某農(nóng)村信用合作聯(lián)社自助設(shè)備運(yùn)營管理辦法(參考版)
2024-12-19 12:14本頁面
【正文】 （ 2）接到客戶投訴后，要求持卡人面對攝像頭，將鈔票號碼在攝像頭前固定 5 秒鐘以上。 該投訴必須在持卡人未離開 ATM 攝像頭監(jiān)控范圍內(nèi)提出方可受理。 如果持卡人投訴自助設(shè)備停機(jī)，設(shè)立機(jī)構(gòu) 電子銀行業(yè)務(wù)主管部門 應(yīng)立即檢查設(shè)備運(yùn)行情況，確認(rèn)停機(jī)后，應(yīng)檢查故障，恢復(fù)鈔箱狀態(tài)或更換耗材。 （ 2）如遇投訴，應(yīng) 要求投訴人提供存款交易憑條或卡號，交易時間、交易金額、聯(lián)系方式等要素，并向投訴人解釋，在查明原因后立即辦理?？梢越柚O(jiān)控系統(tǒng)予以追查，無法追回現(xiàn)金時，損失由投訴人自負(fù)。 （ 1）取款交易或退鈔交易發(fā)生后，持卡人在吐鈔 30 秒內(nèi)未領(lǐng)現(xiàn)金而離開，現(xiàn)金有被冒領(lǐng)的可能。 39 （ 2）對于客戶現(xiàn)金未領(lǐng)取情況， 自助設(shè)備的日志中將明確標(biāo)明該筆交易現(xiàn)金未取出，并且當(dāng)日發(fā)生長款現(xiàn)象。 （ 2）清機(jī)發(fā)現(xiàn)長款后， 應(yīng)主動進(jìn)行賬務(wù)查詢，并按照差錯賬處理流程予以調(diào)賬處理。 （ 3）對于因密碼輸入錯誤而投訴的持卡人應(yīng)予以正確解釋，但不允許向持卡人詢問密碼，或替代其做任何操作。 （ 1）自助設(shè)備的密碼驗(yàn)證是在實(shí)際交易發(fā)出時進(jìn)行的，因此即使持卡人輸入錯誤密碼，也可能進(jìn)入交易菜單，只有選擇執(zhí)行交易時，才會報告密碼錯誤，此為正常現(xiàn)象。 查詢打印機(jī) （ 1）可受理金牛卡的主賬戶余額查詢、卡卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)； （ 2）可受理金牛卡的主賬戶明細(xì)查詢、全賬戶余額查詢和卡內(nèi)定期銷戶轉(zhuǎn)入活期、卡內(nèi)活期轉(zhuǎn)入定期（開戶及續(xù)存）等卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 如遇投訴，應(yīng)查明其卡片是否屬于上述情況，向投訴人解釋不受理原因；如果是受理范圍內(nèi)的銀行卡發(fā)生不能交易的情況，應(yīng)向本機(jī)構(gòu) 電子銀行業(yè)務(wù)主管部門 反映，以便及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障。出納將已清空的專用款箱交還加鈔員 或前往下一個清機(jī)點(diǎn) 交還自助設(shè)備工作用鑰匙、專用款箱及款箱鑰 匙 上繳《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、（第三聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》（第一聯(lián)） 填寫《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》，將自助設(shè)備吞卡交接給核算機(jī)構(gòu) 上繳設(shè)備流水紙卷，登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》 37 附件 14 自助設(shè)備特殊業(yè)務(wù)處理 。在信封上注明設(shè)備編號，并雙人簽字。 31 附件 10 吞卡登記簿 卡號 姓名 自助機(jī)具編號 吞卡日期 原因 經(jīng)辦員 領(lǐng)卡日期 領(lǐng)卡人簽名 領(lǐng)卡人證件號碼 經(jīng)辦員 負(fù) 責(zé)人 填表說明： 本表由各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)吞卡保管、處理人員填寫。 29 附件 8 自助設(shè)備尾箱上繳登記表 審批單編號： 20 年 月 日 上繳時間 上繳內(nèi)容 備注 設(shè)備編號 取款鈔箱編號 繳回廢鈔信封 存款設(shè)備專用款箱編號 監(jiān)交人： 接交人（雙人）： 加鈔員 (雙人 )： 填表說明： ① “接交人 ”為核算機(jī)構(gòu)出納人員、出納復(fù)核人員； ② “監(jiān)交人 ”為核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人； ③ 本表一式兩聯(lián)，第一聯(lián)交設(shè)立機(jī)構(gòu) 電子銀行業(yè)務(wù)主管部門 ，第二聯(lián)交核算機(jī)構(gòu)做入庫憑證附件。 27 附件 6 清機(jī)加鈔電話接聽登記簿 日期 具體時間 設(shè)備編號 核心 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 時點(diǎn)余額 本次加鈔金額 儲蓄人員 填表說明： ① 本表由核算 機(jī)構(gòu)前臺操作柜 員在接聽加鈔員電話時填寫； ② 接聽加鈔員須報出設(shè)備編號、本次配鈔金額 ； ③ “核心 業(yè)務(wù)系統(tǒng)時點(diǎn)余額 ”由 前臺柜員 通過 “尾箱查詢 ”交易填寫。 25 附件 4 自助設(shè)備吞卡交接登記簿 日期 設(shè)備編號 吞卡卡號 加鈔員 （ 2 人） 交接時間 接收 人 簽收 備注 填表說明： 本表由加鈔員填寫，由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員保管，用于加鈔員將所管轄的設(shè)備吞沒卡交接給核算 機(jī)構(gòu) 或持卡人指定 機(jī)構(gòu) 。 