中國信托行業(yè)研究報告-文庫吧資料
2024-12-01 20:24本頁面
【正文】 新奧集團(tuán) 投資業(yè)務(wù)限定為金融類公司股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資和自用固定資產(chǎn)投資；不得以固有財產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資。 運(yùn)用限制 信托資產(chǎn)：可進(jìn)行投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等；不得賣出回購，不得用信托財產(chǎn)提供擔(dān)保。 合格投資者定義：投資一個信托計劃的最低金額不少于 100萬元；個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認(rèn)購時超過 100萬元人民幣，能提供相關(guān)財產(chǎn)證明；個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過 20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過 30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明 信托公司推介信托計劃時，不得：以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；進(jìn)行公開營銷宣傳；委托非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介。 投行、咨詢等中間業(yè)務(wù)；經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)。 負(fù)債業(yè)務(wù)：不得開展處同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆借余額不得超過其凈資產(chǎn)的 20%。 新奧資本 ENN Capital 匯聚財智 創(chuàng)造價值 信托新政的影響 資源來源 注冊資本：最低限額為 3億元。 ? 07年上半年 ， 前 10名信托公司共發(fā)行集合信托產(chǎn)品 174個 ， 占比達(dá)到 %；發(fā)行信托產(chǎn)品規(guī)模為 億元 ， 占比達(dá)到 %。 新奧集團(tuán) 第三次整頓 1988年 助長固定資產(chǎn)投資 撤并機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)清理 第四次整頓 1993年 違規(guī)拆借、攬存、放貸 信托與銀行分開。 此外 ， 在已獲得新牌照的信托公司中 ， 華寶信托的主業(yè)盈利能力最強(qiáng) 。 ? 從整體上看 ， 重新洗牌后的信托行業(yè)市場集中度將進(jìn)一步提高 ， 而市場需求卻在不斷擴(kuò)大 ， 有競爭力的公司將進(jìn)入規(guī)模和業(yè)務(wù)的爆發(fā)性增長時期 。 新奧資本 ENN Capital 匯聚財智 創(chuàng)造價值 經(jīng)過歷次整頓后，我國信托行業(yè)目前基本表現(xiàn)為壟斷競爭 ? 從 1979年 10月中國第一家信托投資公司 中國國際信托投資公司成立至今 ， 信托業(yè)先后進(jìn)行六次大規(guī)模的治理整頓 。信托產(chǎn)品可橫跨銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、實(shí)業(yè)投資等多個投資領(lǐng)域。 新奧資本 ENN Capital 匯聚財智 創(chuàng)造價值 信托綜合經(jīng)營地位確立 ?Factor 3 ? 投資銀行業(yè)務(wù) ? 中間業(yè)務(wù) ? 投資基金業(yè)務(wù) ? 信托業(yè)務(wù) ? 自有資金的投資、貸款、擔(dān)保等業(yè)務(wù)。 ? 證券投資信托與股權(quán)投資信托發(fā)展迅速，是重要的信托業(yè)務(wù)品種。 ? 信托財產(chǎn)既與受托人的固有財產(chǎn)相區(qū)別，也與委托人的未設(shè)立信托的其它財產(chǎn)相區(qū)別。 新奧資本 ENN Capital 匯聚財智 創(chuàng)造價值 信托業(yè)的基本特征 ? 信托明顯區(qū)別于銀行、證券、保險，是一種帶人理財獨(dú)特的財產(chǎn)管理制度，即受人之托，代人理財。主要有：經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)開辦的信托投資公司從事的有價證券自營買賣、代理買賣、證券抵押、證券簽證、證券代保管，信托投資機(jī)構(gòu)按與付款單位所定協(xié)議并在匯票上簽章表示承認(rèn)付款開辦的商業(yè)匯票的承兌和貼現(xiàn)。主要有：境內(nèi)外外幣信托存款、境外外幣借款、在境外發(fā)行和代理發(fā)行外幣有價證券、外匯信托投資、國際融資性租賃、委托人國外業(yè)務(wù)的擔(dān)保及見證、調(diào)查和咨詢等。主要有：信托投資機(jī)構(gòu)對委托人業(yè)務(wù)對象的資信情況進(jìn)行調(diào)查了解，對某個建設(shè)項目或經(jīng)營活動進(jìn)行可行性咨詢，對投資項目進(jìn)行投資方案和模式的投資咨詢，以及有關(guān)金融方面的咨詢事項。主要有：信托投資機(jī)構(gòu)或租賃公司獨(dú)家出資辦理的自營性租賃，信托投資機(jī)構(gòu)作為中介人接受出租人委托代為落實(shí)承租人的代理性租賃。主要有：代理各種貴重物品或單據(jù)的保管，代收貨款、勞務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)、環(huán)保費(fèi)、保險費(fèi)及某項專用基金，代付貨款、運(yùn)費(fèi)、租金等，代理股票、債券的發(fā)行及付息還本等，提供信用擔(dān)保、開辦信用簽證、代理會計事務(wù)。 新奧資本 ENN Capital 匯聚財智 創(chuàng)造價值 中國信托投資機(jī)構(gòu)所經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍十分廣泛 信托類業(yè)務(wù) 代理類業(yè)務(wù) 租賃類業(yè)務(wù) 咨詢類業(yè)務(wù) 國際金融 信托業(yè)務(wù) 其他信托業(yè)務(wù) 即信托投資機(jī)構(gòu)以受托人身份，接受客戶（委托人）的委托，按照委托人的一定目的，為了受益人的利益，代為管理和處理財產(chǎn)的業(yè)務(wù)，主要有：信托存款、信托貸款、信托投資、委托存款、委托貸款、委托投資等。在代人理財?shù)慕?jīng)濟(jì)活動中，信托投資公司所要考慮的幾個問題是接受委托代理業(yè)務(wù)的范圍，如何為客戶規(guī)劃投資方向，如何進(jìn)行收益的分配，如何實(shí)現(xiàn)風(fēng)險的規(guī)避和控制。從機(jī)構(gòu)行為來看，它主要是依靠機(jī)構(gòu)的信譽(yù)來發(fā)揮它的理財管理職能。代理行為實(shí)際上是代理人和被代理人之間建立在信用契約關(guān)系上的一種行為。正因?yàn)樗哂羞@樣強(qiáng)大的融資能力，
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