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電大中央銀行理論與實(shí)務(wù)期末重點(diǎn)小抄【精編版-文庫(kù)吧資料

2025-06-13 15:03本頁(yè)面
  

【正文】 呈非穩(wěn)定關(guān)系,而且從統(tǒng)計(jì)上也無(wú)法判定其與物價(jià)指標(biāo)的相關(guān)性。 試論我國(guó)貨幣政策有效性不足的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)和主要原因?!敝袊?guó)人民銀行雖然是國(guó)務(wù)院的直屬機(jī)構(gòu),但仍有一定獨(dú)立性。 《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定,“中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行,在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下,制定和實(shí)施貨幣政府,對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)管。當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)收支逆差時(shí),為保持收支平衡,可用金銀外匯儲(chǔ)備補(bǔ)充進(jìn)口所需外匯的不足;當(dāng)國(guó)際收支出現(xiàn)順差,可利用其清償外債或?qū)ν馔顿Y 。中央銀行通過(guò)在國(guó)際市場(chǎng)上買進(jìn)或拋售國(guó)際通貨,使本國(guó)貨幣匯率在合理的水平上。當(dāng)出現(xiàn)通貨膨脹,就用所持的外匯金銀等從國(guó)外進(jìn)口商品或直接出售國(guó)際通貨,回籠貨幣,平仰物價(jià),維護(hù)幣值穩(wěn)定。紙幣的使用,增強(qiáng)了發(fā)生通貨膨脹的可能性。(見書 221 頁(yè)) 中央銀行保管(持有 )外匯儲(chǔ)備的意義或作用。 改良當(dāng)前的貨幣政策工具和慎重選擇貨幣政策標(biāo)的,并實(shí)現(xiàn)金融宏觀調(diào)控方式從直接型向間接型的根本轉(zhuǎn)變。 正確評(píng)價(jià)貨幣政策的功效以及貨幣政策與包括財(cái) 政政策在內(nèi)的其他經(jīng)濟(jì)政策在功效上的差異,實(shí)現(xiàn)貨幣政策與其他經(jīng)濟(jì)政策,尤其是與財(cái)政政策之間的協(xié)同運(yùn)作。總之,宏觀經(jīng)濟(jì)分析是中央銀行一項(xiàng)重要的基礎(chǔ)性工作。中央銀行有效地控制貨幣,就不能就金融論金融 ,也不能根據(jù)個(gè)別金融機(jī)構(gòu)的資金狀況和個(gè)別企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況去制定貨幣政策,要從整個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)全面出發(fā)。⑴ 從中央銀行所處的地位看,中央銀行貨幣政策的松或緊,對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行有著直接的、重要的影響,這就決定了中央銀行應(yīng)該而且必須超脫具體業(yè)務(wù),從宏觀上把握經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的趨勢(shì),及時(shí)、正確地調(diào)整貨幣政策,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。 就中央銀行而言,其宏觀經(jīng)濟(jì)分析則更注重對(duì)運(yùn)行狀況的判斷。如果相關(guān)指標(biāo)出現(xiàn)惡化趨勢(shì),可以提請(qǐng)有關(guān)部門對(duì)現(xiàn)行的政策進(jìn)行檢討,使偏離實(shí)際的貨幣政策盡早得到糾正。 (2)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)工作為檢查銀行的金融方針和貨幣 是否正確提供尺度,并為校正偏離實(shí)際的金融方針和貨幣政策提供建議。具體來(lái)說(shuō),中央銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)工作的作用體現(xiàn)在: (1)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)工作為制定正確的金融方針和貨幣政策提供依據(jù)。