投資理財顧問工作計劃與投資計劃書3篇匯編(參考版)
2024-11-23 03:59本頁面
【正文】 。除了在投資計劃階段已經(jīng)考慮過的如“這個產(chǎn)品解決什么問題”、“給用戶創(chuàng)造什么價值”而外，商業(yè)計劃書還將進一步考慮和規(guī)劃：會有什么樣的用戶會去用這個產(chǎn)品，會有什么樣的細分市場，如何操作最能發(fā)揮優(yōu)勢，如何與競爭對手競爭。創(chuàng)業(yè)者可以放心的是，產(chǎn)品是否首創(chuàng)或獨創(chuàng)，這并不是投資商決定投資與否的最重要原因。畢竟在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，創(chuàng)業(yè)者和聰明人太多了，投資人聽說過的、面談過的也太多了。惟我獨尊坐井觀天在展現(xiàn)產(chǎn)品的優(yōu)勢和前景時，對于“首創(chuàng)”、“獨創(chuàng)”一類的說法一定要非常謹慎。對于投資商來說，這不僅是無用的而且是讓人反感的。其中大量的篇幅不是在定量、有邏輯地描述想法，而是在堆砌對這些想法的美譽之詞。這樣反而弱化了產(chǎn)品的核心特點和優(yōu)勢，使人印象不深。投資計劃書常犯的錯誤創(chuàng)業(yè)者出于迫切爭取到投資的心情，往往希望自己的計劃十全十美、占盡優(yōu)勢，其實這是不可能的，反而會引發(fā)投資人的置疑。團隊介紹你的團隊，證明為什么你能把這個事情做成。競爭對手描述你總會遇到競爭對手，直接的或間接的。投資商的想法是這樣的，對于一個“有用”的產(chǎn)品來說，即便今天無法掙錢，未來可以找更多有商業(yè)經(jīng)驗的人來策劃如何掙錢，這個并不難。商業(yè)前景也許創(chuàng)業(yè)者在定義一個產(chǎn)品的時候，還不知道這個產(chǎn)品將如何掙錢，不過這沒關(guān)系。比如，網(wǎng)絡(luò)搜索工具的社會意義是很大的，但是對于用戶來說，就是通過它能方便地搜索到自己想要的信息。其中的具體內(nèi)容可以包括：產(chǎn)品看起來是什么樣子的，如何使用，其客戶價值如何。在我看來，一份10頁以內(nèi)的ppt足夠了，它應(yīng)該包括下面幾部分——產(chǎn)品描繪這部分是最重要的，用來開宗明義：你做了一個什么產(chǎn)品，它解決什么問題？很多產(chǎn)品都只解決一個問題。不超過10頁ppt的投資計劃書投資計劃書是使投資商了解創(chuàng)業(yè)計劃的工具，也是創(chuàng)業(yè)者在策劃一個新創(chuàng)事業(yè)時應(yīng)有的思維邏輯，進一步，它應(yīng)被落實為創(chuàng)業(yè)者的行動綱領(lǐng)。既然想拿到風(fēng)險投資商的錢，遵守投資商的規(guī)則就成為一個前提。步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所提供在磁碟上之電子試算表，并不斷擬修正找出可行的投資計劃。產(chǎn)品是什么？產(chǎn)品給誰用的？產(chǎn)品的市場區(qū)隔在哪里？全世界的市場？銷售目標(biāo)是如何估算出來的（亦即其假設(shè)條件為何）？步驟三 請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明書；產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠房投資、生產(chǎn)或?qū)嶒炘O(shè)備等與所列數(shù)來源合理否？步驟四 研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理？步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。步驟一 取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者認可的現(xiàn)金流量表及全部附表。財務(wù)顧問或投資專家如涵蓄接受委托撰寫“投資計劃書”的業(yè)務(wù)，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。這種性質(zhì)的文件唯有電腦處理，才能減輕負擔(dān)。透過不斷地溝通協(xié)調(diào)并修改投資計劃書，可集結(jié)眾人智慧，使投資構(gòu)想更合理，更實際，更可行。例如本來要做兩樣產(chǎn)品，改為一樣產(chǎn)品；或本來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會使投資計劃書改變。（六）創(chuàng)設(shè)新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人
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