【正文】 債券，國(guó)債31．下列屬于金融市場(chǎng)客體的是( D．5％30．一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( 其他時(shí)間利率則高于4％，則該產(chǎn)品的實(shí)際收益率為( A．結(jié)構(gòu)類投資工具 )是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲(chǔ)蓄、浮動(dòng)收益產(chǎn)品等，與利率期權(quán)、匯率期權(quán)等相結(jié)合，并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品。 A．10％ )。 A．有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利 )。 A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 )。 A．30％ )。 A．溢價(jià)期權(quán) )是指如果期權(quán)立即執(zhí)行，買(mǎi)方具有正的現(xiàn)金流(這里暫不考慮期權(quán)費(fèi)因素)。 A．138 ) D．儲(chǔ)蓄功能22．假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種。 A．投資功能 )。 A．人壽保險(xiǎn) )。 A．抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng) )。 A．3．3 ③所募集到的資金可全部用于投資 D．3 18．下列描述中，適于描述開(kāi)放式基金的有(2．75％區(qū)間為90天，則該產(chǎn)品投資者的收益為( A．收入型基金 。 D．按金融產(chǎn)品的利率由大到小排序?yàn)椋憾ㄆ诖婵睢⒍ɑ顑杀銉?chǔ)蓄存款、16?注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益的是(則下列說(shuō)法正確的是( C．金融產(chǎn)品交易的交割方式 C．現(xiàn)金流和稅收效應(yīng) B．低于普通債券 B．為穩(wěn)定匯價(jià)，當(dāng)外匯市場(chǎng)的外匯供給持續(xù)大于需求時(shí)，中央銀行應(yīng)在外匯市場(chǎng)上賣(mài)出外匯 B．公募基金則該只基金最有可能是一只( A．7．5％ B．財(cái)富功能，資源配置功能 B．308．6 D．降低不可分散風(fēng)險(xiǎn)6．遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易中，若參照利率為5．37％。 D．固定利率資產(chǎn)貶值5．證券投資基金可以通過(guò)有效的資產(chǎn)組合最大限度地( D．該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的本金安全 則( A．存款準(zhǔn)備金率 A．法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，利于刺激投資增長(zhǎng) C．國(guó)家減少財(cái)政預(yù)算，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格的提升 B．財(cái)政支出 C．該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率 C．個(gè)人和家庭的購(gòu)買(mǎi)力增加 A．規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)協(xié)議利率為5．36％。 )元。 A．246．7 )。 )。 c．集聚功能，反映功能 B．8％ )。 C．國(guó)際基金 )。 A．目前，外匯市場(chǎng)交易以遠(yuǎn)期外匯交易占主要地位 )。 C．高于國(guó)債 B．財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng) B．金融產(chǎn)品的期限 c．按金融產(chǎn)品的收益率由大到小排序?yàn)椋和鈳爬碡?cái)計(jì)劃、期貨、儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 D．平衡型基金17．某投資者購(gòu)買(mǎi)了50 000美元利率掛鉤外匯結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品(一年按．360天計(jì)算)，該理財(cái)產(chǎn)品與I~IBOR掛鉤，協(xié)議規(guī)定，當(dāng)LIBOR處于2％一2．75％區(qū)間時(shí)。 C．2 500 ②在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài) ⑥投資者欲買(mǎi)入基金時(shí)，只有向基金管理公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)這一種渠道． D．2．319．下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是( D．20．下列不屬于人身保險(xiǎn)的是( D．責(zé)任保險(xiǎn)( c．保障功能在某一交易日的收盤(pán)價(jià)分別為5元、16元、24元和35元，基期價(jià)格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150和50，用加權(quán)股價(jià)平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù)，基期市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為100)計(jì)算的該市場(chǎng)股價(jià)指數(shù)為( D．142．623．( D．貨幣期權(quán)24．我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司本次發(fā)行債券后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近一期期末凈資產(chǎn)額的( D．60％25．金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介，下列屬于交易中介的是( D．有價(jià)證券承銷(xiāo)人26．下列關(guān)于債券贖回的說(shuō)法，不正確的是( D．27．一張5年期，票面利率lO％，市場(chǎng)價(jià)格950元，面值l 000元的債券，若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價(jià)格為1 100元，且投資者在贖回時(shí)獲得當(dāng)年的利息收入，則提前贖回收益率為( D．20％28．在外匯理財(cái)產(chǎn)品中，( D．期權(quán)類產(chǎn)品29．若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品A的名義收益率為5％。 C．3．33％ c．普通股票，國(guó)債，普通債券 C．股指期權(quán) C．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，其收益水平與債券類似) D．7 58235．用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同變化是( D．都不改變資產(chǎn)負(fù)債表中的項(xiàng)目36．一般來(lái)說(shuō)，處于( D．退休養(yǎng)老期37．張先生打算分5年償還銀行貸款。 )元。 A．500 000 B．0．67 B．支付雇員的工資 )影響組合的風(fēng)險(xiǎn)。 A．居民個(gè)人 A．不會(huì)，不會(huì) ) A．2．0l％ B．按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降 C．1 082．43屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)的是( D．定期存款45．下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是( D．46．同樣用lO萬(wàn)元炒股票，對(duì)于一個(gè)僅有10萬(wàn)元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬(wàn)資產(chǎn)的富翁來(lái)說(shuō)，其情況是截然不同的，這是因?yàn)楦髯杂胁煌? D．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知47．為了彌補(bǔ)客戶臨時(shí)性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)人員會(huì)建議客戶開(kāi)立( D．交易賬戶48．下列關(guān)于客戶信息收集的說(shuō)法，不正確的是( D．49．下列關(guān)于退休規(guī)劃說(shuō)法正確的是( D．對(duì)投資和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂(lè)觀50．面對(duì)不同客戶時(shí)，下列應(yīng)對(duì)技巧中不恰當(dāng)?shù)氖? D．對(duì)疑心重的人，要讓他了解你的誠(chéng)意或者讓他感到你對(duì)他所提出的疑問(wèn)很重視51．下列問(wèn)題中，不屬于與客戶溝通的開(kāi)放性問(wèn)題的是( c．您曾經(jīng)投資于成長(zhǎng)型股票嗎 A．誠(chéng)實(shí)信用 A．某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)獲得的非公開(kāi)信息進(jìn)行股票投資 B．利用本行電腦操作股票買(mǎi)賣(mài) B．利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款 C．當(dāng)事人在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密，無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?C．在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易不正確的是( 。 A．管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)具有經(jīng)營(yíng)管理權(quán) )。 A?期貨交易所向會(huì)員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn) )小時(shí)。 A．12 )。 A?證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理 )為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。 c．信托財(cái)產(chǎn) B．客戶 c．投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起(應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起( D．3，666．下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說(shuō)法，不正確的是( D．第三人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，67．2007年1月至11月，在美國(guó)工作的小李每月給國(guó)內(nèi)的妻子寄回4 000美元。 B．6 000 B．證券公司可以經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù) B．保險(xiǎn)代理人 C．72若個(gè)人收入超過(guò)( D．2 00072．下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是( D．73．對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取的措施不包括( D．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓74．(以此維護(hù)市