重 要性集中表現(xiàn)在: 1)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門是中央銀行的基礎(chǔ)義務(wù)部門 2)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門是中央銀行的綜合業(yè)務(wù)部門 3)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)體系是貨幣政策的重要信息支持系統(tǒng) (二 )中央銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)工作的作用 主要是指通過(guò)調(diào)查統(tǒng)計(jì)對(duì)整個(gè)宏觀調(diào)控,對(duì)經(jīng)濟(jì)金融政策的信息支撐作用,即調(diào)查統(tǒng)計(jì)工作的支持系統(tǒng)作用。 ? P266 答: 1)所有市場(chǎng)均須受到監(jiān)管 2)依法進(jìn)行監(jiān)管 3)自我管理和國(guó)家監(jiān)督相結(jié)合 4)信息公開原則 5)防止欺詐和操縱行為的原則 3 購(gòu)買力統(tǒng)計(jì)分析常使用哪些指標(biāo)? P312 答; 1)貨幣購(gòu)買力指數(shù) 貨幣購(gòu)買力指數(shù) =(報(bào)告期單位貨幣所買某種商品或勞務(wù)的數(shù)量 / 基期單位貨幣所買同種商品或勞務(wù)的數(shù)量 ) 100% 2)實(shí)際工資指數(shù): 實(shí)際工資指數(shù) =貨幣工資指數(shù) 貨幣購(gòu)買力指數(shù) 3)城鎮(zhèn)(農(nóng)村)居民生活費(fèi)實(shí)際收入指數(shù) 城鎮(zhèn)(農(nóng)村) 居民生活費(fèi)實(shí)際收入指數(shù) =城鎮(zhèn)(農(nóng)村)居民人均生活費(fèi)用收入指數(shù) 貨幣購(gòu)買力指數(shù) 32.、銀行風(fēng)險(xiǎn)的一般概念是什麼?它包括哪幾種風(fēng)險(xiǎn)? P290 答:銀行的風(fēng)險(xiǎn)是指:銀行業(yè)的損失發(fā)生的不確定性。 二、選擇性貨幣政策工具主要包括證券市場(chǎng)信用控制、消費(fèi)者信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制。 (一 )存款準(zhǔn)備金制度的優(yōu)缺點(diǎn): 優(yōu)點(diǎn): 1)作用速度快而有力 2)呈中性 3)特定條件下可以起到其他貨幣政策工具無(wú)法替代的作用。 ?各有什麼優(yōu)缺 點(diǎn)? P155 答:貨幣政策工具包括:一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和其他貨幣政策工具三大類。 4)抗干擾性 是指所選定的貨幣政策標(biāo)的受其他非貨幣政策因素的干擾度低。 2)可測(cè)性 是指貨幣政策標(biāo)的能迅速收集有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行定量分析。無(wú)論貨幣還是非生貨幣都是基礎(chǔ)貨幣通過(guò)存款創(chuàng)造效應(yīng)派生出來(lái)的,區(qū)別在貨幣是主動(dòng)性投 放還是被動(dòng)性投放 2簡(jiǎn)述影響基礎(chǔ)貨幣量變動(dòng)的主要因素? P179 答: 中央銀行對(duì)國(guó)外的資產(chǎn)和負(fù)債 中央銀行對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債 其他因素 指中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的其他各資產(chǎn)負(fù)債科目。 2簡(jiǎn)述中央銀行對(duì)外債借入管理的內(nèi)容? P280 答: 1)外債總規(guī)模的管理 2)債務(wù)結(jié)構(gòu)的 管理 3)貨幣結(jié)構(gòu)的管理 4)期限分布的管理 5)利率結(jié)構(gòu)的管理 6)籌資市場(chǎng)分布的管理 2簡(jiǎn)述決定貨幣供應(yīng)量的主要因素? 答:決定貨幣供應(yīng)量的主要因素: 1)基礎(chǔ)貨幣量及增減變動(dòng); 2)是貨幣乘數(shù)的大小及其變化。因?yàn)闊o(wú)法上市交易的有價(jià)證券,其流動(dòng)性達(dá)不到中央銀行隨時(shí)變現(xiàn)的要求。 3)不能購(gòu)買無(wú)上市資格,在證交所沒(méi)有掛牌交易的有價(jià)證券。這是由中央銀行的性質(zhì)決定的,也是中央銀行保持獨(dú)立性的客觀要求。 (6)中央銀行資產(chǎn)保持較大流動(dòng)性,以便隨時(shí)兌付存款,保持調(diào)節(jié)功能。 (5)中央銀行吸收存款不付利息,也不是為了營(yíng)運(yùn)周轉(zhuǎn),而是屬于保管、調(diào)節(jié)性質(zhì)。 (3)中央銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)對(duì)象主要是金融機(jī)構(gòu)與政府。其領(lǐng)導(dǎo)人由國(guó)家任命。