村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法-文庫(kù)吧資料
2024-09-17 14:22本頁(yè)面
【正文】 場(chǎng) 所人員辦理款包交接手續(xù)，營(yíng)業(yè)人員必須二人以上攜帶自衛(wèi)器械護(hù)衛(wèi)隨車(chē)業(yè)務(wù)員將款包裝入運(yùn)鈔車(chē)內(nèi)。按要求退出操作系統(tǒng)，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證清查無(wú)誤后裝入款包（箱）鎖好。 第八十條 接受檢查時(shí)，營(yíng)業(yè)人員在確認(rèn)檢查人員證件齊全，并有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同下方可進(jìn)入。 第七十 八條 營(yíng)業(yè)人員臨時(shí)離柜時(shí)，必須退出操作界面，現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證必須入柜加鎖。大額現(xiàn)金及重要憑證要及時(shí)入柜，不得置于桌面或抽屜內(nèi)。 第七十六條 營(yíng)業(yè)期間安全間操作。 第七十五條 運(yùn)鈔車(chē)到達(dá)后，營(yíng)業(yè)人員二人以上攜帶自衛(wèi)工具配合隨車(chē)業(yè)務(wù)員將款包護(hù)送進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)進(jìn)行交接。檢查自衛(wèi)器械是否到位，取 用是否方便、順手。 第七十三條 營(yíng)業(yè)前安全操作。 第七十一條 柜員要保管好自己的密碼、鑰匙、印章、密押、預(yù)留印鑒、重要空白憑證、現(xiàn)金尾箱等，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部交接、登記手續(xù)。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦或 授意辦理不符合規(guī)章制度的事項(xiàng)，要予以抵制，抵制無(wú)效要及時(shí)向上級(jí)行匯報(bào)。 第六十八條 各崗位人員要嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，積極參加單位組織的合規(guī)操作和安全防范學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，提高防范意識(shí)和技能，確保本崗位的安全。 第六十六條 做好安全防范設(shè)施的維護(hù)保養(yǎng)工作，保證其處于良好的運(yùn)行狀態(tài)。 第六十四條 經(jīng)常檢查營(yíng)業(yè)期間執(zhí)行規(guī)章制度情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。定期組織處置突發(fā)事件預(yù)案演練，提高安全防范技能。 第六十二條 落實(shí)各項(xiàng)安全保衛(wèi)責(zé)任，與員工簽訂安全保衛(wèi)責(zé)任書(shū)，經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)操作和安全防范教育。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要立即查明原因，嚴(yán)肅處理，重大問(wèn)題要及時(shí)報(bào)告。查箱時(shí)必須攜帶介紹信及相關(guān)證件，并應(yīng)有相關(guān)人員在場(chǎng)。 第五十九條 柜員半天（含）以上不當(dāng)班時(shí)，其現(xiàn)金必須繳空，即柜員現(xiàn)金箱余額清零。 第五十七條 營(yíng)業(yè)期間，柜員的現(xiàn)金箱余額超過(guò)其現(xiàn)金箱限額時(shí)，超過(guò)限額部分必須及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)。 第五十六條 柜員現(xiàn)金箱實(shí)行限額控制。嚴(yán)禁為不辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員建立現(xiàn)金箱。 第五十四條 柜員領(lǐng)繳現(xiàn)金時(shí)，要填制相關(guān)記賬憑證，確保現(xiàn)金交接無(wú)誤。發(fā)現(xiàn)松散、可疑現(xiàn)象的，必須當(dāng)面點(diǎn)驗(yàn)清楚。 第五十三條 物款送達(dá)后，管庫(kù)員（保管員）要與隨車(chē)業(yè)務(wù)員交接清楚。 第五十二條 現(xiàn)金調(diào)運(yùn)時(shí)，運(yùn)送現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證等必須由雙人以上（不包括司機(jī)）持槍押運(yùn)，嚴(yán)密交接手續(xù)，對(duì)運(yùn)送時(shí)間、地點(diǎn)和運(yùn)送路線要嚴(yán)守秘密，不得向任何無(wú)關(guān)人員泄漏。 第五十一條 加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金支付交易的監(jiān)督管理，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。 第五十條 庫(kù)房管理必須堅(jiān)持“賬款分離”的原則。 第四十八條 柜員必須堅(jiān)持“一日三碰箱”制度，碰箱必須在監(jiān)控錄像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。 第四十六條 柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作必須在有效監(jiān)控和客戶視線以?xún)?nèi)，做到當(dāng)面點(diǎn)準(zhǔn)，一筆一清、一戶一清。 第五章 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 第四十四條 現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫(kù)（箱）”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。 第四十二條 會(huì)計(jì)檔案保管期滿，符合銷(xiāo)毀條件的，應(yīng)由檔案管理部門(mén)會(huì)同會(huì)計(jì)部門(mén)提出銷(xiāo)毀意見(jiàn)，編制“會(huì)計(jì)檔案銷(xiāo)毀清冊(cè)”，報(bào)指定機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管部門(mén)批準(zhǔn)，方可銷(xiāo)毀。 第四十條 內(nèi)部調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案需經(jīng)會(huì)計(jì)部門(mén)主管人員和會(huì)計(jì)檔案管理部門(mén)主管人員批準(zhǔn)；法律、法規(guī)規(guī)定有檔案查閱權(quán)的部門(mén)查閱會(huì)計(jì)檔案，必須持有效證件和相關(guān)證明材料，經(jīng)本行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管人員核準(zhǔn)。 第三十九條 會(huì)計(jì)檔案的查詢(xún)、調(diào)閱、保管要嚴(yán)格執(zhí)行安全和保密制度，會(huì)計(jì)檔案一律不準(zhǔn)外借。對(duì)會(huì) 計(jì)檔案應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行安全和保密制度，做到妥善保管，存放有序，查找方便。電子會(huì)計(jì)檔案必須滿足保管期限的要求。 第三十六條 會(huì)計(jì)人員的個(gè)人名章、操作密碼等必須按照有關(guān)規(guī)定由本人使用，妥善保管。 第三十五條 會(huì)計(jì)印章必須嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，不得錯(cuò)用、串用、提前或過(guò)期使用。 第三十四條 會(huì)計(jì)印章停止使 用后應(yīng)及時(shí)按照有關(guān)規(guī)定辦理停用或銷(xiāo)毀手續(xù)。 第三十三條 會(huì)計(jì)印章實(shí)行專(zhuān)人使用，專(zhuān)人保管，專(zhuān)人負(fù)責(zé)，固定存放；臨時(shí)離崗，人離章收；不得私自授受會(huì)計(jì)印章。 第三十一條 會(huì)計(jì)印章由指定機(jī)構(gòu)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管部門(mén)統(tǒng)一刻制頒發(fā)，其他機(jī)構(gòu)不得自行刻制。經(jīng)辦人員和會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在賬務(wù)核對(duì)后，應(yīng)在有關(guān)賬、簿、卡上簽章確認(rèn)，核對(duì)不符的應(yīng)及時(shí)查明原因并做相應(yīng)處理。銀企對(duì)賬應(yīng)遵循“工作崗位獨(dú)立、對(duì)賬人員分離”的原則。 第二十七條 每日、定期或不定期必須進(jìn)行賬賬、賬實(shí)、賬證、賬表核
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