擔(dān)保借款風(fēng)險預(yù)警機制-文庫吧資料
2025-04-20 22:07本頁面
【正文】 i N0 y A9 Q C K: n/ j* B$ a（三）或有負債業(yè)務(wù)發(fā)生墊付；+ q! n \. j（一）出現(xiàn)重大經(jīng)營管理變化（如企業(yè)改制、控股股東變化、高管變化、涉案訴訟等）不主動或提前告知我公司； y$ ?5 L8 v$ Y! i8 g5 n9 V* S: Iamp。d P2 c3 E( Y g n* A6 j1 Aamp。+ l3 d: s6 g6 l G% O0 Y5 n中國城市金融圈人脈社區(qū)打造中國最具地域性特色最具互動影響力的金融行業(yè)城市社區(qū)5 namp。 `。 T* N/ X+ t1 |( i* G Q5 z/ z7 z4 y（三十一）客戶經(jīng)營活動發(fā)生顯著變化，開工嚴(yán)重不足，或出現(xiàn)停產(chǎn)、半停狀態(tài)；3 D7 {$ g5 c5 a: h+ W) } i }: N, w! b K6 |（三十二）企業(yè)或項目融資計劃無法實現(xiàn)，如投資人撤資或減少投資，其他銀行撤銷擔(dān)保借款或拒絕擔(dān)保借款申請或降低信用額度等；, J39。B1 E* z3 b) f0 P 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇: w+ F$ G A7 `8 D（三十）客戶經(jīng)營策略出現(xiàn)重大調(diào)整，信貸需求急劇膨脹。s4 G如：主要合作伙伴與其解除合作關(guān)系；主要貿(mào)易伙伴關(guān)停、倒閉、破產(chǎn)； D e( F3 uamp。如：關(guān)聯(lián)企業(yè)間的低價出售、高價買進、無償贈與資產(chǎn)等；通過分離等形式剝離有效資產(chǎn)，使原企業(yè)形成的空殼等； 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇5 c/ F+ R s6 ]8 m+ x: j1 A9 b博瑞金融論壇: G* ~39。如：超營業(yè)執(zhí)照登記的期限經(jīng)營或經(jīng)營范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)；非法集資、逃稅、走私、騙匯、虛開增值稅發(fā)票、違章排污、非法勞務(wù)用工、生產(chǎn)假冒偽劣產(chǎn)品、商業(yè)侵權(quán)等； C c39。 zamp。 J kamp。如股東因非經(jīng)營因素向企業(yè)借款；私分企業(yè)財產(chǎn)；未按規(guī)定提取法定公積金或公益金；違規(guī)分配利潤等；雖出具資本金承諾書確難以落實，借調(diào)資金驗資但驗資后抽逃資本金等； 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇amp。 y! c39。kamp。 S% K5 XZ5 p. M5 Y q中國城市金融圈人脈社區(qū)打造中國最具地域性特色最具互動影響力的金融行業(yè)城市社區(qū) 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇8 x2 xamp。 v O$ wamp。 a7 E。 C4 w$ {4 b( s% x J: z3 C, I9 G ]（二十）企業(yè)違法經(jīng)營，被工商部門處罰，吊銷執(zhí)照； 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇$ }。 [3 k4 O V p3 b（十八）客戶對外投資產(chǎn)生巨額損失，對客戶本身生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的；博瑞金融論壇7 c) O) G/ A. b V8 w博瑞金融論壇$ A$ g U) E5 V( W J S9 B9 G（十九）企業(yè)遭受火災(zāi)等意外災(zāi)害，財產(chǎn)物資損失嚴(yán)重；中國城市金融圈人脈社區(qū)打造中國最具地域性特色最具互動影響力的金融行業(yè)城市社區(qū): n5 Yamp。 h/ W（十七）企業(yè)受國外經(jīng)濟變化、國家宏觀調(diào)控或產(chǎn)業(yè)政策影響供產(chǎn)銷受制約，銷售銳減； d6 W* z! J 39。 [6 Y 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇9 P W! W39。 