市商業(yè)銀行反洗錢檢查制度-文庫吧資料
2024-10-30 10:06本頁面
【正文】 7 抽查一個時段內(nèi)的賬戶開戶記錄和交易記錄，核對完整性和真實性。 （二）調(diào)閱資料 通過查看會議記錄和各類計劃總結(jié)等，完成相應(yīng)的檢查內(nèi)容。 各崗位職責(zé)范圍，反洗錢內(nèi)控體系、工作程序、運轉(zhuǎn)和報告程序等 了解各支行反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)效果。 二、 檢查的法律依據(jù) 根據(jù)現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)框架，檢查的主要法律依據(jù)分： （一）《個人存款賬戶實名制規(guī)定》 （二）《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 （三）《金融機 構(gòu)大額和可疑資金交易報告管理辦法》（四）《 ⅩⅩ 市商業(yè)銀行反洗錢管理辦法》 （五）《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 （六）《 ⅩⅩ 市商業(yè)銀行客戶身份識別和資料保存管理辦法》等。 4 反洗錢檢查流程 為切實履行金融機構(gòu)反洗錢法定義務(wù)，進一步推動我行反洗 5 錢工作，建立有效的反洗錢管理體系，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和中國人民銀行有關(guān)反洗錢的規(guī)定，特制定本流程指引。 第 五 章 附則 第 十 九 條 本制度由 ⅩⅩ 市商業(yè)銀行計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。整改報告主要內(nèi)容包括： （一）問題產(chǎn)生的原因、造成的后果、 （二）整改措施 第十 七 條 根據(jù)整改報告 檢查單位 進行后 續(xù) 檢查，并出具后續(xù) 《 檢查報告 》 。 第 四 章 檢查處理 第十 五 條 檢查結(jié)束后，檢查人員應(yīng)對《 會計 檢查工作底稿》 3 進行分類整理， 并將 《 會計 檢查工作底稿》一并交主查人 ，由 主查人組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進行復(fù)核、綜合分析 后 ，撰寫《檢查報告》。檢查結(jié)束，被檢查單位負(fù)責(zé)人需對《 會計 檢查工作底稿》內(nèi)容簽字確認(rèn)。檢查結(jié)束后，檢查小組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《 會計 檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。 第 十一 條 檢查方式：通過詢問、談話、調(diào)閱憑證等方式。 第九條 檢查人員按照分工具體實施檢查。 2 第八條 檢查單位在檢查實施前應(yīng)成 立檢查小組。 《 會計 檢查通知書》一式兩份，一份于進場 5 天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。 第六條 檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將檢查過程中的所有資料按照《 ⅩⅩ 市
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1