【正文】 行等業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)行為的支持。 運(yùn)營服務(wù)組件的主要功能要求包括： ? 契約 數(shù)據(jù)錄入； 人名清單輸入（或約定錄入）； 初核； 定價； 核保； 出單； 黑名單管理； 再保險原始數(shù)據(jù)輸入等。 投資連接險在作為壽險保障方面的契約、核保、保全等流程處理上同團(tuán)體壽險和個人壽險基本一致，主要在帳戶管理和理財服務(wù)上會有所不同。 團(tuán)體壽險主要的特點是團(tuán)體業(yè)務(wù)中個人帳戶的處理，以及特定業(yè)務(wù)的約定處理。分類業(yè)務(wù)組件的總體運(yùn)營流程基本一致，包括契約、核保等，但其中的業(yè)務(wù)角色、業(yè)務(wù)規(guī)則、處理功能、管理要求等會存在較大的不同。 運(yùn)營服務(wù)組件設(shè)計 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的運(yùn)營服務(wù)組件包括分類業(yè)務(wù)組件、主要運(yùn)營流程組件和專業(yè)功能組件。通常這些模塊或子系統(tǒng)可以為其他應(yīng)用共享使用，主要包括： 報表管理； 影像管理； 單證與打?。? 收付費(fèi)； 銷售支持與管理。 保單管理 提供及時準(zhǔn)確保單狀態(tài)信息，支持靈活的保單變更、遷移與轉(zhuǎn)換處理 ，支持保單組合、保單帳戶管理等服務(wù)要求。 產(chǎn)品管理 主要包括對產(chǎn)品的費(fèi)率、產(chǎn)品條款、業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行的管理。 客戶管理 對各種客戶角色，如投保人、被保險人、受益人，提供一致的客戶定義和客戶標(biāo)示維護(hù)管理。 運(yùn)營支持服務(wù)組件：主要是保險的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)處理流程，如契約、保全、理賠、再保險、給付等。 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的組件設(shè)計保全保全 理賠理賠 渠道支持渠道支持給付給付個人壽險個人壽險 團(tuán)體壽險團(tuán)體壽險 健康險健康險 意外險意外險 年金年金產(chǎn)品管理產(chǎn)品管理 客戶管理客戶管理 保單管理保單管理 權(quán)限管理權(quán)限管理基礎(chǔ)服務(wù)組件報表管理報表管理 影像管理影像管理 單證與打印管理單證與打印管理 收付費(fèi)管理收付費(fèi)管理公共服務(wù)組件應(yīng)用集成應(yīng)用集成 渠道集成渠道集成集成服務(wù)組件運(yùn)營服務(wù)組件契約契約投資連接險投資連接險 圖 32 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用邏輯結(jié)構(gòu)示意圖 ? 運(yùn)營服務(wù)組件層： 主要面向業(yè)務(wù)人員，提供數(shù)據(jù)操作、業(yè)務(wù)審核、核保、保全、理賠、給付、再保險等流程處理支持。 核心業(yè)務(wù)組件分布 中國人壽核心業(yè)務(wù)應(yīng)用分布將遵循企業(yè)架構(gòu)“基于分組的集中”的總體要求，合理規(guī)劃應(yīng)用及其功能服務(wù)組件的分布。 ? 獨立設(shè)計專業(yè)化特征的處理模塊 專業(yè)化特征的處理要求，如健康險理賠、 綜合理財服務(wù)、投資 分紅管理等，具有業(yè)務(wù)需求尚在發(fā)展過程中，未來變化的可能性大，其處理功能相對比較獨立，操作管理專業(yè)化要求高的特點。 ? 獨立設(shè)計主體分類業(yè)務(wù)處理模塊 對核心業(yè)務(wù)的主體分類業(yè)務(wù)流程，如個人壽險、團(tuán)體壽險、投資連接險的業(yè)務(wù)處理流程，由于其處理操作、管理對象有較大不同，可以采用相對獨立的模塊設(shè)計，以便于應(yīng)用維護(hù)。 未來業(yè)務(wù)發(fā)展變化對中國人壽業(yè)務(wù)分類將提出新的管理要求，從而需要在核心業(yè)務(wù)應(yīng)用設(shè)計上提出新的支持需求： ? 產(chǎn)品： 投資連接產(chǎn)品和分紅產(chǎn)品的帳戶管理、業(yè)務(wù)處理支持； 年金業(yè)務(wù)的帳戶管理、轉(zhuǎn)換支持； ? 服務(wù)： 組合產(chǎn)品、組合服務(wù)、個性化服務(wù)； 貸款、抵押、卡業(yè)務(wù)、支付等綜合理財服務(wù)； 健康險理算、服務(wù)； ? 業(yè)務(wù)： 投資業(yè)務(wù)管理； 客戶綜合財務(wù)、健康險支付、結(jié)算處理來； 合作伙伴管理。需要說明的是，由于中國保險市場處于初期發(fā)展階段，業(yè)務(wù)分類管理的要求可能根據(jù)業(yè)務(wù)狀況加以擴(kuò)展和改變。支持開放標(biāo)準(zhǔn)包括： ? 選擇支持開放標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，包括在處理系統(tǒng)、存儲系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計上使用開放標(biāo)準(zhǔn)等； ? 選擇支持開放標(biāo)準(zhǔn)的解決方案，如采用 XML、 WEB 應(yīng)用等； ? 選擇開放標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用集成，如采用 EAI、消息總線等。 支持開放標(biāo)準(zhǔn) 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用具有涉及業(yè)務(wù)部門多，功能復(fù) 雜，技術(shù)環(huán)節(jié)多，投資大，開發(fā)周期長的特點。 