【正文】 制C．以市場供求為基礎的、單一的自由浮動匯率制D．以市場供求為基礎的、單一的、有管理的浮動匯率制16．證券業(yè)協(xié)會的性質是（　　?。〢．證券業(yè)的自律性組織 B．證券發(fā)行核準機構C．證券業(yè)的監(jiān)管組織 D．證券業(yè)的管理機構17．下列說法錯誤的是（　　?。〢．發(fā)行公司債券籌集的資金投向必須符合國家產業(yè)政策B．有限責任公司發(fā)行債券，要求其凈資產額不低于人民幣3000萬元C．發(fā)行公司債券的利率不得超過國務院限定的利率水平D．發(fā)行公司債券時，最近3年平均可分配利潤足以支付的公司債券的一年的利息18．在可轉換債券中，債券持有人將債券轉換成發(fā)行公司的股票，稱為（　　　）A．基本債券 B．基準債券C．基準股票 D．基本股票19．一個基金投資于股票、債券的比例，不得高于該基金資產總值的（　　?。〢．60％ B．70％C．80％ D．90％20．期貨交易的最終目的是（　　?。〢．實現(xiàn)商品所有權的轉移 B．回避現(xiàn)貨價格風險C．尋市場均衡價格 D．買賣期貨合約二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的。錯選、多選或未選均無分。此后，J股票價格先是由于朱某的強大拋售而觸發(fā)連連暴跌，后又由于證券監(jiān)管部門對某公司立案調查的消息公布而觸發(fā)連續(xù)多個跌停板，從100多元最低跌至8元，前期跟風買進的投資者遭受重大損失。同年9月3日起，朱某指揮操盤手，利用對敲的交易手法，即使用不同的賬戶對股票作價格數量相近，方向相反的交易，拉高股票價格，在不到兩個月內使該股票價格由每股14元附近升至100多元。問：（1）乙銀行直接要求丙履行保證責任的做法是否合法，為什么？ （2）丙的保證責任是否超過保證期限？為什么？ （3）丙應承擔的保證責任的范圍有哪些？38．朱某等四人采取向親戚朋友借用居民身份證等方法，申請開立了近300個股票交易卡，分別在數個證券公司開設交易賬戶，炒作深圳證券交易所上市的某公司股票(下稱J股票)。2005年4月，貸款到期，甲沒有按期歸還貸款。在甲的要求下，丙為甲借款提供了保證。36．論述商業(yè)銀行對存款人的保證支付責任。32．簡述信托財產的獨立性。（　　　　?。〢．合同所涉及的項目應當報批而未經有關部門批準的B．出租人不具有融資租賃經營范圍的C． 承租人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金的D．以融資租賃合同形式規(guī)避國家法律的E．承租人與租賃物的實際使用人不一致的25．我國有關銀行法規(guī)所規(guī)定的擔保貸款的形式有（　　　　　）A．保證貸款 B．抵押貸款C．信用證貸款 D．信用卡貸款E．質押貸款26．有權查詢客戶銀行資料的單位有（　　　　?。〢．人民法院 B．人民檢察院C．公安機關 D．海關E．稅務部門27．下列各項中屬于我國《外匯管理條例》規(guī)定的外匯的有（　　　　?。〢．美元 B．美元匯票C．美元債券 D．歐元E．特別提款權28．按股東承擔風險程度和享有權利的不同，股票可分為普通股和優(yōu)先股。21．中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（　　　　　）A．存款準備金 B．中央銀行基準利率C．再貼現(xiàn) D．向商業(yè)銀行提供貸款E．公開市場業(yè)務22．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款。這一條款屬于（ ）A．回售條款 B．贖回條款C．轉股價格調整條款 D．轉換期限條款二、多項選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）在每小題列出的五個備選項中有二個至五個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選或未選均無分。問：(1)B先生是不是知悉證券交易內幕信息的知情人員，為什么?(2)B先生的行為是否構成內幕交易，為什么?2006年10月全國自學考試金融法(一)試題課程代碼：05678一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的。除C先生外，D、E都在2006年5月2l至22日，大量買進了甲公司的股票。雖然董事會還有兩天才召開，他已經獲悉了有關公司合并的傳聞。問：(1)本案當事人之間存在哪些基本的法律關系?(2)本案中的保證合同是否有效?為什么?(3)丙公司能否拒絕承擔保證責任?為什么?，甲公司總裁A先生打電話給公司董事B先生，通知他兩天之內將召開一次特別董事會。乙銀行要求丙公司承擔保證責任，代為清償借款，丙公司加以拒絕。”丙公司在擔保方一欄加蓋了公司公章和法定代表人印章。兩個月后，乙銀行與甲公司簽訂了借款合同，約定金額2OO萬元，月利率8‰，還款期限2OO6年9月3O日。錯選、多選或未選均無分。半月后，甲乙公司購銷合同事宜通過媒體向社會公布，消息一出，甲公司股價跌落50%。劉某得知這一消息，認為此次公司損失巨大，必定會影響本公司股票價格。 問：(1)本案當事人之間存在哪些基本的法律關系? (2)抵押合同什么時候生效? (3)乙商場是否應該承擔連帶還款責任?為什么? 38．劉某為甲公司的董事。但貸款到期后，甲公司資金周轉困難，無力還款，銀行經過考察，認為作為抵押的辦公樓有行無市，變現(xiàn)十分困難，而保證人乙商場實力雄厚，有還款能力，因此要求乙商場承擔保證責任，乙商場則提出銀行應先處置抵押物，不足部分才由商場承擔。也在同日，乙商場與銀行簽訂連帶責任保證擔保合同，約定乙商場為甲公司應承擔的全部債務承擔連帶保證責任。2006年3月21日，銀行與甲公司簽訂借款合同，貸款金額2000萬元，期限一年。 36．試論借款人法律地位變化對貸款合同的影響。 34．簡述證券投資基金的特點。 32．簡述存款法律關系的特點。