e5 B （十六）企業(yè)購銷活動中資金、物資被騙，影響經(jīng)營和歸還到期貸款；博瑞金融論壇6 K1 _* ]1 z。G1 f j* Q* L（十四）企業(yè)開發(fā)、研制新產(chǎn)品失敗或購置的主要設(shè)備、生產(chǎn)流水線不能運行；中國城市金融圈人脈社區(qū)打造中國最具地域性特色最具互動影響力的金融行業(yè)城市社區(qū)+ s k4 }2 N e8 N C% b* S 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇8 D3 ) Mamp。 U+ W9 y5 {（十三）企業(yè)生產(chǎn)所需的原材料無來源或發(fā)生質(zhì)量問題，生產(chǎn)被迫中斷；/ D [+ _. F) b0 z W: g: 8 V% h E }9 M+ U: K. W。 ?6 aamp。 g 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇0 z6 ?+ \) b7 U( G) Xamp。 Tamp。 K39。 Damp。 N x D39。 N（七）公司獨立董事或監(jiān)事人員非個人原因辭職或集體辭職；1 s* P ) |: L1 Z3 K1 K5 W Z f5 X39。 Uamp。n39。 ], G Q P8 f! Y9 T n9 h。 p8 ?amp。o* r4 B（四）主要控股股東、法人代表或高管人員曾逃廢銀行債務(wù)或其他債務(wù)，信用記錄不良的；+ j5 y/ i6 C$ Eamp。 p `9 q（三）主要控股股東、法人代表或高管人員曾擔(dān)任過破產(chǎn)企業(yè)法人代表或高管人員并對破產(chǎn)負有主要責(zé)任的；6 P) T7 n1 |。 ?5 \$ }$ q6 Y% J7 P, r* f中國城市金融圈人脈社區(qū)打造中國最具地域性特色最具互動影響力的金融行業(yè)城市社區(qū)博瑞金融論壇! p0 d4 J6 Z。 Z1 O. M h( { 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇% J6 E8 j5 j3 q( b8 d5 E中國城市金融圈人脈社區(qū)打造中國最具地域性特色最具互動影響力的金融行業(yè)城市社區(qū)（二）管理層出現(xiàn)重大不利變化。 ]5 }) r f* H% （一）高層人員卷入刑事案件或重大民事糾紛；: b g。_ g1 n 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇* A9 D: n: G% r: x8 g博瑞金融論壇五、 Y。 [{ s7 l7 h。T8 F2 k/ s博瑞金融論壇（一）擔(dān)保借款用途不符合約定，存在挪用短期擔(dān)保借款用于長期投資等擔(dān)保借款挪用現(xiàn)象； 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇2 y+ Z, j$ W7 B( a7 j/ t% d3 { 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇) u3 Z+ I/ G3 k z( k9 H h（二）客戶存在嚴(yán)重有違公平的關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致?lián)＝杩顚嵸|(zhì)上被轉(zhuǎn)移至關(guān)聯(lián)公司，公司業(yè)務(wù)人員失去對擔(dān)保借款的監(jiān)控；博瑞金融論壇6 W9 B9 E9 k% e Y E w% V( E0 B! T3 j 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇! x q S Q8 m% X39。 \ Z+ { 中國城市金融圈人脈社區(qū)|銀行論壇|擔(dān)保論壇|保險論壇|證券論壇|投融資理財論壇（九）地區(qū)發(fā)生地震、水災(zāi)、臺風(fēng)等重大自然災(zāi)害，影響了信貸資金安全。 C, S6 x: o3 U0 B/ （八）主要貿(mào)易伙伴國（地區(qū)）進出口政策發(fā)生重大變化，如提高關(guān)稅、進出口管制（配額、許可證等）、傾銷、實施反傾銷調(diào)查、設(shè)置貿(mào)易壁壘等，對客戶經(jīng)營產(chǎn)生不利影響；4 |! k3 O! E q3 D! ~6
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