【正文】 其中外部監(jiān)事 2 名、股東監(jiān)事 3 名、職工監(jiān)事 3 名。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍６嘣亩陆Y(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。董事會成員 15 人，其中獨立董事 5 名，執(zhí)行董事 2 名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投 bbva派出的董事。 董事會 董事會是本行的決策機 構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。 XX 年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。 XX 年 3 月 1 日至 XX 年 3 月31 間我社開立帳戶總數(shù) 1975 戶，保存交易記錄 9489 筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學(xué)有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付 金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。 XX 年 3 月 1 日至 XX 年 3 月 31 間，我社大額交易筆數(shù) 9489 筆，大額交易金額 995198 萬元：存款業(yè)務(wù) 5137筆，金額 712108 萬元，其中存款 2987 筆，金額 593496 萬元，取款 2150筆，金額 118612 萬元；結(jié)算業(yè)務(wù) 4352 筆，金額 283090 萬元，其中匯票 56 筆，金額 14586 萬元， 支票 4296 筆，金額 268504 萬元。三是能夠按規(guī) 定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。根據(jù)要求，我社對 XX 年 3 月 1 日至 XX年 3 月 31 間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶 55 戶、單位帳戶 110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù) 365 筆，其中存款業(yè)務(wù) 135 筆，結(jié)算業(yè)務(wù) 220 筆，其他業(yè)務(wù) 10 筆。 XX 年，我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了《 ***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《 ***市 ***農(nóng)村信用社二 oo 三年反洗錢工作計劃》（ ***[XX]022 號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《 ***市 ***農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《 ***市***農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。 第四篇：銀行反洗錢自查報告 一、組織機構(gòu)建設(shè)情況。 由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等 ）存在的一定的差距。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別： 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； 資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符； 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； 企業(yè)日常收付與 企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符； 周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符； 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； 短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款； 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符； 個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計 100 萬元以上現(xiàn)金收付； 1與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金 支付； 1頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付； 1有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測； （三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。其中 （一）大額交易方面檢查涉及項目 對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬； 對金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付； 對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。 于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。 三、制定有效的反洗錢措施： 建立客戶身份登記制度。 二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工 作，能夠做到三明確、二落實，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。 第三篇：銀行反洗錢工作自查報告 根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 一、按照中國人民銀行的規(guī)定，