簡體擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查流程與控制-文庫吧資料
2025-05-20 21:12本頁面
【正文】 賺錢！ 擔(dān)保貸款資金投向的內(nèi)容及合法性 取得企業(yè)固定資產(chǎn)投資調(diào)查表，取得有權(quán)部門批準(zhǔn)項(xiàng)目立項(xiàng)的批準(zhǔn)文件，及與之相對應(yīng)的項(xiàng)目建議書或項(xiàng)目可行性研究報(bào)告等，檢查項(xiàng)目是否需要國家有權(quán)部門批準(zhǔn)；對于與他人合資的固定資產(chǎn)投資的，取得合資方的法人營業(yè)執(zhí)照、工商登記表、合資投資協(xié)議、合資方關(guān)于投資資金來源的書面說明等；若貸款資金擬用于收購在建工程，取得該項(xiàng)在建工程的批文、可行性報(bào)告、 財(cái)務(wù)報(bào)告、收購協(xié)議、交易對象的營業(yè)執(zhí)照等，并進(jìn)行現(xiàn)場考察，檢查各項(xiàng)內(nèi)容的真實(shí)性。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤手帶你賺錢！ 四、企業(yè)資金需求調(diào)查 企業(yè)是否有明確的資金使用計(jì)劃 擔(dān)保貸款資金使用對企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和生產(chǎn)經(jīng)營的影響 調(diào)查貸款資金總量確定的依據(jù)，資金投向是否與主營業(yè)務(wù)和長期發(fā)展目標(biāo)相一致，貸款資金不足或超過需求對企業(yè)財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營成果的影響，是否會影響再融資等，并提請企業(yè)提供相關(guān)佐證文件和資料。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤手帶你賺錢！ 企業(yè)是否符合有關(guān)環(huán)境保護(hù)的要求 了解企業(yè)應(yīng)取得的環(huán)保資質(zhì)，生產(chǎn)是否符合國家有關(guān)環(huán)保規(guī)定，確認(rèn)擬投資項(xiàng)目是否符合環(huán)保要求，了解企業(yè)近三年治理污染采取的具體措施及資金投入，對企業(yè)產(chǎn)品成本及未來生產(chǎn)經(jīng)營的影響。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤手帶你賺錢！ 企業(yè)是否依法納稅 核查企業(yè)的國稅和地稅的稅務(wù)登記證明、納稅登記表及稅收轉(zhuǎn)帳專用完稅證或稅收繳款書，涉及到大額進(jìn)出口的，還要核查進(jìn)出口貨物發(fā)票、海關(guān)報(bào)關(guān)單、商檢局的價(jià)值鑒定報(bào)告、結(jié)匯水單等資料，調(diào)查發(fā)行人是否依法繳納進(jìn)出口環(huán)節(jié)的關(guān)稅、增值稅等。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤手帶你賺錢！ 企業(yè)主要產(chǎn)品的市場情況，所處地位及競爭力 包括調(diào)查企業(yè)的經(jīng)營是否合法、有效；企業(yè)主要產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷售情況；企業(yè)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量控制情況；企業(yè)是否擁有主營業(yè)務(wù)的核心技術(shù)；企業(yè)是否擁有技術(shù)不斷創(chuàng)新的機(jī)制和進(jìn)一步開發(fā)的能力；企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及預(yù)測是否切實(shí)可行。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤手帶你賺錢！ 