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【能力素質(zhì)】談如何成為優(yōu)秀的理財(cái)顧問-文庫吧資料

2024-12-14 06:50本頁面
  

【正文】 RP ?海外貨幣基金 =境外所得 ?海外債券基金 =境外所得 ?海外股票基金 =境外所得 ?國內(nèi)債券基金 =再投資 =證券交易所得 ?儲(chǔ)蓄還本型保險(xiǎn) =保險(xiǎn)給付 ?外人 OBU美元定存 =依法免所得稅 ?附買回債券操作 (RP)=依法免所得稅 ?銀行可轉(zhuǎn)讓定存單 (NCD)=就源扣繳 20% 75 76 7778 79 8081 82 8384010,00020,00030,00040,00050,00060,00070,00080,00090,000單筆投資 7000萬 → 定期定額 700萬 → 4億 3509萬 1億 4204萬 理財(cái)人員的第 項(xiàng)特質(zhì) 火星來的 人類學(xué)家 2 生涯需求 (Life Cycle Needs) 大專院校 社會(huì)新鮮人 結(jié)婚 /Dink 生子 /購屋 事業(yè) 中年 退休 空巢 年齡 資產(chǎn) 018 駐院醫(yī)師 開業(yè)醫(yī)師500萬 年所得 500萬薪資 所得種類 執(zhí)行業(yè)務(wù) 扣除額 360萬 淨(jìng)所得 140萬40% 稅率 21%131萬 稅金 19萬勝 每人 100萬美金 總贈(zèng)與淨(jìng)值 175,0
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