【正文】 斷增強。近兩年來， __支行先后榮獲省行“ IT 藍圖先進單位”、分行“ 20__年度內(nèi)控三好第三名”、“中間業(yè)務(wù)收入先進集體”、“國際結(jié)算市占提升先進單位”、“迎國慶拔河比賽 第二名”、“精神文明建設(shè)先進單位”等榮譽稱號。在我任職期間，能嚴格遵守國家金融 法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，認真努力執(zhí)行工作任務(wù)。六年來，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的全力配合下，本人在全面主持臨猗支行工作中，能面對不斷 變化的新形勢、新情況，能夠始終保持必勝的信念，堅持以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，以效益為目標，以創(chuàng)新為動力，積極拓展市場，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，增強資金實力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內(nèi)部改革，各項業(yè)務(wù)健康快速有效發(fā)展，各項管理水平不斷提高，經(jīng)營效益不斷提升，同業(yè)競爭能力不斷增強，較好地履行了崗位職責(zé)，基本完成了上級行下達的各項工作任務(wù)。 銀行離任審計報告 5 我叫 __，現(xiàn)年 _歲，中共黨員，經(jīng)濟師，大學(xué)學(xué)歷。 自在蒲鞋市支行任職以來，我誠誠懇懇，兢兢業(yè)業(yè)地致力于銀行創(chuàng)新工作， __年年，制定和修改各類規(guī)章制度 ____條，獻言獻策 ____條，經(jīng)民主研究決定后應(yīng)用到實踐中，有力地促進了銀行發(fā)展。 ，在包括名稱、操作方式、功能、辦理手續(xù)等方面進行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。 （三）對于商業(yè)銀行，抗風(fēng)險能力是困擾發(fā)展的因素之一，而提高抗風(fēng)險能力，改善客戶環(huán)境，創(chuàng)新制度、加強人才建設(shè)尤為重要，如： 、約束制度，進一步提高員工的創(chuàng)新意識和實際創(chuàng)新能力。為深入提高員工業(yè)務(wù)能力，進一步凝聚團隊力量， __月 __日，組織支行全體員工觀看《成為企業(yè)歡迎的人》讀書活動，要求員工好好讀，好好領(lǐng)會，并要求每一位員工上交讀后感；活動后，共收到讀后感 ____篇，對改善工作理念、改善員工團隊精神起到了良好的作用。為全面促進支行安全保衛(wèi)工作，我狠抓了安全保衛(wèi)制度建設(shè)，加強監(jiān)督檢查，以辦專欄、制作宣傳橫幅等多種形式，積極宣傳安全保衛(wèi)工作的重要性，并配合社會上的“嚴打”斗爭廣泛宣傳大造聲勢，起到了很好的教育效果，進一步使員工增強了安全防范意識；并在此基礎(chǔ)上加強了臨柜人員及保衛(wèi)押運人員應(yīng)知應(yīng)會知識的學(xué)習(xí)，做到抓防范、促安全、抓業(yè)務(wù)、促效益，收到了明顯的效果； __年年，未發(fā)生一起差錯事故或刑事案件，受到了總行領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。 三、勤工作，竭盡全力干好本職 我的崗位是分管營業(yè)部、科技保衛(wèi)、后勤、工會等等，管得很多，也管得很寬，這對我提出了要求和考驗。按照總行的安排部署，認真抓好黨支部建設(shè)工作，抓好先進性教育活動的組織實施，以使黨員的先鋒模范作用得到充分發(fā)揮。五是緊抓教育工作，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營這個中心，從維護支行改革和發(fā)展大局出發(fā)，教育員工認清形勢，時刻端正經(jīng)營思想，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范的關(guān)系，堅持發(fā)展與管理并重，自覺做到愛崗敬業(yè)，恪盡職守。另一方面為激發(fā)職工 工作的積極性、創(chuàng)造性，竭盡全力爭取政策，提高職工福利待遇，維護職工利益，切實使員工感受到單位大家庭的溫暖。三是激進意識，促進發(fā)展。二是加強黨風(fēng)廉政建設(shè)。一是堅定信念，維護大局。 通過學(xué)習(xí)，一定程度地提高了我 的政治思想理論，進一步樹立了正確的人生觀、世界觀，提高了業(yè)務(wù)能力，為更好地完成本職工作打下了堅實的基礎(chǔ)。我分管的工作涉及面廣，綜合性較強，每一項工作都有特定的要求和程序，只有不斷學(xué)習(xí)，掌握方方面面的規(guī)定、制度、辦法，才能有效指導(dǎo)工作。二是學(xué)習(xí) 總行的各種會議精神和工作部署，并結(jié)合支行實際，認真貫徹落實；在抓好自身學(xué)習(xí)的同時，全力搞好職工的政治思想和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，組織開展員工培訓(xùn)教育活動，為把支行建設(shè)成為學(xué)習(xí)型組織不懈努力。 一、重學(xué)習(xí)，提高政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平 作為銀行的管理人員，我深刻認識到學(xué)習(xí)的重要性；任職以來，我都堅持在工作中學(xué)習(xí)、把學(xué)習(xí)當(dāng)作工作的原則，嚴格端正學(xué)習(xí)態(tài)度。 以上述職述廉，不當(dāng)之處，請指正。一年來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。 六、廉潔自律，克己奉公 在任期間，本人在廉潔自律方面嚴格要求自己，堅持自身人生觀、價值觀的不斷改造 ，認真學(xué)習(xí)社會主義榮辱觀，貫徹科學(xué)發(fā)展觀，嚴格管理，從嚴治行，要求職工做到的，我首先做到，要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的門，全行廉政建設(shè)無案件。 五、經(jīng)濟責(zé)任履行情況 財務(wù)經(jīng)濟責(zé)任 在本人任職期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購臵等均符合規(guī)定，八項費用指標多年來均有結(jié)余，賬面利潤反映真實，無資產(chǎn)流失、截留利潤和私設(shè)小金庫現(xiàn)象，無未先出具申請報告而動用授權(quán)外的營業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。 