【正文】 中國(guó)最大的管理資源中心 第 24 頁(yè) 共 71 頁(yè) 第五十條 申請(qǐng)籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份： （一 ）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱(chēng)、所在地、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍； （二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)； （三）申請(qǐng)人最近 2 年的財(cái)務(wù)報(bào)告； （四）籌建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷； （五）最近 1 年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況； （六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。 申請(qǐng)籌建同城支行，申請(qǐng)人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請(qǐng)。 第四十八條 設(shè)立同城支行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷(xiāo)設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿 1 個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起 15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。 第四十六條 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起 30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 第四十四條 擬設(shè)獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。籌建延期的最長(zhǎng)期限為 3 個(gè)月。申請(qǐng)人未在 6 個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿 1 個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。 第四十三條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文 件之日起 15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 20 頁(yè) 共 71 頁(yè) 第四十二條 申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料： （一）由申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)分行 的名稱(chēng)、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)； （二）董事會(huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議； （三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后 3 年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)； （四）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件； （五）申請(qǐng)人最近 3 年的年報(bào)； （六）申請(qǐng)人的章程； （七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起 20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。 申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。 第四十條 設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。 第四節(jié) 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行設(shè)立 第三十八條 設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件： （一）在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè) 3 年以上； （二）提出申請(qǐng)前 2 個(gè)會(huì)計(jì)年 度連續(xù)盈利； （三）資本充足率不低于 8%； （四）每增設(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于 1 億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)其注冊(cè)資本的 60%。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為 3 個(gè)月。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 18 頁(yè) 共 71 頁(yè) 外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng) 取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起 6 個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。 第三十六條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份： （一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）； （二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表； （三）經(jīng)申請(qǐng)人授 權(quán)簽字人簽署的擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件； （四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的授權(quán)書(shū)； （五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)； （六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明； （七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料； （八）外國(guó)銀行總行對(duì)該擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)； （九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人，驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起 10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。 第三十五條 擬設(shè)外國(guó)銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。籌建延期的最長(zhǎng)期限為 3 個(gè)月。申請(qǐng)人未在 6 個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿 1 個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。 第三十四條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起 15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。外國(guó)銀行分行名稱(chēng)包括中、外文名稱(chēng)，中文名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國(guó)銀行的國(guó)籍及責(zé)任形式； （二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng) 人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后 3 年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)； （三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件； （四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)（函）； （五）申請(qǐng)人最近 3 年的年報(bào)； （六）初次設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定； （七）申請(qǐng)人的章程； 中國(guó)最大的管理資源中心 第 16 頁(yè) 共 71 頁(yè) （八）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單； （九）申請(qǐng)人反洗錢(qián) 的制度或規(guī)定； （十）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起 6 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 15 頁(yè) 共 71 頁(yè) 申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。 第三十一條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。 （七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 第二十八條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)具備下列條件： （一）申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu) 2 年以上，在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)； （二）申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前 1 會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于 200億美元，并且資本充足率不低于 8%；申請(qǐng)人若為香港銀行或澳門(mén)銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前 1 會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于 60億美元，并且資本充足率不低于 8%； （三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； （四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。 第三節(jié) 外國(guó)銀行分行設(shè)立 第二十七條 外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金（由其總行無(wú)償撥付）不少于 1 億元人民幣等值的自由兌換貨幣。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為 3 個(gè)月。 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起 6 個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。 第二十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份： （一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）； （二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表； （三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽 署的擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件； （四）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)； （五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明； （六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料； （七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到 中國(guó)最大的管理資源中心 第 12 頁(yè) 共 71 頁(yè) 通知書(shū)之日起 10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。 擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理設(shè)立申請(qǐng)之日起 30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將 初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。 申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷(xiāo)籌建許可。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起 15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上 一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起 6 個(gè)月。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 11 頁(yè) 共 71 頁(yè) 申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提 交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起 6 個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。 申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交 申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。 第二十條 設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。 第十八條 設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備下列條件： （一）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)； （二）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于 8%；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于 8%； （三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東應(yīng)在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu) 2 年以上；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東在中 國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門(mén)的銀行或財(cái)務(wù)公司，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)； （四）獨(dú)