基層銀行操作風險管理中存在的問題和建議_工作匯報_報告總結(參考版)
2025-05-18 07:30本頁面
【正文】 同時要提高檢查監(jiān)督方法和手段的科技含量，形成以計算機監(jiān)測和總會計、會計主管和內(nèi)控人員監(jiān)督相結合的“人機”雙控形式的風險實時控制網(wǎng)絡，提高風險反應速度，增強預警能力。檢查監(jiān)督的內(nèi)容要格式化和規(guī)范化，檢查監(jiān)督的內(nèi)容在不同層次的檢查監(jiān)督部門或人員中要盡量給予明確，劃定范圍和要點，避免檢 查監(jiān)督的內(nèi)容涉及面太泛、太多、太雜而形成走過場。 (七 )堅持組織開展不間斷的檢查活動 檢查監(jiān)督是控制操作風險最有效的一種方法。要不斷完善柜員的更新、補 充機制。要加大對員工的培訓力度，全面提高柜員的理論水平、業(yè)務技能和風險識別能力。要全面實行在支行以下網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理委派制，建立網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理直接對二級分行或支行行長負責的體制，增強核算工作的獨立性，有效地遏制基層網(wǎng)點負責人 利用職權作案的現(xiàn)象。在推出各種業(yè)務與產(chǎn)品時，堅持風險 防范與業(yè)務發(fā)展相結合的原則，誰主管的業(yè)務誰負責風險防范，以發(fā)揮全行在風險防范上的整體聯(lián)動作用，達到有效防范各種風險的目的。由于核算一體化后會計結算專業(yè)是全行風險較為集中的專業(yè)，為穩(wěn)定會計結算隊伍，有效防范風險，對于重要崗位和案件多發(fā)部位的會計人員，建議根據(jù)其風險和責任，適當發(fā)放崗位津貼，以調(diào)動其工作積極性。 (四 )建立柜員服務計價績效考核體系 建立科學的風險津貼與業(yè)績相結合的績效考核機制，合理分配員工薪酬，可以將柜員的業(yè)績分為柜面業(yè)績 (柜面的聯(lián)機交易為主的業(yè)務 )、手工業(yè)績 (營銷項目、特殊業(yè)務、國際業(yè)務等以手工操作為主的業(yè)務 )、質(zhì)量業(yè)績 (業(yè)務差錯、服務態(tài)度和被客戶投訴等情況 )三個方面，按 業(yè)務的復雜度和貢獻度設定權重，計算柜員的業(yè)績積分，對柜員的業(yè)績進行全面考核。三是要進一步理順部門關系，整體規(guī)劃和統(tǒng)一產(chǎn)品的開發(fā)、管理、核算和營銷。積極探索和逐步實施將網(wǎng)點前臺除現(xiàn)金、匯票業(yè)務外，全部分離到后臺業(yè)務處理中心集中辦理，最大限度地簡化柜面業(yè)務操作流程，提高前臺業(yè)務處理效率，降低前臺操作風險。對一些新興業(yè)務，各牽頭部門應該首先在相關部門之間溝通后，明確部門職責，避免出現(xiàn)管理真空，并應該提前或同步對所有相關部門和網(wǎng)點人員進行培訓，確保網(wǎng)點辦理新業(yè)務遇到疑難問題可以及時得到解決。網(wǎng)點是支行的網(wǎng)點，柜員是支行的柜員，柜員不隸屬任何一個專業(yè)。 (二 )按照職能分工的要求，理順組織機構設置和管理職能 各業(yè)務部門對基層網(wǎng)點的管理職能應不僅僅包括業(yè)務的管理 、發(fā)展，還應該包括業(yè)務的檢查監(jiān)督、風險防范。三是切實做好銀企對帳管理工作，實現(xiàn)對賬工作的集約化和多元化運作，與所有開戶企業(yè)簽定賬戶管理協(xié)議，增強對賬工作的約束力，增強銀企對賬工作的全面性和有效性。一是將營業(yè)網(wǎng)點所有能夠集中處理的業(yè)務，都要通過標準化和流程再造，全面實現(xiàn)集中處理。一些機構負責人對會計監(jiān)管不到位、對員工行為疏于管理，有些職能部門
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