它的這種地位是它的性質(zhì)的升華。在金融的餓國(guó)際舞臺(tái)上,由于各國(guó)政府的國(guó)際支付結(jié)算,資金融通、資本流動(dòng)調(diào)節(jié)控制和國(guó)際儲(chǔ)備的調(diào)節(jié)、轉(zhuǎn)換、保值以及各國(guó)貨幣政策的調(diào)整等等,要求負(fù)責(zé)金融監(jiān)管的中央銀行必須隨時(shí)關(guān)注國(guó)際金融形勢(shì)的發(fā)展變化,并采取相應(yīng)的措施,與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和各國(guó)中央銀行保持密切的聯(lián)系與合作。 外金融關(guān)系 ? 答:在全球經(jīng)濟(jì)一體化區(qū)域經(jīng)濟(jì)集團(tuán)化的發(fā)展中,相應(yīng)也出現(xiàn)了世界金融的國(guó)際一體化。特別是大規(guī)模的國(guó)際資本流動(dòng)已經(jīng)使貨幣當(dāng)局很難控制國(guó)內(nèi)的貨幣總量。由于貨幣替代現(xiàn)象的存在,使得世界各國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)逐步由總量性指標(biāo)向價(jià)格性指標(biāo)過(guò)渡。貨幣替代的負(fù)面影響,一是增大了貨幣政策操作的難度,干預(yù)了貨幣政策的 獨(dú)立實(shí)施。這三種途徑在整個(gè)政策傳導(dǎo)中的作用大小,取決于經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展和對(duì)外經(jīng)濟(jì)開放程度的變化,對(duì)外經(jīng)濟(jì)開放程度的提高,相應(yīng)提高以經(jīng)濟(jì)途徑在貨幣政策傳導(dǎo)中的作用,從而使得貨幣當(dāng)局在制定貨幣政策時(shí)不僅要從本國(guó)范圍內(nèi)考慮,也要從國(guó)際范圍內(nèi)進(jìn)行綜合考慮。 (二)在經(jīng)濟(jì)全球化中貨幣政策的獨(dú)立性受到影響 在全球經(jīng)濟(jì)一體化的條件下,一國(guó)貨幣政策的“溢出效應(yīng)”越來(lái)越大,即一國(guó)國(guó)內(nèi)貨幣政策在作用于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)變量的同時(shí),也對(duì)相關(guān)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)變量產(chǎn)生影響;反過(guò)來(lái),國(guó)外的貨幣政策會(huì)波及到國(guó)內(nèi),使國(guó)內(nèi)貨幣政策的效果產(chǎn)生扭曲,難以達(dá)到預(yù)期的政策效果。 把陷入危機(jī)的銀行收歸政府所有,全部債務(wù)由政府清償。 (3)存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出面提供資金,以幫助有問(wèn)題的銀行渡過(guò)難關(guān)。 1簡(jiǎn)述中央銀行向商業(yè)銀行實(shí)施緊急援助的主要措施? P233 答: (1)直接貸款 中央銀行以最后貸款人的身份出現(xiàn) ,為商行提供貸款。 1簡(jiǎn)述目前人民銀行公布的貨幣供應(yīng)量資料的層次和口徑? P176 答:我國(guó)現(xiàn)階段將貨幣供應(yīng)量劃分為 3 個(gè)層次: (1)流通中現(xiàn)金 M0,即在銀行體系以外流通的現(xiàn)金; (2)狹義貨幣供應(yīng)量 M1,即 M0+企事業(yè)單位活期存款; (3)廣義貨幣供應(yīng)量 M2。 其缺點(diǎn)有: (1)需要有 一個(gè)發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng),特別是國(guó)債市場(chǎng)。 (2)公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)具有靈活性。 這一模式典型是意大利。 (1)英格蘭模式 (2)日本模式。這些國(guó)家法律規(guī)定財(cái)政部直轄中央銀行,可以發(fā)布指令,事實(shí)上并不使用這種權(quán)力。如果中央銀行與政府發(fā)生矛盾,通過(guò)協(xié)商解決。 第三級(jí)是將銀 行概覽與特定存款機(jī)構(gòu)概覽合并形成金融概覽。 上述 3 個(gè)表也就是分別根據(jù)貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表和特定存款機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表的子項(xiàng)進(jìn)行適當(dāng)歸并形成的。 1簡(jiǎn)述金融統(tǒng)計(jì)資料三級(jí)匯總的步驟或內(nèi)容? P352 答;編制貨幣概覽與金融概覽的第一步就是將貨幣和金融資料分三級(jí)進(jìn)行匯總。 (2)完備的金融市場(chǎng) 一個(gè)完備的金融市場(chǎng)是建 立有效貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的重要條件。 (二 )貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的外部環(huán)境包括: (1)中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。 (2)貨幣政策傳導(dǎo)過(guò)程 貨幣政策作用或傳導(dǎo)包括經(jīng)濟(jì)變量傳導(dǎo)和機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。 1中央銀行監(jiān)管有哪些原則? 228 答:(一)依法監(jiān)管原則 (二)適度競(jìng)爭(zhēng)原則 (三)不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則 (四)自我約束與外部強(qiáng)制相結(jié)合原則 (五)安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益相結(jié)合原則 (六)綜合監(jiān)管原則 另外,金融監(jiān)管還應(yīng)堅(jiān)持一致性的原則,既金融監(jiān)管各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照同一標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行監(jiān)管。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)緩慢,失業(yè)率就增大。由于影響國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)因素與影響國(guó)際關(guān)系的因素各不相同,而且更為復(fù)雜,中央銀行同時(shí)實(shí)現(xiàn)其內(nèi)部目標(biāo)和外部目標(biāo)更為困難 (4)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作為內(nèi)部目標(biāo),也同物價(jià)穩(wěn)定一樣,同國(guó)際收支平衡之間形成復(fù)雜的關(guān)系。穩(wěn)定的物價(jià),可以減少市場(chǎng)的不確定性,充分發(fā)揮市場(chǎng)的功能,維持經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期增長(zhǎng);而經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)又有利于生產(chǎn)充足的商品,保持物價(jià)的穩(wěn)定。失業(yè)率與物價(jià)變動(dòng)率之間存在非此即彼的關(guān)系。 (2)預(yù)算支出的撥付 也叫“財(cái)政撥款”,是指財(cái)政部門按領(lǐng)撥關(guān)系將財(cái)政資金撥付給用款單位。 3)國(guó)庫(kù)款項(xiàng)的報(bào)解 指將收納的預(yù)算收入按分享進(jìn)行留解的過(guò)程。預(yù)算收入方式:就地繳庫(kù) 集中繳庫(kù) 自取匯繳。 3 .通過(guò)宣傳效果起作用 通過(guò)再貼現(xiàn)率的改變表明中央銀行貨幣政策的改變,從而影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì) 未來(lái)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的預(yù)期 中央銀行業(yè)務(wù)一般有哪些限制性規(guī)定 ? P133 答:各國(guó)的中央銀行法都對(duì)中央銀行的業(yè)務(wù)做了必要的限制性規(guī)定,以保證中央銀行更好地履行職責(zé)。如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率,籌資成本上升,對(duì)中央銀行有負(fù)債業(yè)務(wù)的銀行就會(huì)通過(guò)出售債券、收回貸款、增加對(duì)其他銀行的借款等方式來(lái)籌資歸還向中央銀行的借款。中央銀行貨幣供應(yīng)的特點(diǎn)是依靠其資金運(yùn)用來(lái)創(chuàng)造或改變它的資金來(lái)源。這一機(jī)構(gòu)通常是各國(guó)的中央銀行。隨著股份銀行的增多和資本的擴(kuò)大,小銀行破產(chǎn)倒閉以及信用糾葛給銀行券的流通和金融市場(chǎng)帶來(lái)了一系列問(wèn)題,其中最重要的是:(一)銀行券的發(fā) 行問(wèn)題(二)票據(jù)交換的問(wèn)題(三)最后貸款人的問(wèn)題(四)金融管理的問(wèn)題。