錯選、多選或未選均無分。王淑芝咽不下這口氣，起訴了建設銀行方正縣支行，請求法院責令被告足額兌現(xiàn)15年前的存單。在《致孩子爸爸媽媽的一封公開信》中，建設銀行方正縣支行把參加“智力投資定期儲蓄”的好處歸結為：“一是發(fā)揚艱苦奮斗的社會風尚，支援國家建設；二是更好地安排子女的學習和生活”，最后還“特此”向關心孩子成長、支援國家建設的爸爸媽媽們表示“衷心謝意”。 五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)，某市新成立了一家城市商業(yè)銀行A，成立之初即進行了兩筆業(yè)務，一筆是在證券交易所購買B上市公司股票500萬元人民幣，另一筆是向該市新客隆超市投資100萬元人民幣，持股30％。 四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分） 35．論述中國人民銀行的貨幣政策目標。 33．簡述擔保的形式和分類。 ( ) ，不包括( ) 《信托法》的規(guī)定，在信托關系存續(xù)期間，信托財產( ) 、受托人和受益人的其他財產 ( ) ( ) ( ) ，無權查詢單位存款賬戶的部門是( ) ( ) ( ) 、流動性、效益性原則 ( ) ( ) ( ) ( ) 、宅基地、自留地、自留山等集體土地所有權 、幼兒園等事業(yè)單位的土地使用權 ( ) ( ) ，出口商或進口商及其銀行向對方保證履行合同義務的擔保叫做( ) ( )A.“一籃子貨幣”計算的單一浮動匯率制 ，參考“一籃子貨幣”進行調節(jié)，有管理的浮動匯率制 ，有管理的浮動匯率制 ( ) C專用卡 ( ) ，應當由承銷團承銷，這個數額是( ) ( ) ，如果繼續(xù)進行收購的，應當向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或部分股份的要約，這個比例是( )％ ％ ％ ％ ( ) ，基金可以分為( ) 、結算記錄、錯單記錄、客戶投訴記錄等資料，期貨公司應當至少保存( ) 二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分） 26．信托 27．保證 28．外匯 29．證券投資基金 30．期貨交易 三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分） 31．簡述中國人民銀行辦理業(yè)務的限制性規(guī)定。 問：(1)張斌認為銀行應先向貿易公司索款，后才向保證人索款，有無法律依據?為什么?(3分)(2)項目部所參與的保證協(xié)議是否有效?其是否要承擔責任?為什么?(4分)(3)某進出口有限公司是否要承擔責任?為什么?(3分)全國2009年1月高等教育自學考試金融法試題課程代碼：05678一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。 問：(1)張某應承擔什么責任?銀行是否有責任?為什么?(3分)(2)乙商場應承擔什么責任?為什么?(4分)(3)王某應承擔什么責任?為什么?(3分)，該公司法人代表王某以其朋友張斌為保證人，而銀行要求王某追加擔保，王某遂找到其好友李某(某公司項目部經理)，追加其項目部為保證人，后又將業(yè)務關系戶某進出口有限公司也追加為保證人，銀行遂同意貸款，期限為一年，并訂立了合同，之后，由于市場行情變化，貿易公司向銀行申請將貸款額減少到100萬元，期限縮短至8個月，并征得了張斌與李某的同意，但未告知某進出口有限公司，后來貿易公司到期未能履行還款義務，銀行遂以三個保證人為被告向法院起訴。甲銀行當即向乙商場發(fā)出了止付通知。同年6月1日，王某竊得該信用卡及密碼后在乙商場消費。、上市程序及上市交易規(guī)則。、凍結和扣劃個人存款時，銀行的協(xié)助義務。錯選、多選或未選均無分。至被調查時，宏達貿易股份公司、高新科技有限公司已非法獲利9682萬元，并尚余A上市公司股票480萬股?！　枺?1)我國《商業(yè)銀行法》對拆借資金的用途有哪些特別規(guī)定?　　(2)A銀行能否將拆入資金投資于股市和房地產開發(fā)?為什么?　　(3)A銀行向B銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法?為什么?　　%以上股份的股東，在2006年6月初至2006年12月間，宏達貿易股份公司和高新科技有限公司大量買賣A上市公司的股票，在時間和數量方面予以配合，并由于宏達貿易股份公司董事長、總經理兼任A上市公司董事長、總經理，可提前獲得A上市公司財務報告內容及分紅方案，在A上市公司分紅公告之前，宏達貿易股份公司、高新科技有限公司所控制的8個賬戶已持有A上市公司流通股3000萬股。　　五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)　　，A銀行向B銀行拆入資金8000萬元人民幣，恰逢此時國內股票市場和房地產市場行情看漲，A銀行為了獲得更好的利潤，就決定將拆入資金中的3000萬元投資于股票市場，又將另外5000萬元借貸給了某房地產公司用以房地產開發(fā)。　　四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)　　。　　。　　( )　　　　　　，促進經濟增長　　，促進財政收入穩(wěn)定增長　　( )　　 　　( )　　 　　《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額超過一定比例的，應當事先經過銀監(jiān)會批準，這個比例是( )　　% %% %　　( )　　 　　( )　　 　　 　　( )　　，銀行進行核對　　，代理人無需出示個人身份證　　　　　　，為銀行行使法定抵銷權提供法律依據的是( )　　A.《民法通則》 B.《商業(yè)銀行法》　　C.《貸款通則》 D.《合同法》　　( )　　，兩者都須支付利息　　　　　　，而一般存款則無須支付利息　　( )