【正文】 如無(wú)法從自助設(shè)備流水日志和當(dāng)日賬務(wù)中發(fā)現(xiàn)，也無(wú)法證明領(lǐng)現(xiàn)金人的身份。 關(guān)閉保險(xiǎn)柜 ，拔下自助設(shè)備工作鑰匙 打亂保險(xiǎn)柜密碼 取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱， 新鈔箱插入指定位置，推放到位 進(jìn)行配鈔操作，輸入鈔箱券別、張數(shù)、金額， 打印《設(shè)備匯總表》 撥打核算 機(jī)構(gòu) 指定電話，將設(shè)備編號(hào)、加鈔金額告知儲(chǔ)蓄柜員 34 按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢后， 將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜 用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆取款交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常，鈔箱放置正確 攜帶替換下來(lái)的鈔箱、廢鈔信封等，隨押款車(chē)返回核算機(jī)構(gòu) A 崗加鈔員 B 崗加鈔員 上繳尾箱、廢鈔信封，請(qǐng)核算機(jī)構(gòu)簽收《自助設(shè)備尾箱上繳登記表》 或前往下一個(gè)清機(jī)加鈔點(diǎn) 交還自助設(shè)備工作用鑰匙 上繳 《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、（第三聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》（第一聯(lián)）、設(shè)備流水紙卷 填寫(xiě)《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》，將自助設(shè)備吞卡交接給核算機(jī)構(gòu) 上繳設(shè)備流水紙卷，登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》 35 附件 13 自助存款設(shè)備清機(jī)環(huán)節(jié)操作流程 根據(jù)《自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿》領(lǐng) 取 當(dāng)日清機(jī)所需自助存款設(shè)備鑰匙、專(zhuān)用款箱（每個(gè)款箱配 2 套鎖及鑰匙，其中 1 套鎖及鑰匙交 B 崗加鈔員） A 崗加鈔員 B 崗加鈔員 備齊業(yè)務(wù)測(cè)試卡及設(shè)備維護(hù)所需耗材 在保衛(wèi)人員護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入款車(chē)，到達(dá)清機(jī)地 點(diǎn) 押運(yùn)保安先下車(chē)、加鈔員后下車(chē)，保安清場(chǎng) 打開(kāi)自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài) 按系統(tǒng)提示進(jìn)行 上周期交易的結(jié)賬， 打印《設(shè)備匯總表》 將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號(hào)、清機(jī)時(shí)間，重新安裝好流水打印紙 取出吞卡、 檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，確保正常運(yùn)行 打開(kāi)自助設(shè)備密碼鎖 打開(kāi)自助設(shè)備鑰匙鎖 取出存款鈔箱，打開(kāi)鈔箱，在監(jiān)控系統(tǒng)下，將鈔箱內(nèi)現(xiàn)金全部取出，放入專(zhuān)用款箱，雙人上鎖 關(guān)閉保險(xiǎn)柜，拔下自助設(shè)備工作鑰匙 打亂保險(xiǎn)柜密碼 將 鈔箱插入指定位置 ，推放到位 撥打核算 機(jī)構(gòu) 指定電話，將設(shè)備編號(hào)告知儲(chǔ)蓄柜員，并告知是存款機(jī)清機(jī) 按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢后， 將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜 36 用業(yè)務(wù)測(cè)試卡做一筆交易，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常 攜帶專(zhuān)用款箱等，隨押款車(chē)返回核算機(jī)構(gòu) A 崗加鈔員 B 崗加鈔員 上繳專(zhuān)用款箱：加鈔員雙人開(kāi)啟款箱， 出納柜員雙人取出并清點(diǎn)款項(xiàng)，將款項(xiàng)數(shù)額記錄在加鈔員的《 自助設(shè)備尾箱上繳登記表 》“備注”欄，并簽收。進(jìn)入 “隔日沖正 ”交易進(jìn)行調(diào)賬處理。 二 、錯(cuò)賬查找 。 取吞卡開(kāi)啟設(shè)備上柜后，不得觸摸其他機(jī)器部件，以免損壞其他設(shè)備。