資本主義銀行業(yè)隨著資本主義工業(yè)的發(fā)展迅速地建立起來(lái)。 (3)貨幣凈發(fā)行 (或凈回籠 ) 貨幣凈發(fā)行(或凈 回籠 )是報(bào)告期內(nèi)貨幣發(fā)行累計(jì)額 (回籠累計(jì)額 )與貨幣回籠累計(jì)額 (回發(fā)行累計(jì)額 )的差額,反映流通中貨幣量的凈增加 (或凈減少 )。 (扼要說(shuō)明原因, 1. 5分 ) 簡(jiǎn)答: 請(qǐng)列出貨幣發(fā)行及回籠方面的主要統(tǒng)計(jì)指標(biāo) ? 答: (1)貨幣發(fā)行累計(jì)額貨幣發(fā)行累計(jì)額是指發(fā)行基金由發(fā)行庫(kù)調(diào)入業(yè)務(wù)庫(kù)的累計(jì)額,該指標(biāo)反映了投入流通的現(xiàn)金總規(guī)模。 (扼要說(shuō)明原因, 1. 5分 ) (3)不能購(gòu)買未上市證券。 (要求作必要的說(shuō)明, 1 分 ) 24.中央銀行在買賣證券業(yè)務(wù)中應(yīng)注意哪些問(wèn)題 ? (1)不能在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買有價(jià)證券。 (要求作必要的說(shuō)明, 1 分 ) (5)利率結(jié)構(gòu)的管理。 (要求作必要的說(shuō)明, 1 分 ) (3)貨幣結(jié)構(gòu)的管理。 (1)外債總規(guī)模的管理。 (要求扼要解釋, 2 分 ) (3)企業(yè)與銀行的行為市場(chǎng)化。 (1)中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。 (1 分 ) (6)不得以本行的股票為抵押進(jìn)行放款。 (1 分 ) (4)不得直接對(duì)個(gè)人和企業(yè)發(fā)放貸款。 (1 分 ) (2)不得直接從事不動(dòng)產(chǎn) (非自用 )買賣業(yè)務(wù)。 (扼要解釋, 1. 5 分 ) (4)金融管 理問(wèn)題。 (扼要解釋, 1. 5 分 ) (2)票據(jù)交換問(wèn)題。 ( 3 分) 20.簡(jiǎn)述中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。( 3 分) ( 2)是對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管。( 2 分) 19. 中 央分行對(duì)金融市場(chǎng)監(jiān)督主要有哪些內(nèi)容? 主要監(jiān)管內(nèi)容分為兩個(gè)方面: ( 1)一是對(duì)貨幣市場(chǎng)的監(jiān)管。( 2分) ( 2)消費(fèi)者信用控制。主要是中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表上的其他各資產(chǎn)負(fù)債科目。( 1. 5 分) ( 3)中央銀行對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債。( 3分) 17. 影響基礎(chǔ)貨幣量變動(dòng)的主要因素有哪些? ( 1)中央銀行對(duì)國(guó)外的資產(chǎn)和負(fù)債。( 3分) ( 2)二是預(yù)算指出的 撥付。 16. 中央銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是什么? ( 1)一是預(yù)算收入的吸納、劃分、報(bào)解。 ⑶調(diào)節(jié)機(jī)制的間接性。其主要功能是: ⑴是一項(xiàng)總量經(jīng)濟(jì)政策和宏觀經(jīng)濟(jì)政策。 1何謂 貨幣政策?其主要功能是什么? 就是一個(gè)國(guó)家有關(guān)貨幣方面的政策。⑶ 2 存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出面提供資金。 包括:⑴直接貸款。 ⑹ 籌資市場(chǎng)分布的管理。 ⑷期限分布的管理。 ⑵ 債務(wù)結(jié)構(gòu)的管理。 1簡(jiǎn)述中央銀行對(duì)外債借入管理的內(nèi)容。這必然推動(dòng)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展,技術(shù)交流頻繁,資金融通國(guó)際化。 中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指中央銀行運(yùn)用其負(fù)債資金來(lái)源的業(yè)務(wù)活動(dòng),主要包括中央銀行貸款和再貼現(xiàn)、證券買賣業(yè)務(wù),金銀和貴金屬業(yè)務(wù),外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)等。(中央銀行實(shí)施貨幣政策,先要通過(guò)現(xiàn)金發(fā)行量和改變存款
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