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投資理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)-文庫吧資料

2025-01-12 14:18本頁面
  

【正文】 力 四、 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的量化分析 例: 客戶 張先生 為國(guó)有科研機(jī)構(gòu)高級(jí)工程師, 37 歲 ,房貸 67 萬,投資于股票基金和債券基金 年齡 10分 8分 6分 4分 2分 客戶得分 37 總分 50分, 25歲以下者 50分,每多一歲少 1分, 75歲以上者 0分 38 就業(yè)狀況 公教人員 上班族 傭金收入者 自營(yíng)事業(yè)者 失業(yè) 10 置產(chǎn)狀況 投資不動(dòng)產(chǎn) 自宅無房貸 房貸 50% 房貸 50% 無自宅 4 投資經(jīng)驗(yàn) 10年以上 6~ 10年 2~ 5年 1年以內(nèi) 無 6 投 資知識(shí) 有專業(yè)證照 精通投資 自修有心得 懂一些 一片空白 4 總分 68 忍受虧損 % 10分 8分 6分 4分 2分 客戶得分 15 不能容忍任何損失 0分,每增加 1%加 2分,可容忍 25%得 50分 35 首要考慮 賺短現(xiàn)差價(jià) 長(zhǎng)期利得 年現(xiàn)金收益 抗通膨保值 保本保息 8 賠錢心理 學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn) 照常過日子 影響情緒小 影響情緒大 難以
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