清點(diǎn)過(guò)程若發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金不符，需報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，查找原因。 （ 2）依附式自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場(chǎng)清機(jī)、加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。 （ 2）對(duì)于出納長(zhǎng)短款交易應(yīng)及時(shí)查明原因，對(duì)于實(shí)在短時(shí)間內(nèi)無(wú)法查明原因的要登記《長(zhǎng)短款登記簿》。 （ 2）前臺(tái)操作柜員選擇 “尾箱 查詢(xún) ”交易，查詢(xún)?cè)撆_(tái)自助設(shè)備鈔箱的時(shí)點(diǎn)余額，并在《清機(jī)加鈔電話接聽(tīng)登記簿》上 “核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)點(diǎn)余額 ”欄登記金額。 （ 1）Ａ崗加鈔員根據(jù)《自助存款設(shè)備清機(jī)計(jì)劃登記簿》從自助設(shè)備鑰匙保管員處辦理鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，填寫(xiě)《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》，領(lǐng)取當(dāng)日清機(jī)所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。 （五） 清機(jī)加鈔收尾工作 。 （四） 上繳尾箱 。 （ 8）加鈔員登記《自助設(shè)備尾箱上繳單》，記錄設(shè)備編號(hào)、鈔箱編號(hào)、是否有廢鈔信封等。無(wú)誤后，雙人共同鎖箱。 每日 17:00 前， 旗聯(lián)社 指定的核算機(jī)構(gòu)的 柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助取款設(shè)備軋賬單 ，并將其提供給 旗聯(lián)社 電 7 子銀行 科技信息部 。指定核算機(jī)構(gòu)須對(duì)每臺(tái)自助設(shè)備建立《自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿》，對(duì)于存取款一體機(jī)須分取款鈔箱和存款鈔箱分設(shè)登記簿。 （ 3） 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 業(yè)務(wù) 監(jiān)控人員不得由加鈔人員擔(dān)任。 （ 1）自助設(shè)備的備用鑰匙 由 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo) 雙人封存，騎縫處填寫(xiě)封存日期并雙人簽章后，分 別放入保險(xiǎn)柜保管，保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼必須分人保管。保管、交接都必須填寫(xiě)《印章及重要物品保管、使用、交接登記 2 簿》，按照每臺(tái)設(shè)備每種物品分別登記。 離行式 自助設(shè)備保險(xiǎn)箱的鑰匙和密碼，嚴(yán)格實(shí)行 “雙套制 ”、 “分管制 ”。 （ 5）如密碼保管員變動(dòng)，須立即更換密碼。低于 “余額下限 ”應(yīng)安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于 “加鈔上限 ”。自助設(shè)備現(xiàn)金的裝入、取出及清點(diǎn)等工作實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)、雙人操作。 自助設(shè)備吞沒(méi)卡處理 自助設(shè)備的吞沒(méi)卡，由加鈔員負(fù)責(zé)取出后，登記《自 助設(shè)備吞卡交接登記簿》 ，交接給 旗聯(lián)社指定 的核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，由核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人指定柜員完成吞沒(méi)卡領(lǐng)卡等處理 。 出納人員根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》備注欄具體配鈔要求，逐個(gè)對(duì)自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進(jìn) 行配鈔。 （ 6）加鈔員雙人將廢鈔箱內(nèi)所有現(xiàn)金裝入專(zhuān)用信封（專(zhuān)用信封須事先貼好雙面膠），密封。 將自助設(shè)備從維護(hù)狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。