【正文】 力。 （四）定期分析潛在存款 變動，防止存款流失。 （三）加強全行資產(chǎn)負債比例管理，實現(xiàn)資產(chǎn)與負債的合理匹配。 （二）提高流動性管理的主動性、預見性。 第五條流動性風險事件的預防和預警內(nèi)容： （一）客觀預測可能出現(xiàn)的流動性風險，積極采取應對措施。制定本行流動性風險事件應急預案，發(fā)生流動性風險事件時，組長啟動本應急預案，及時處置和化解流動性風險。 （二）職責分工。本行成立“流動性風險應急處置領導小 組” (以下簡稱領導小組）。 第三條本辦法適用于本行對突發(fā)性支付風險進行預防、預警和處置。 第三篇：流動性風險應急處置預案 流動性風險應急處置預案 第一條為建立健全（以下簡稱本行）流動性風險管理機制，維護轄區(qū)內(nèi)金融秩序，防范流動性風險產(chǎn)生的支付風險及突發(fā)事件對本行造成經(jīng)濟損失及聲譽影響，確保本行經(jīng)營持續(xù)發(fā)展，特制定本預案。 第九章管理文件 第三十條合規(guī)文件 《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法（試行）》 《商業(yè)銀行流動性風險管理指引》 《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》 第十章附則 第三十一條本預案由本行負責制定、解釋和修訂。 第二十八條突發(fā)流動性風險事件處置完畢后，領導小組辦公室對流動性風險產(chǎn)生的原因、造成的后果以及應急處置工作的有效性、科學性進行認真分析和總結(jié)，形成評估報告，提交領導小組審議。 7 第二十六條突發(fā)事件和處置方案，均需經(jīng)領導小組授權(quán)，由董事會秘書根據(jù)相關監(jiān)管要求 報告；通過新聞媒體向社會發(fā)布的公告，均需經(jīng)領導小組授權(quán)，由董事會秘書提供給新聞媒體或按統(tǒng)一口徑接受采訪。 第七章信息披露 第二十四條對外信息披露方式包括：向中國人民銀行、中國銀監(jiān)會等監(jiān)管部門的報告；向省聯(lián)社、地方政府的報告；通過本行網(wǎng)站、微信公眾平臺，電視、報紙、廣播等載體向社會發(fā)布的公告。 第二十三條應急管理策略，原則上遵循自我救助、同業(yè)救助、人民銀行救助等順序。 （二）及時向人民銀行申請動用存款準備金。 第二十二條針對市場流動性危機，在采取第二十條中列舉措施的基礎上，應積極組織資金，采取以下流動性管理策略： 負債方應急措施： 尋求當?shù)卣畮椭?，向人民銀行 申請再融資包括短期再貸款、再貼現(xiàn)及常備借貸便利政策，或提出個案救助申請。 （二）及時拋售可供出售金融資產(chǎn)，必要情況下出售持有至到期金融資產(chǎn)。 第二十一條針對長期性流動性危機，應及時采取以下流動性管理策略： 負債方應急措施： 擴大資本補充，通過銀行間市場融資、全國銀行間同業(yè)拆借市場和債券市場交易系統(tǒng)等方式，及時融入資金，包括同業(yè)存放、同業(yè)拆借、債券回購、票據(jù)回購等。 （三）因故障導致無法使用核心業(yè)務系統(tǒng)、支付清算系統(tǒng)等系統(tǒng)時，按本行《信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急預案》相關措施執(zhí)行。 第二十條 針對臨時性流動性危機，應立即采取以下應急管理策略： （一）對于我行系統(tǒng)出現(xiàn)的故障，立即組織科技力量搶修。 （六）必要情況下，領導小組應立即上報董事長，請求召開董事會會議或股東大會。 （四） 發(fā)生觸發(fā)條件（ D）后，發(fā)現(xiàn)單位必須第一時間通知科技信息部獲得技術(shù)支持，并在 30 分鐘內(nèi)通報風險管理部。 （二）發(fā)生觸發(fā)條件（ B）后，營業(yè)網(wǎng)點應及時分析事件發(fā)生的原因與政策建議，在 24 小時內(nèi)通報風險管理部。判斷事件形成的原因與類型，分析決策處置措施并啟動相應的應急計劃。 (I)可能引發(fā)流動性風險的其他突發(fā)事件。（ G）當?shù)仄渌鹑跈C構(gòu)發(fā)生擠兌、限兌或停兌。（ E）流動性預警指標低于監(jiān)管容忍度或本行預設控制水平。 （ C）備付金嚴重不足，無法開展正常資金清算。突發(fā)事件觸發(fā)條件主要包括： （ A）本機構(gòu)發(fā)生擠兌事件。 （十）流動性覆蓋率（可選）。 （八）存貸比。 （六）最大十家同業(yè)融入比例。 （四）同業(yè)市場負債比例。 （二）流動性缺口率。風險管理部基于流動性風險管理系統(tǒng)每季度出具流動性風險壓力測試報告，對照各流動性風險預警指標，定期進行監(jiān)測與評估，及早發(fā)現(xiàn)風險隱患，進行風險提示，防范流動性風險的發(fā)生。