【正文】 查庫登記簿》。低于 “余額下限 ”應(yīng)安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于 “加鈔上限 ”。 （ 1） 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)根據(jù)上一年度同期自助設(shè)備日均交易量、上月日均交易量，編制《自助設(shè)備加鈔限額表》 ，核定每臺設(shè)備取款鈔箱余額下限和加鈔上 4 限。 對涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業(yè)務(wù)需要可隨時清機(jī)。每次檢查后登記《查庫登記簿》。更換自助設(shè)備鑰匙后，重新封存新鎖的備用鑰匙。 （ 3）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng) 旗聯(lián)社 理事長 審批，并做好啟用登記。 （ 2）自助設(shè)備的備用密碼由密碼保管員封存，由 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo) 雙人監(jiān)封，騎縫處填寫封存日期并三人簽章后，分別放入保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。 3 備用鑰匙和備用密碼保管與使用 。 （ 5）如密碼保管員變動，須立即更換密碼。 （ 3） 每次加鈔、清機(jī)或維護(hù)工作完畢后，必須打亂自助設(shè)備密碼。 （ 1）自助設(shè)備密碼由專人負(fù)責(zé)保管，不得遺忘。 （ 4）《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》由鑰匙保管人員保管。 （ 2）工作用鑰匙由加鈔員用時領(lǐng)取，用后交還，非工作時間任何人禁止將工作用鑰匙帶出工作場所。 （ 1）工作用鑰匙應(yīng)入專用保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。 《印章及重要物品保管、使用、交接登記簿》由 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 負(fù)責(zé) 人保管。鑰匙和密碼堅持縱向交接，不得交叉使用。 離行式 自助設(shè)備保險箱的鑰匙和密碼，嚴(yán)格實行 “雙套制 ”、 “分管制 ”。 一、運營管理基本規(guī)定 。 第三條 自助設(shè)備運營 管理辦法 包括離行式 和依附式 自助設(shè)備運營操作規(guī)程 、自助設(shè)備 清機(jī)、加鈔 規(guī)程、 吞沒卡處理 規(guī)程 和錯賬查賬處理規(guī)程。 1 ⅩⅩ 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 自助設(shè)備運營管理辦法 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范 ⅩⅩ 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 （以下簡稱旗聯(lián)社）自助設(shè)備運營管理，依據(jù)《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助 銀行 管理辦法》、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社現(xiàn)金出納制度》、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作 制度 》 和《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助設(shè)備運營操作規(guī)程》 等相關(guān)制度，制定本 管理辦法 。 第二條 本 辦法 適用范圍 ： 旗聯(lián)社 轄屬 安裝自助設(shè)備的營業(yè)網(wǎng)點 。 第二 章 離行式 自助 設(shè)備 運營操作規(guī)程 第四條 旗聯(lián)社 設(shè)立離行式自助銀行， 并設(shè)立電子銀行科技信息部 ，負(fù)責(zé) 轄屬 離行式 自助 設(shè)備 的日常運營管理 。 （一） 自助設(shè)備鑰匙和密碼管理 。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。保管、交接都必須填寫《印章及重要物品保管、使用、交接登記 2 簿》，按照每臺設(shè)備每種物品分別登記。 工作用鑰匙管理與使用 。工作用鑰匙保管人員相對固定，不能隨便更換，且不得由加鈔員擔(dān)任。 （ 3）工作用鑰匙領(lǐng)取和交還須及時登記《自助設(shè)備工作用鑰匙交接登記簿》。 自助設(shè)備密碼使用 。 （ 2）密碼保管員在使用自助設(shè)備密碼時， 應(yīng)避開其他 人員，嚴(yán)禁泄露密碼。 （ 4）自助設(shè)備密碼 每半年 更換一次，密碼保管員負(fù)責(zé)設(shè)置密碼，在設(shè)置密碼過程中必須打開保險箱門，在至少 3 次開鎖，并驗證保險箱密碼正確設(shè)置之前，嚴(yán)禁關(guān)閉保險箱門，密碼保管員必須熟記密碼。 （ 6）每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封存手續(xù)。 （ 1）自助設(shè)備的備用鑰匙 由 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo) 雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，分 別放入保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。密碼封存須使用不透明信封。 自助設(shè)備鑰匙丟失必須查明原因，追究責(zé)任，由 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 負(fù)責(zé)聯(lián)系設(shè)備廠商立即更換鎖具，并由 旗聯(lián)社 安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)督鑰匙更換過程，并做 更換登記。 自助設(shè)備鑰匙和密碼的管理，由 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 負(fù)責(zé)人每周一次進(jìn)行檢查， 旗聯(lián)社 分管領(lǐng)導(dǎo) 每月一查。 （ 二 ） 自助設(shè)備清機(jī)加鈔管理 。 自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。余額下限 ≈日均交易量 2 ，加鈔上限 ≤ 日均交易量 7 ，且加鈔上限 ≤ 該臺自助設(shè)備鈔箱最大容量。特定時期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時間、商場促銷活動期間、長假期間等，可按業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。 （ 3） 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 業(yè)務(wù) 監(jiān)控人員不得由加鈔人員擔(dān)任。 B 崗人員應(yīng)相對固定， 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 監(jiān)督 各組 A 崗人員進(jìn)行輪換 的情況 ，以防范風(fēng)險。 