【正文】 應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局作出決定之前應(yīng)征求擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局的意見。第一百零三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局，由法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。第一百零一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）營運資金到位；（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度；（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第十二節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)設(shè)立第九十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)包括分公司、代表處。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。財務(wù)公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分公司開業(yè)申請，逾期未提交的，設(shè)立分公司批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。第九十五條 財務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所，或者所屬集團被收購或重組而設(shè)立分公司的，應(yīng)與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務(wù)公司合并與分立、跨銀監(jiān)局變更住所、或者因所屬集團被收購或重組而進行股權(quán)變更的規(guī)定。第十一節(jié) 財務(wù)公司分公司設(shè)立第九十三條 財務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨銀監(jiān)局遷址，或者所屬集團被收購或重組而申請設(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要；（二）擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于10億元人民幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于20億元人民幣；（三）各項審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；（四）注冊資本不低于3億元人民幣，具有撥付營運資金的能力；（五）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（六）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；（七）監(jiān)管評級良好；（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第十節(jié) 財務(wù)公司境外子公司設(shè)立第九十一條 財務(wù)公司申請設(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；（二）擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣；或成員單位不足10家，但成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于150億元人民幣的可自由兌換貨幣；（三）各項審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定；（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50%；（六）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；（七）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；（八）最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；（九）監(jiān)管評級良好；（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第八十九條 金融租賃公司申請設(shè)立境外專業(yè)子公司，除適用本辦法第八十一條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；（二）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；（三）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；（四）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（五）所提申請符合有關(guān)國家或地區(qū)的法律法規(guī)。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。銀監(jiān)局自受理之日起1個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送金融租賃公司所在地銀監(jiān)局。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求金融租賃公司所在地銀監(jiān)局的意見。第八十五條 金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報金融租賃公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第八十三條 金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；（三）注冊資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系，以及與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第八十二條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。金融資產(chǎn)管理公司獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)立、參股、收購境外法人金融機構(gòu)注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會報告設(shè)立、參股或收購的境外金融機構(gòu)的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。第八十條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。第八節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機構(gòu)第七十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；（三）具有良好的并表管理能力；（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)（合并會計報表口徑）的50％；（六）最近2個會計年度連續(xù)盈利；（七）申請前１年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上；（八）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；（九）監(jiān)管評級良好；（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第七十八條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。第七十六條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。第七十五條 金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。第七十四條 金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。第七十三條 金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請人向擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定。第七十一條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）營運資金到位；（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度；（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。第六十九條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。第六十八條 消費金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。第六十七條 消費金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。第六十六條 籌建消費金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第六十四條 消費金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上消費金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制經(jīng)驗，并且出資比例不低于擬設(shè)消費金融公司全部股本15%的出資人。第六十二條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費金融公司的出資人：（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；（六）代他人持有消費金融公司股權(quán)；（七）其他對消費金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。第六十一條 非金融企業(yè)作為消費金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）最近1年營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（二）最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（四）信譽良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第六十條 金融機構(gòu)作為消費金融公司的主要出資人，應(yīng)具備以下條件：（一）具有5年以上消費金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗；（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（四）信譽良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理制度；（八）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求； （九）境外金融機構(gòu)應(yīng)對中國市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)消費金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。第五節(jié) 消費金融公司法人機構(gòu)設(shè)立第五十八條 設(shè)立消費金融公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的出資人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第五十三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第五十一條 申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求；（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上；（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；（五）經(jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第五十條 申請在境內(nèi)獨資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（二）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效；（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。第四十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。第四十七條 汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