【正文】 司作為申請人向所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定?！　?九)監(jiān)管評級良好?！　?七)具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍?！　?五)權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)(合并會計報表口徑)的50%?！　?三)各項審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定?！　?二)擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產(chǎn)合計不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣?！　〗鹑谧赓U公司獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會及金融租賃公司所在地銀監(jiān)局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等?！　〉诰攀畻l 金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定?！　?四)經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　(二)內(nèi)部管理水平和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)。　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。　　第八十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。　　第八十七條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)由金融租賃公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理、審查并決定?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　〉诎耸鶙l 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　〉诎耸臈l 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段?！　?六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　?四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員?！　?二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人。引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十四條至第二十七條以及第二十九條至第三十一條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領(lǐng)域有所專長，在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險管理水平?！　?九)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?七)遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。　　(五)在業(yè)務(wù)存量、人才儲備等方面具備一定優(yōu)勢，在專業(yè)化管理、項目公司業(yè)務(wù)開展等方面具有成熟的經(jīng)驗，能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)?！　?三)各項監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定。　　第九節(jié) 金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立　　第八十一條 金融租賃公司申請設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　”巨k法所稱境外法人金融機構(gòu)是指金融資產(chǎn)管理公司全資附屬或控股的境外法人金融機構(gòu)，以及全資附屬或控股子公司、特殊目的實體設(shè)立的境外法人金融機構(gòu)?！　?九)監(jiān)管評級良好?！　?七)申請前1年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上?！　?五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)(合并會計報表口徑)的50%?！　?三)具有良好的并表管理能力?！　〉诎斯?jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購　　境外法人金融機構(gòu)　　第七十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外法人金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)?！　〉谄呤藯l 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。　　(九)監(jiān)管評級良好。　　(七)最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件?！　?五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)(合并會計報表口徑)的50%?！　?三)具有良好的并表管理能力?！　〉谄吖?jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股、收購　　境內(nèi)法人金融機構(gòu)　　第七十七條 金融資產(chǎn)管理公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　〗鹑谫Y產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會?！　∩暾埲藨?yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。銀監(jiān)局自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會?！　〉谄呤l 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段?！　?五)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　?三)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度?！　〉谄呤粭l 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)營運資金到位。　　(七)監(jiān)管評級良好?！　?五)具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施?！　?三)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求?！　〉诹?jié) 金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立　　第七十條 金融資產(chǎn)管理公司申請設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　∠M金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會?！　∩暾埲藨?yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　〉诹鍡l 消費金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。當(dāng)經(jīng)營失敗導(dǎo)致?lián)p失侵蝕資本時，及時補足資本金?！　?七)其他對消費金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況?！　?五)資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平?！　?三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多?！　〉诹l 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費金融公司的出資人：　　(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷。　　(七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?三)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利?！　〉诹粭l 非金融企業(yè)作為消費金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)最近1年營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　?十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　(八)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。　　(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的消費金融公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在擬設(shè)公司章程中載明。　　(四)信譽良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄。　　(二)最近1年年末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣?！　∏翱钏Q主要出資人須為境內(nèi)外金融機構(gòu)或主營業(yè)務(wù)為提供適合消費貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融企業(yè)?！　〉谖迨艞l 消費金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人?！　?七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　?五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系?！　?三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣?！　〉谖骞?jié) 消費金融公司法人機構(gòu)設(shè)立　　第五十八條 設(shè)立消費金融公司法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　∝泿沤?jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。　　申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定?！　〉谖迨龡l 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段?！　?六)代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)?！　?四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大?！　?二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常。　　(七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　(五)經(jīng)營業(yè)績良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　(三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系。　　第五十一條 申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)為依法設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求?！　?九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?七)有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)?！　?五)最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄?！　?三)從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效?！　〉谖迨畻l 申請在境內(nèi)獨資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司?！　?八)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施?！　?六)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系?！　?四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員?！　?二)有符合規(guī)定條件的出資人?！　∥丛谇翱钜?guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。　　第四十八條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。　　第四十七條 汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月?！　〉谒氖鶙l 汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月?！　〉谒氖臈l 汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段　　第四十五條 籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定?！　?六)代他人持有汽車金融公司股權(quán)?！　?四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大?！　?二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常?！　?三)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。　　第四十二條 非銀行金融機構(gòu)作為汽車金融公司出資人，除應(yīng)具備第四十一條第三項至第六項規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：　　(一)注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。　　(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?四)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股?！　?二)最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%?；驗槠嚱鹑诠疽M(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。　　前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人?！　?八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施?！　?四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員?！　?二)有符合規(guī)定條件的出資人。　　未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告?！　〉谌藯l 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照?！　〉谌邨l 金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。　　第三十六條 金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月?！　〉谌鍡l 籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定?！　〉谌龡l 單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過2家，其中絕對控股不超過1家。　　第三十二條 金融租賃公司發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時，給予流動性支持?！　?六)代他人持有金融租賃公司股權(quán)?！　?四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大?！　?二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常。　　(十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。　　(八)具有有效的反洗錢措施。　　(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明?！　?四)財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利。　　(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系?！　∑渌硟?nèi)法人機構(gòu)為金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求。　　(七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件?！　?五)入股資金為自有資金，不得以委