自助取款設(shè)備所有現(xiàn)場清機(jī)加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。備用鈔箱由 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 指定的核算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理，按鈔箱所屬設(shè)備品牌對鈔箱進(jìn)行編號。 自助存款設(shè)備的清機(jī)，采用在清機(jī)現(xiàn)場將設(shè)備存款鈔箱內(nèi)的現(xiàn)金取出放入專用款箱的方式完成。專用款箱配 2 套鎖。 自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管均按內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社 會計 制度執(zhí)行。 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 應(yīng)在其指定核算機(jī)構(gòu)預(yù)留一套領(lǐng)取現(xiàn)金的印鑒。指定核算機(jī)構(gòu)須對每臺自助設(shè)備建立《自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿》，對于存取款一體機(jī)須分取款鈔箱和存款鈔箱分設(shè)登記簿。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。 自助設(shè)備的長短款處理須符合 內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會計出納差錯與錯賬處理的有關(guān)規(guī)定。 自助設(shè)備現(xiàn)金、賬務(wù)管理及各項登記簿的檢查執(zhí)行內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會計檢查有關(guān)規(guī)定。 （ 2）自 助設(shè)備庫存現(xiàn)金查庫周期：離行式自助設(shè)備庫存現(xiàn)金， 由 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 每周檢查一次， 財務(wù)計劃部每月檢查一次，分管領(lǐng)導(dǎo)每季檢查一次 。 自助設(shè)備流水打印紙卷保管 。 （ 2）自助設(shè)備流水打印紙卷保管期限為 2 年， 2 年后按照會計檔案管理辦法相關(guān)規(guī)定銷毀。 二、 自助 取款 設(shè)備清機(jī)、加鈔流程 。 每日 17:00 前， 旗聯(lián)社 指定的核算機(jī)構(gòu)的 柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助取款設(shè)備軋賬單 ，并將其提供給 旗聯(lián)社 電 7 子銀行 科技信息部 。編制加鈔申請的依據(jù)： （ 1）設(shè)備鈔箱余額及《自助設(shè)備加鈔限額表》； （ 2）離行式自助設(shè)備每周至 少清機(jī)一次的規(guī)定； （ 3）客戶投訴情況。 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 負(fù)責(zé)人根據(jù)加鈔申請審核《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，無誤后簽字，并加蓋 “離行式自助銀行業(yè)務(wù)專用章 ”。 加鈔準(zhǔn)備工作（加鈔當(dāng)日） 。 （ 3） B 崗人員負(fù)責(zé)備齊業(yè)務(wù)測試卡，及設(shè) 備維護(hù)所需流水打印紙、客戶憑條、打印機(jī)色帶等耗材。 核對印鑒 。 劃款記賬 和 出庫配鈔 大庫出納人員根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》及《現(xiàn)金調(diào)撥單》金額辦理出庫手續(xù)，清點等額現(xiàn)金。配款裝箱過程須在全方位監(jiān)控下進(jìn)行。無誤后，雙人共同鎖箱。 （三） 清機(jī)、加鈔操作 。 （ 1） 旗聯(lián)社電子銀行科技信息部 業(yè)務(wù) 監(jiān)控人員對押運車輛、押運人員的合法性進(jìn)行檢查 后，將當(dāng)日加鈔線路交押運人員，并目視加鈔員在押運人員護(hù)衛(wèi)下進(jìn)入運鈔車，前往指定加鈔地點。 （ 3）在押運人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設(shè)備操 9 作手冊，進(jìn)行清機(jī)、加鈔操作。 （ 1）加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護(hù)狀態(tài)。 （ 3）加鈔員將上周期設(shè)備流水紙撕下，在流水紙上注明設(shè)備編號、清機(jī)時間；重新 安裝好流水打印紙。 （ 5） A 崗加鈔員打開自助設(shè)備保險箱鑰匙鎖， B 崗加鈔員打開密碼鎖。在信封上注明設(shè)備編號并雙人簽字。 （ 8）加鈔員登記《自助設(shè)備尾箱上繳單》，記錄設(shè)備編號、鈔箱編號、是否有廢鈔信封等。 （ 1） 加鈔員 將新鈔箱插入指定位置，推放到位，關(guān)閉保險柜，打亂密碼。（注：用皮筋將先后兩次打印的《設(shè)備匯總表》與撕下的上周期 設(shè)備流水紙卷綁在一起）。 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入操作 。 （ 2） 前臺操作柜 員選擇 “尾箱查詢 ”交易，查詢該臺自助設(shè)備鈔箱的時點余額，并在《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》上 “核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時點余額 ”欄登記金額。 （ 4） 前臺操作柜 員登記《自助設(shè)備現(xiàn)金管理登記簿》記錄現(xiàn)金上繳、領(lǐng)入金額及日期。 （ 1）加鈔員按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對外營業(yè)。 （ 2）加鈔員用業(yè)務(wù)測試卡做一筆取款交易，確認(rèn)設(shè)備運行正常，鈔箱放置正確。 （四） 上繳尾箱 。 核算機(jī)構(gòu) 出納人員接到加鈔員交回的尾箱、廢鈔信封，清點 11 鈔箱數(shù)量、核對鈔箱號、檢查鈔箱鎖是否完好無損，無誤后在加鈔員的《 自助設(shè)備尾箱上繳單 》上簽收，并將第二聯(lián)留存。 核算機(jī)構(gòu) 出納人員雙人開啟保險柜，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開啟鈔箱，取出現(xiàn)金。鈔箱鑰匙或掛鎖用完后及時放回保險柜。 （ 1）出納人員根據(jù)《 自助 設(shè)備尾箱上繳單 》，核對單臺自助設(shè)備所屬鈔箱實物現(xiàn)金與廢鈔之和與 《清機(jī)加鈔電話接聽登記簿》 記錄的 “核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時點金額 ”是否一致。 （ 2） 對于出納長短款交易應(yīng)及時查明原因， 按長短款有關(guān)規(guī)定處理 。