具有完整集成開發(fā)環(huán)境 業(yè)務(wù)應(yīng)用是伴隨業(yè)務(wù)的發(fā)生而建立以支持業(yè)務(wù)運(yùn)行，同時又是在不斷地變化。 具有層次化結(jié)構(gòu) 為提高核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的適應(yīng)能力，提高系統(tǒng)技術(shù)設(shè)計上的共享能力，便于核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的設(shè)計、維護(hù)、部署，核心業(yè)務(wù)應(yīng)用需要采用層 次化結(jié)構(gòu)。 核心業(yè)務(wù)中的主要組件，如客戶管理、保單管理、產(chǎn)品管理、權(quán)限管理，其業(yè)務(wù)對象和需求明確，基礎(chǔ)性強(qiáng)。 為適應(yīng)未來業(yè)務(wù)流程變化的要求，核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的流程設(shè)計應(yīng)具有以下特點： ? 支持按照業(yè)務(wù)流程需求定義、組織應(yīng)用流程； ? 支持快速的應(yīng)用流程定義、設(shè)計、修改、維護(hù)； ? 實現(xiàn)應(yīng)用流程的業(yè)務(wù)事件驅(qū)動； ? 應(yīng)用功能、模塊與流程的完整集成。 業(yè)務(wù)流程驅(qū)動 變化將是中國人壽未來業(yè)務(wù)發(fā)展的主要特征。 提供整體業(yè)務(wù)運(yùn)營支持 目前中國人壽的健康險、團(tuán)體年金、投資連接產(chǎn)品處于初步發(fā)展階段，同時，在業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、服務(wù)、再保險、分類業(yè)務(wù)管理等方面需要提高。 中國人壽需要不斷地通過優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高集約管理能力，以盡可能減少運(yùn)營成本，提升運(yùn)營效益，滿足投資者對投資回報的要求。 (參見《應(yīng)用架構(gòu)設(shè)計報告》 )。 ? 應(yīng)用接口： 銷售支持與管理應(yīng)用； 財務(wù)管理應(yīng)用； 商業(yè)智能應(yīng)用； 精算與風(fēng)險管理應(yīng)用等。因此，在核心業(yè)務(wù)應(yīng)用 中，集成設(shè)計是重要的組成。 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的的財務(wù)接口目標(biāo)是為財務(wù)管理應(yīng)用提供集成支持的功能，包括為財務(wù)系統(tǒng)提供基礎(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，提供業(yè)務(wù)、財務(wù)結(jié)算支持，并提供數(shù)據(jù)支持收付費(fèi)的財務(wù)流轉(zhuǎn)處理。在核心業(yè)務(wù)應(yīng)用中的為銷售渠道管理和傭金手續(xù)費(fèi)管理提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和集成功能。核心業(yè)務(wù)應(yīng)用通過集成服務(wù)實現(xiàn)應(yīng)用間接口。 完整的業(yè)務(wù)流程處理功能應(yīng)包含在核心業(yè)務(wù)應(yīng)用中。單證管理包括有價單證和重要單證的核銷 、出入庫、調(diào)閱等應(yīng)用管理。 核心業(yè)務(wù)范圍 范圍 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用范圍定義為業(yè)務(wù)運(yùn)營中主要處理流程，直接支持處理流程的基礎(chǔ)系統(tǒng)功能和接口，以及所涉及的關(guān)鍵信息數(shù)據(jù)： ? 主要業(yè)務(wù)運(yùn)營處理功能：主要設(shè)計個人壽 險、團(tuán)體壽險、健康險、意外險、年金、投資連接險的承保核保，保全，理賠，給付等業(yè)務(wù)處理； ? 主要系統(tǒng)功能：單證與打印管理、收付費(fèi)管理、銷售支持與管理、影像接口、財務(wù)接口、基礎(chǔ)報表； ? 基礎(chǔ)支持：客戶管理、保單信息、產(chǎn)品管理、權(quán)限管理； ? 集成：應(yīng)用集成、渠道集成。 ? 增強(qiáng)系統(tǒng)的審計功能，保證數(shù)據(jù)的完整性、嚴(yán)密性。 ? 應(yīng)用業(yè)務(wù)管理模塊完整，業(yè)務(wù)工作流程靈活，信息結(jié)構(gòu)完整，技術(shù)結(jié)構(gòu)清晰。 ? 客戶資料共享，實現(xiàn)以客戶為中心的業(yè)務(wù)處理。通過調(diào)研，總結(jié)出中國人壽對未來核心業(yè)務(wù)應(yīng)用建設(shè)的期望如下： ? 系統(tǒng)應(yīng)該具有相當(dāng)?shù)撵`活性，以適應(yīng)中國人壽各地業(yè)務(wù)狀況，以及未來業(yè)務(wù)發(fā)展的要求。因此，各地開發(fā)了很多的外掛系統(tǒng)，而上海，江蘇，深圳則是開發(fā)了自己的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。雖然這個系統(tǒng)有著很多的缺欠，但是，至今 CBPS 能支持業(yè)務(wù)運(yùn)營。同時，核心業(yè)務(wù)應(yīng)用通常也是持續(xù)進(jìn)行的。 2 目標(biāo)與范圍 背景 概述 核心業(yè)務(wù)應(yīng)用是保險價值鏈的核心環(huán)節(jié)，為中國人壽個人壽險、團(tuán)體壽險、健康險、意外險、年金、投資連接險產(chǎn)品提供契約核保、保全、理賠、給付等業(yè)務(wù)運(yùn)營和業(yè)務(wù)管理提供重要支持。 