核算機(jī)構(gòu)自助設(shè)備流水紙卷保管員登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》，妥善保管流水紙卷。 清機(jī)計(jì)劃 審批 。 加鈔員撥打核算機(jī)構(gòu)指定電話，將設(shè)備編號(hào)告知前臺(tái)操作柜員，并告知是自助存款設(shè)備。 核對(duì)并記賬 。自助設(shè)備現(xiàn)金管理及賬務(wù)管理的具體要求須參照離行式自助 設(shè)備 現(xiàn)金及賬務(wù)管理的規(guī)定執(zhí)行。此交易通過(guò)核心系統(tǒng)現(xiàn)金調(diào)劑交易實(shí)現(xiàn)。設(shè)立機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助設(shè)備上明示本機(jī)構(gòu)服務(wù)電話，并對(duì)持卡人的吞卡查詢(xún)及時(shí)處理與回復(fù)。 第五章 錯(cuò)賬查賬處理 第七條 發(fā)生長(zhǎng)短款要進(jìn)行錯(cuò)賬查找和調(diào)賬處理。 應(yīng)在 3 日內(nèi)向 自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部 （或清算中心）發(fā)出查詢(xún)，接到發(fā)回的差錯(cuò)通知，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。 31 附件 10 吞卡登記簿 卡號(hào) 姓名 自助機(jī)具編號(hào) 吞卡日期 原因 經(jīng)辦員 領(lǐng)卡日期 領(lǐng)卡人簽名 領(lǐng)卡人證件號(hào)碼 經(jīng)辦員 負(fù) 責(zé)人 填表說(shuō)明： 本表由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)吞卡保管、處理人員填寫(xiě)。 39 （ 2）對(duì)于客戶(hù)現(xiàn)金未領(lǐng)取情況， 自助設(shè)備的日志中將明確標(biāo)明該筆交易現(xiàn)金未取出，并且當(dāng)日發(fā)生長(zhǎng)款現(xiàn)象。 該投訴必須在持卡人未離開(kāi) ATM 攝像頭監(jiān)控范圍內(nèi)提出方可受理。 （ 1）自助設(shè)備的密碼驗(yàn)證是在實(shí)際交易發(fā)出時(shí)進(jìn)行的，因此即使持卡人輸入錯(cuò)誤密碼，也可能進(jìn)入交易菜單，只有選擇執(zhí)行交易時(shí)，才會(huì)報(bào)告密碼錯(cuò)誤，此為正?，F(xiàn)象。 25 附件 4 自助設(shè)備吞卡交接登記簿 日期 設(shè)備編號(hào) 吞卡卡號(hào) 加鈔員 （ 2 人） 交接時(shí)間 接收 人 簽收 備注 填表說(shuō)明： 本表由加鈔員填寫(xiě)，由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員保管，用于加鈔員將所管轄的設(shè)備吞沒(méi)卡交接給核算 機(jī)構(gòu) 或持卡人指定 機(jī)構(gòu) ?？缧袠I(yè)務(wù)處理 需通過(guò) 自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部 核心對(duì)賬程序完成，各金?？ǔ蓡T單位接到調(diào)賬通知后， 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和營(yíng)業(yè)部要分別對(duì)客戶(hù)賬及頭寸戶(hù)賬務(wù)進(jìn)行調(diào)整，并將蓋有 旗聯(lián)社 電子銀行科技信息部 簽章的通知及明細(xì)表作為調(diào)賬和授權(quán)依 21 據(jù)，作為附件裝訂傳票中。 持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致； 持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過(guò)交易密碼驗(yàn)證； 能確認(rèn)所領(lǐng)卡片 持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式； 若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（ 1）款，須請(qǐng)持卡人等待，由自治區(qū)聯(lián)社 電子銀行部 通過(guò)中國(guó)銀聯(lián)向發(fā)卡行進(jìn)行認(rèn)證，待發(fā)卡行回函后方可辦理領(lǐng)卡手續(xù)（時(shí)間長(zhǎng)短由發(fā)卡行回函時(shí)間決定）； 因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人統(tǒng)一清機(jī)后，柜面操作人員（ A 崗）辦理工作用鑰匙領(lǐng)用手續(xù)，雙人在保安人員護(hù)衛(wèi)下攜帶空款箱出柜臺(tái)，前往清機(jī)點(diǎn)，在保安人員清場(chǎng)后，進(jìn)行清機(jī)操作。出納人員與柜面操作人員在監(jiān)控下雙人清點(diǎn)、填裝鈔箱，出納人員將鈔