【正文】 他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，二多選題(共50題,每題1分共50分) B．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的 c．所在地中國(guó)人民銀行分行報(bào)告 A．所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 )。 D．“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”79．商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)要開展相關(guān)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前。 B．“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資，本銀行概不負(fù)責(zé)”風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容至少應(yīng)包括以下語(yǔ)句( c．從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù) A．利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢活動(dòng) ) C．向客戶說明相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使用通俗易懂的語(yǔ)言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結(jié)果 A．向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品 )。 c．最低監(jiān)管資本要求 A．市場(chǎng)約束 ) C．重組 A．接管以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。 D．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓74．( B．限制分配紅利和其他收入 D．73．對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取的措施不包括( B．商業(yè)銀行劃入的外匯資金 D．2 00072．下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是( B．1 000若個(gè)人收入超過( C．72 A．24 )小時(shí)。 D．70．對(duì)不能排除洗錢嫌疑。 B．保險(xiǎn)代理人 D．證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)69．在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)要素中，( B．證券公司可以經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù) D．2 00068．下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的說法，正確的是( B．6 000若12月份小李寄回8 000美元，則小李妻子可以將( D．第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，67．2007年1月至11月，在美國(guó)工作的小李每月給國(guó)內(nèi)的妻子寄回4 000美元。 B．代理人不履行代理責(zé)任，而給被代理人造成傷害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任 D．3，666．下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說法，不正確的是( B．6，3應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起(應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起( c．投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者 A．商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者 )。 D．該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例64．根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定。 B．客戶由( c．信托財(cái)產(chǎn) A．委托人固有財(cái)產(chǎn) )為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。 c?禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券 A?證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理 )。 C．48 A．12 )小時(shí)。 c?期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，屬于期貨交易所所有 A?期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn) )。 c．托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有保管權(quán) A．管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán) 。不正確的是( C．在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易 A．單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券 ) C．當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?A．當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力 )。 D．將自己的賬戶與客戶賬戶合并。 B．利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款 D．在本行上網(wǎng)查看股票信息55．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是( B．利用本行電腦操作股票買賣 ) c．某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶 A．某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開信息進(jìn)行股票投資 )。 c．專業(yè)勝任 A．誠(chéng)實(shí)信用 )原則的要求相似。 c．您曾經(jīng)投資于成長(zhǎng)型股票嗎 D．對(duì)疑心重的人，要讓他了解你的誠(chéng)意或者讓他感到你對(duì)他所提出的疑問很重視51．下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是( B．對(duì)優(yōu)柔寡斷的人，客戶經(jīng)理要掌握主動(dòng)權(quán)，充滿自信地運(yùn)用公關(guān)語(yǔ)言，不斷地向他提出積極性的建議，多用肯定性用語(yǔ) D．對(duì)投資和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂觀50．面對(duì)不同客戶時(shí)，下列應(yīng)對(duì)技巧中不恰當(dāng)?shù)氖? B．規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右 D．49．下列關(guān)于退休規(guī)劃說法正確的是( B．在客戶填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解釋 D．交易賬戶48．下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不正確的是( B．扣款賬戶 D．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知47．為了彌補(bǔ)客戶臨時(shí)性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)人員會(huì)建議客戶開立( B．風(fēng)險(xiǎn)偏好 D．46．同樣用lO萬(wàn)元炒股票，對(duì)于一個(gè)僅有10萬(wàn)元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬(wàn)資產(chǎn)的富翁來(lái)說，其情況是截然不同的，這是因?yàn)楦髯杂胁煌? B．當(dāng)期財(cái)務(wù)安排 D．定期存款45．下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是( B．房地產(chǎn)屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)的是( C．1 082．43 A．1 047．86 )。 D．按照等額本金還款法，月供金額每期相等43．某項(xiàng)目初始投資1 000元，年利率8％，期限為1年。 B．按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降正確的是( C．10．38％ A．2．0l％ ) C．會(huì)，不會(huì) A．不會(huì)，不會(huì) B．金融機(jī)構(gòu) A．居民個(gè)人 )影響組合的風(fēng)險(xiǎn)。 D．40．各資產(chǎn)收益的相關(guān)性( B．支付雇員的工資 D．1．3339．企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出不包括( B．0．67則該企業(yè)速動(dòng)比率為( C．410 000 A．500 000 )元。 D．退休養(yǎng)老期37．張先生打算分5年償還銀行貸款。 B．青年成長(zhǎng)期 D．都不改變資產(chǎn)負(fù)債表中的項(xiàng)目36．一般來(lái)說，處于( B．凈資產(chǎn)都不變 D．7 58235．用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購(gòu)買資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同變化是( B．12 210) ）元。 C．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，其收益水平與債券類似 A．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票前，持有人只享有利息 )。 C．股指期權(quán) A．外匯期權(quán) )。 )。 c．普通股票，國(guó)債，普通債券 A．普通債券，普通股票，國(guó)債 )。 C．3．33％ A．O．83％ )有240天中掛鉤利率在0—3％之間，60天的利率在3％一4％之間。 D．期權(quán)類產(chǎn)品29．若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品A的名義收益率為5％。 B．浮動(dòng)收益類產(chǎn)品 D．20％28．在外匯理財(cái)產(chǎn)品中，( B．12．3％ D．27．一張5年期，票面利率lO％，市場(chǎng)價(jià)格950元，面值l 000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價(jià)格為1 100元，且投資者在贖回時(shí)獲得當(dāng)年的利息收入，則提前贖回收益率為( B．附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限 D．有價(jià)證券承銷人26．下列關(guān)于債券贖回的說法，不正確的是