平時工作中，對照文明服務(wù)規(guī)范的要求，要求員工從“我”做起，按照文明禮儀服務(wù)規(guī)范的要求，做到從內(nèi)心為客戶著想，而不只是停留在口頭及表面，想客戶所想，急客戶所急，真正為客戶排憂解難，真正體現(xiàn)“人民自己的銀行”。杜絕對機器的帶電操作，禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影等，對外來設(shè)備禁止與網(wǎng)點計算機連接，并定期、不定期對所轄網(wǎng)點進行檢查，確保機器設(shè)備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務(wù)的重要支撐作用。 安全保衛(wèi)管理 安全保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，安全逢會必講，包括日常業(yè)務(wù)辦理過程中的安全，“生命之門” —— 通勤門的日常管理，夜間值班守庫的安全管理等，通過對各種預(yù)案的演練，不斷加強員 工的安全防范意識，確保集體財產(chǎn)和人身的安全，防患于未然。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶持”的原則，加強客戶準入機制，準確把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，嚴格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金使用等情況，充分運用風(fēng)險分類工具防范和控制風(fēng)險，對“兩高一?！薄ⅰ拔逍∑髽I(yè)”、建筑業(yè)項目經(jīng)理等行 業(yè)貸款逐步有序退出，進一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。嚴格按總行規(guī)定列支各項費用，堅持勤儉節(jié)約，不鋪張浪費。每月企業(yè)貸款結(jié)息日之前都對貸款利息進行測算，對賬戶余額不足結(jié)息的，及時予以提示，確保結(jié)息日利息全部到賬。隨時關(guān)注我行與清算中心往來賬款，確保業(yè)務(wù)正常開展資金，在現(xiàn)金管理上，做到勤調(diào)款、勤送款，在業(yè)務(wù)正常開展的前提下，力求將庫存現(xiàn)金控制在核定的范圍以內(nèi)，盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。 財務(wù)會計管理 對財務(wù)會計方面：①加強學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理。 內(nèi)部控制管理 根據(jù)上級銀監(jiān)部門和總行的要求，我行不斷加強自身的制度建設(shè)，進行不斷的梳理和完善，對內(nèi)控管理的各個環(huán)節(jié)加強制約，不斷完善新業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和流程，同時加強考核，以考核促提高，以提高促發(fā)展。 三、業(yè)務(wù)開展情況 一年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積極投入工作，不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，強化服務(wù)意識，充分發(fā)揮主觀能動性，積極加強管理。至目前止，本單位和個人均未因違規(guī)違紀受到相關(guān)部門的處罰和處分。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額 __萬元，不良貸款占比 __%。 至本年年末，我行各項存款 __萬元，完成必成數(shù) __萬元的 __%，完成力爭 數(shù) __萬元的 __%，存貸比 __%。 二、強化內(nèi)控管理，努力完成目標任務(wù) 在任期間，本人在不斷加強自身學(xué)習(xí)、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。但 ___同志為 ___農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細致的工作，履行副行長職責(zé)是稱職的。積極配合支持“一把手”工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風(fēng)險為前提，以提高效益為最終目標，竭力開展了一系列工作，促進了業(yè)務(wù)發(fā)展，為 ___農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評價情況是： ___支行副行長 ___同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行 ___支行費用管理實施細則》、《支行不良貸款控制辦法》、《 cms 系統(tǒng)維護管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務(wù)經(jīng)營、防范風(fēng)險發(fā)揮了一定的積極作用；員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強，工作踏實，平易近人。 四、總體評價 本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷 16 份，收回 16 份 ?，F(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經(jīng)審計工作組的審計、調(diào)查和分析后認為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。支行資 產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對 ___星王巾被有限責(zé)任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進行催收。 ___縣電力有限責(zé)任公司貸款 2 筆，余額 181____元；20__20__年，分 3筆共向 ___縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款 3筆，共計金額 60____元。 