22 附件 1 自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿 日期 領(lǐng)用時間 設(shè)備編號 領(lǐng)用人簽字 交回時間 保管人簽收 （雙人） 入庫時間 23 附件 2 20 年 月 自助設(shè)備加鈔限額表 編制日期： 年 月 日 設(shè)備編號 上年度同期 日均交易量 上月 日均交易量 鈔箱 余額下限 加鈔上限 備注 審批人： 復(fù)核人 ： 制表人： 填表說明： 本表每月末與當(dāng)月《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、《自助設(shè)備尾箱上繳單》一同裝訂。 第六章 附 則 第 八 條 本辦法由 ⅩⅩ 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 理事會制 定、解釋，社員大會批準(zhǔn)修改。 （ 2）他行卡賬務(wù)處理。 （ 1）本機(jī)構(gòu)卡賬務(wù)處理：及時與客戶取得聯(lián)系，要求客戶退回多余款項(xiàng)。 應(yīng)在 3 日內(nèi)向 自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部 （或清算中心）發(fā)出查詢，接到發(fā)回的差錯通知，及時進(jìn)行賬務(wù)處理。卡錯賬經(jīng)審核確認(rèn)后進(jìn)行調(diào)賬。 （ 1）卡賬務(wù)處 理 。跨行業(yè)務(wù)處理 需通過 自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部 核心對賬程序完成，各金?？ǔ蓡T單位接到調(diào)賬通知后， 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和營業(yè)部要分別對客戶賬及頭寸戶賬務(wù)進(jìn)行調(diào)整，并將蓋有 旗聯(lián)社 電子銀行科技信息部 簽章的通知及明細(xì)表作為調(diào)賬和授權(quán)依 21 據(jù)，作為附件裝訂傳票中。 三 、調(diào)賬處理 。 （ 3）將《長短款登記簿》、《需復(fù) 核交易登記簿》的記錄與自助設(shè)備流水賬核對，鑒定是否有出鈔錯誤。 （ 1）將自助設(shè)備流水賬與卡業(yè)務(wù)會計流水賬勾對，看是否有漏記、錯記記錄或回鈔記錄。 根據(jù)《長短款登記簿》內(nèi)容在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)處理。 第五章 錯賬查賬處理 第七條 發(fā)生長短款要進(jìn)行錯賬查找和調(diào)賬處理。 20 （ 2）會計部門收到上交的吞沒卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。 （ 1）對在吞卡后次日起 20 個工作日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的卡片，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位 1 厘米以上，或打孔作廢。 持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致； 持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過交易密碼驗(yàn)證； 能確認(rèn)所領(lǐng)卡片 持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式； 若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（ 1）款，須請持卡人等待，由自治區(qū)聯(lián)社 電子銀行部 通過中國銀聯(lián)向發(fā)卡行進(jìn)行認(rèn)證，待發(fā)卡行回函后方可辦理領(lǐng)卡手續(xù)（時間長短由發(fā)卡行回函時間決定）； 因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。持卡人可在吞卡后 10 個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。 二、 吞卡領(lǐng)取 。 取出吞卡后應(yīng)及時清點(diǎn)，確認(rèn)沒有漏卡，關(guān)上上柜，并將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在《吞卡登記簿》上進(jìn) 行登 19 記。 加鈔員每次清機(jī)加鈔和維護(hù)時應(yīng)一并將吞沒卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時，應(yīng)及時派雙人將卡取回。設(shè)立機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助設(shè)備上明示本機(jī)構(gòu)服務(wù)電話，并對持卡人的吞卡查詢及時處理與回復(fù)。 第四章 自助設(shè)備吞沒卡處理規(guī)程 第六條 自助設(shè)備吞卡 是由持卡人操作不當(dāng)、設(shè)備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。加鈔過程中，電話通知柜臺內(nèi)操作人員辦理自助設(shè)備現(xiàn)金上繳。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人統(tǒng)一清
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