本文的第三章中，根據(jù)中國人壽應(yīng)用架構(gòu)域的設(shè)計原則，制定人壽核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的設(shè)計原則，并在此原則的指導(dǎo)下，設(shè)計核心業(yè)務(wù)應(yīng)用的邏輯結(jié)構(gòu)及各組件功能，并探討核心業(yè)務(wù)應(yīng)用建設(shè)中的主要技術(shù)問題，包括：總體技術(shù)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程驅(qū)動和集成開發(fā)環(huán)境。 文檔信息 項目名稱： 中國人壽信息化戰(zhàn)略規(guī)劃 文檔版本號： 文檔作者： 中國人壽信息化戰(zhàn)略規(guī)劃項目組 生成日期： 20200201 文檔審核者： 中國人壽信息化戰(zhàn)略規(guī)劃項目組 審核日期： 20200308 目 錄 1 文檔概述 ........................................................................................................................................................ 7 2 目標(biāo)與 范圍 .................................................................................................................................................... 8 背景 ...................................................................................................................................................... 8 概述 .......................................................................................................................................... 8 現(xiàn)狀 .......................................................................................................................................... 8 業(yè)務(wù)期望 .................................................................................................................................. 9 目標(biāo) ...................................................................................................................................................... 9 核心業(yè)務(wù)范圍 .................................................................................................................................... 10 范圍 ........................................................................................................................................ 10 相關(guān)集成要求 ....................................................................................................................... 11 3 核心應(yīng)用設(shè)計 .............................................................................................................................................. 12 原則 .................................................................................................................................................... 12 適應(yīng)業(yè)務(wù)靈活性要求 ........................................................................................................... 12 提供整體業(yè)務(wù)運(yùn)營支持 ....................................................................................................... 12 業(yè)務(wù)流程驅(qū)動 ....................................................................................................................... 13 基礎(chǔ)組件相對穩(wěn)定 .............