三、企業(yè)行業(yè)及生產(chǎn)經(jīng)營情況調(diào)查 企業(yè)所處行業(yè)的現(xiàn)狀及發(fā)展前景，發(fā)展的有利和不利因素判斷企業(yè)所屬行業(yè)，收集并查閱權(quán)威機(jī)構(gòu)的行業(yè)統(tǒng)計(jì)資料和研究報(bào)告 (通過行業(yè)協(xié)會、專業(yè)網(wǎng)站、專題報(bào)告等渠道 )分析所處行業(yè)（包括細(xì)分行業(yè)）國內(nèi)、外的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀與發(fā)展景，調(diào)查影響行業(yè)發(fā)展的有利、不利因素，包括但不限于產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)品特性、技術(shù)替代、消費(fèi)趨向、購買力與國際市場沖擊等因素，指出進(jìn)入本行業(yè)的主要障礙。查看保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)單證等相關(guān)資料，核實(shí)相關(guān)單證，確認(rèn)所有保險(xiǎn)費(fèi)和其他與保險(xiǎn)金有關(guān)的應(yīng)付款項(xiàng)已按時(shí)付清。 股票配資軟件， 18950897888。 股票配資軟件， 18950897888。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤手帶你賺錢！ 企業(yè)有關(guān)的訴訟、仲裁及行政處罰事項(xiàng)對財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果、企業(yè)聲譽(yù)、生產(chǎn)經(jīng)營、未來前景等可能產(chǎn)生的影響。同時(shí)留意企業(yè)的審計(jì)報(bào)告是否對相關(guān)訴訟、仲裁及行政處罰事項(xiàng)進(jìn)行披露，是否產(chǎn)生相關(guān)的費(fèi)用、支出或損失。 股票配資軟件， 18950897888。 股票配資軟件， 18950897888。 股票配資軟件， 18950897888。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤手帶你賺錢！ 企業(yè)的設(shè)立是否規(guī)范 取得企業(yè)設(shè)立的所有文件，包括發(fā)起人協(xié)議、資產(chǎn)評估報(bào)告（含評估機(jī)構(gòu)資格證書及評估確認(rèn)文件）、驗(yàn)資報(bào)告（含驗(yàn)資機(jī)構(gòu)和經(jīng)辦會計(jì)師資格證書）、政府有權(quán)部門批準(zhǔn)設(shè)立文件、工商注冊登記表、 工商營業(yè)執(zhí)照、公司章程等。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤手帶你賺錢！ 第二部分 調(diào)查重點(diǎn)與方式 一、企業(yè)基本情況調(diào)查 企業(yè)的歷史演變情況 取得企業(yè)設(shè)立、變更等相關(guān)環(huán)節(jié)的政府批準(zhǔn)文件、營業(yè)執(zhí)照、工商登記表等，了解企業(yè)是否經(jīng)歷過改制、名稱變更、主營業(yè)務(wù)變更、 重大收購兼并、隸屬關(guān)系及控制人變動等情況，并收集相關(guān)證明文件和資料。 （六）分析企業(yè)借款金額、借款事由、還款能力、現(xiàn)金流量、個(gè)人信用等情況，并對用途、利率、擔(dān)保收費(fèi)、期限、償還方式、擔(dān)保條件等提出建議。 股票配資軟件， 18950897888。對重點(diǎn)、疑點(diǎn)問題進(jìn)行仔細(xì)查閱。 股票配資軟件， 18950897888。 （一）對生產(chǎn)現(xiàn)場調(diào)查，了解產(chǎn)品生產(chǎn)工藝流程，留意生產(chǎn)線的設(shè)計(jì)能力飽和度、機(jī)械設(shè)備的維護(hù)情況等，留意工作人員的工作面貌和情緒，在查看庫存時(shí)留意是否有滯銷產(chǎn)品或積壓原材料，查看企業(yè)是否有安全隱患或環(huán)保問題。 股票配資軟件， 18950897888。 （五）走訪對企業(yè)發(fā)展和經(jīng)營有重大影響的上下游客戶或戰(zhàn)略伙伴，不具備條件的可進(jìn)行電話溝通或函證。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤手帶你賺錢！ （ 三）必須現(xiàn)場核實(shí)抵質(zhì)押物。 （二）申請擔(dān)保為自然人的，除調(diào)查控制的經(jīng)營實(shí)體外，還必須現(xiàn)場核實(shí)其住所
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