20__年 10 月、 11月、 12 月無貸后定期檢查表。分別是： 20__年 12月 28 日， ___營業(yè)所向 ___白龍中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆，期限 3 年，金額 17____元，現(xiàn)余額 16____元。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。上 6 筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價； 20__年 12 月 14 日， ___營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1____元。 8 筆，金額 。分別是： 20__年 6 月 16日， ___營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 ____元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款 1 筆，金額 ____元。以上借款共計 8 筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。二是營業(yè)所 20__年 6 月 10 日，向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 ____元； 20__年 5 月 29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 ； 20__年 6 月15 日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1 筆，金額 ____元；。一是 ___營業(yè)所 20__年 12 月 14 日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款 1____元，期限 3 年，用途為轉(zhuǎn)債承接。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。分別是：20__年 12 月 28 日， ___營業(yè)所向 ___中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆，期限 3年，金額 17____元。一是加強了文秘信息調(diào)研工作，公文的質(zhì)量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是財務(wù)費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出 3____萬元，達到了增收節(jié)支的目的；三是規(guī)范車輛使用管理，嚴格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛使用有序；四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪費；五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。 （五）加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。五是加強對信貸業(yè)務(wù)的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。四是確保在上級行業(yè)務(wù)檢查中不出問題。二是組織實施“三個一”工程。為了有效的促進業(yè)務(wù)發(fā)展，切實防范信貸風(fēng)險。幾年來全行實現(xiàn)保費收入 50____元，手續(xù)費收入 2____元。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。 （三）緊緊依托銀行品牌效應(yīng)，加強代理保險業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉 ___縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時，通過依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn) 58____萬元，收回貸款 20____元，保全資產(chǎn) 17____萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。推行三個清收責(zé)任制，即：領(lǐng)導(dǎo)“ 1n”清收責(zé)任制，科室、所部分清收責(zé)任制，清收任務(wù)到人責(zé)任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個個有實效。 （二）努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 34____元，增加28____元。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。 20__年度 ___支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。兩年來，全行共清收不良貸款 131____元，其中本金 102____元，利息 29____元；盤活不良貸款 21____元，保全不良貸款 88____元，處置抵貸資產(chǎn) 5____元，執(zhí)行未結(jié)案件 1____，金額 52____元。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。 20__年 11 月 ___農(nóng)行各項存款余額為 5343____元，其中儲蓄余額4584____元，截至 20__年 9 月末，全行各項存款余額已達 8506____元，其中儲蓄存款余額達 7772____元。 截止 20__年 9 月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點 1____；現(xiàn)有職工12____，其中：長期合同工 9____、儲蓄合同工 2____；中層以上干部2____。基本情況 一、個人簡歷 ___，男， 20__年 3 月出生，大學(xué)文化，中共黨員，經(jīng)濟師， 20__年 6 月參加工作， 20__年 6 月至 20__年 12 月在 _____營業(yè)