人大經(jīng)濟金融課件金融中介學課件第九章-文庫吧資料
2025-05-19 20:09本頁面
【正文】 各類金融中介機構(gòu)可以交叉經(jīng)營其他類型的金融中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)。 ?(三 )分業(yè)經(jīng)營或綜合經(jīng)營對金融中介機構(gòu)的影響 ? 分業(yè)經(jīng)營是與分離銀行制度對應(yīng)的。 ? 與分業(yè)經(jīng)營有三個層次一樣，綜合經(jīng)營也有三個層次，即金融業(yè)與非金融業(yè)之間的綜合經(jīng)營，銀行、證券和保險之間的綜合經(jīng)營以及銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)內(nèi)部的綜合經(jīng)營。我國對金融機構(gòu)的市場退出也是由法律予以規(guī)定的，一般有以下幾種主要形式： ? 解散、被撤銷和關(guān)閉、接管、破產(chǎn)、購并、改制 第三節(jié) 金融中介機構(gòu)的分業(yè)經(jīng)營與綜合經(jīng)營 ?一、分業(yè)經(jīng)營與綜合經(jīng)營 ? (一 )分業(yè)經(jīng)營與分離銀行制度 ? 分業(yè)經(jīng)營是指對金融中介機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍進行某種程度的“分業(yè)”管制。出于審慎監(jiān)管的目的，監(jiān)管機構(gòu)有必要對金融機構(gòu)的倒閉和清算進行有力的監(jiān)管，做到善始善終，完成金融監(jiān)管的全過程。 ? 外匯風險管理。 ? 業(yè)務(wù)范圍的限制。加強市場運作過程的監(jiān)管，可以從以下幾個方面入手： ? 資本金充足率的要求。 ? 具有固定的營業(yè)場所和安全、消防及與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。 ? 具有符合任職資格條件的法定代表人、高級管理人員和占相當比例的有一定工作經(jīng)驗的從業(yè)人員。 ?五、金融監(jiān)管的基本原則 ?(一 )監(jiān)管主體的獨立性原則 ?(二 )依法監(jiān)管原則 ?(三 )“ 內(nèi)控”和“外控”相結(jié)合的原則 ?(四 )穩(wěn)健運營與風險預(yù)防原則 ?(五 )母國與東道國共同監(jiān)管原則 第二節(jié) 金融監(jiān)管的主要內(nèi)容 ?一、市場準入的監(jiān)管 ? 市場準入是所有國家金融監(jiān)管的起點，通過市場準入的控制，可以將那些可能對存款人利益或金融體系健康運營造成危害的金融機構(gòu)拒之門外。 ? (二 )金融監(jiān)管的內(nèi)在原因：對市場失靈的補救 ? 金融市場可能存在不完全競爭 ? 金融市場上的負外部效應(yīng)尤其嚴重 ? 信息不對稱導(dǎo)致金融交
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