密切關注社會、經(jīng)濟動態(tài)，定期、不定期組織開展風險排查，及時掌握風險底數(shù)，對風險做到早發(fā)觀、早報告、早處置、早解決，做到防患于未然。 第四章流動性風險的監(jiān)測與預警 第十四條 建立健全風險監(jiān)測制度。 第十三條其他各職能部門： （一）負責及時識別、預警和報告本部門職能范圍內(nèi)的流動性風險事件。 第十一條金融市場部負責資金的頭寸調(diào)度，在頭寸不足時及時進行資金調(diào)度，緩釋流動性風險。 第九條財務管理部負責審核分析風險管理部的指標監(jiān)測情況；協(xié)調(diào)平衡全行資產(chǎn)負債整體運行。 （五）負責應急預案及應急計劃的擬定與修訂工作。 （三）負責領導小組成員會 議的召集與組織工作。第八條風險管理部主要職責為： （一）負責本行流動性風險的識別、計量和監(jiān)測工作。 （五）負責在流動性風險應急計劃啟動后，指揮相關部門開展外部聯(lián)絡和信息披露工作。 （三）遇流動性風險事件發(fā)生時，負責啟動本預案，及時處置和化解突發(fā)流動性風險，確保突發(fā)事件期間和風險處置后業(yè)務經(jīng)營的正常運行。 第七條領導小組主要職責為： （一）負責組織流動性風險應急計劃的演練。 領導小組由董事長任組長，行長和監(jiān)事長任副組長，成員由副行長及各部門負責人組成。 董事會可以授權(quán)其下設風險管理與關聯(lián)交易控制委員會履行其部分職責。 （三）決定與流動性風險應急管理里相關的信息披露內(nèi)容。 第三章組織體系與職責權(quán)限 第五條董事會承擔本行流動性風險應急管理的最終責任，履行以下職責： （一）審核批準本行流動性風險應急管理體系。 （四）穩(wěn)妥原則：即處置突發(fā)流動性風險事件，必須積極主動，快速反應，冷靜、有序、果斷，有效控制局勢，做到指揮統(tǒng) 一、宣傳解釋統(tǒng) 一、行動步驟統(tǒng) 一、不失控、不失序、不失真。 （二）快速原則：即發(fā)現(xiàn)問題，立即啟動預案及時處置，制止事1 態(tài)進一步發(fā)展，將風險損失降低到最小程度。如金融市場流動性枯竭、交易對手出現(xiàn)違約或破產(chǎn)、可融資金大幅減少、融資成本異常上升等情況，導致本行難以從處于壓力條件下的金融市場融入資金。如本行信用評級大幅下調(diào)、遭遇重大聲譽危機、流動性風險預警指標低于監(jiān)管容忍度或本行預設控制水平等情況。如本行支付系統(tǒng)突發(fā)故障或其他物理上的緊急情況導致本行在正常市場條件下產(chǎn)生的臨時性融資需求。 第二條本預案所稱流動性風險是指本行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的其他資金需求的風險。第三十二條本預案自發(fā)文之日起施行。第二十九條本行在處置流動性風險事件時，形成完整的檔案材料，并按有關要求歸檔和備案。 第八章后續(xù)處置 第二十七條流動性風險事件應急處置完畢后，應協(xié)調(diào)新聞單位 做好正面宣傳報道工作，把握正確的輿論宣傳導向，最大程度地降低突發(fā)流動性風險事件帶來的不良影響。 第二 十五條對外信息披露的內(nèi)容包括：事件發(fā)生的時間、地點；事件發(fā)生的原因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額和人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情況；事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)及擬進一步采取的措施；其他與本事件有關的內(nèi)容。但情況緊急時，也可從快從速，多法并舉，快速、穩(wěn)妥地處置各種流動性風險。 （三）出售長期資產(chǎn)或固定資產(chǎn)。 資產(chǎn)方應急措施： （一）調(diào)整資產(chǎn)組合、控制資金投放，對于本 行發(fā)放的貸款、投資或拆放資金，協(xié)調(diào)其提前歸還本息。 （三）合理調(diào)配存貸款，降低存貸比例。 6 資產(chǎn)方應急措施： （一）提高備付金率水平。 （四）在突發(fā)擠兌事件時，按本行《擠兌事件應急預案》相關措施執(zhí)行。 （二）對于外部系統(tǒng)、網(wǎng)絡出現(xiàn)的故障，及時協(xié)調(diào)其主管機構(gòu)開展維修。 第六章應急管理策略 第十九條根據(jù)不同的流動性危機設置對應的總體應急管理策略，執(zhí)行對應的應急計劃，包括資產(chǎn)方應急措施和負債方應急措施。 （五）發(fā)生觸發(fā)條件（ E）、 （ F）、（ G）、（ H）、（ I）后，或接到相關部門報告后，風險管理部立即向領導小組組長和副組長匯報，領導小組及時召開成員會議。 （三）發(fā)生觸發(fā)條件（ C）后，金融市場部