客戶綜合滿意度。（五）公司為取得執(zhí)業(yè)證書的人員按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》、《證券業(yè)從業(yè) 人員資格管理實施細(xì)則》、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員資質(zhì)管理規(guī)則》的要求， 統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。（三）高級管理人員必須取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù) 2 年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu) 5 年以上的工作經(jīng)歷。（四）基金銷售團隊主管的職責(zé)包括： 主持