【正文】 學(xué)習(xí)好法律法規(guī)知識，謹慎小心的觀察事物，切莫貪小便宜吃大虧，只有這樣，我們才能離詐騙越來越遠。典型案例：3月11日，2名女子以趙先生與其父親命理相克為名，將正在買菜的趙先生的母親騙到文光路的一間祠堂，一名老人家讓其母親將身上所有的財物拿出來祈福消災(zāi)，不久后就將其母親的財物歸還，回家后發(fā)現(xiàn)銀行卡被刷卡4000多元。事主對神醫(yī)的“判斷力”信以為真，將隨身財物拿來做法事祈福消災(zāi)或治病。嫌疑人先以找人、問路等方式與事主搭訕，獲取事主家庭信息?；ㄥX “消災(zāi)”詐騙老人此類案件多發(fā)于老式居民小區(qū)、菜市場內(nèi)附近。陳女士久等不見對方回來，于是打開袋子，發(fā)現(xiàn)里面并沒有銀行卡等物品。男子稱身上沒錢，該女子于是要求陳女士將銀行卡和現(xiàn)金都拿出來，將銀行卡密碼寫在紙片上，一起放在袋子里，并將那名男子撿到的項鏈也放在袋子里，一起交陳女士保管。警方回訪中發(fā)現(xiàn)，近期犯罪分子詐騙的對象正向初次來深工作的年輕單身女性轉(zhuǎn)移，同時，利用事主貪便宜的心理對事主進行性侵害的現(xiàn)象也有發(fā)生。如果事主對“誘餌”視而不見，另有嫌疑人會上前主動拉住事主，提出與事主一起分錢誘騙事主上當(dāng)，等和事主一起離開現(xiàn)場到偏僻處后，再以“公平”為由對事主搜身，并誘騙事主說出存折或銀行卡密碼進行詐騙。典型案例：3月9日，劉先生在住處上網(wǎng)，正和朋友劉某視頻聊天，不久劉某關(guān)掉后又重新上線，在上向劉先生借5000元，匯款后劉先生與朋友劉某電話聯(lián)系才知被騙。這類犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)破解事主空間信息，再截取事主朋友視頻資料，冒充事主朋友與事主聊天，進而實施詐騙。然后另一男子以乘車登記為由騙走宋小姐和她姐姐現(xiàn)金1300余元及2部手機（價值2000元），銀行卡被取走現(xiàn)金3020元。嫌疑人一般選擇20至40歲左右的初次來深人員為目標(biāo)，嫌疑人多為2至3名女子，也出現(xiàn)過2名男子及1名女子作案的情況。從事主年齡層次看，中老年人是此類案件主要侵害對象從作案時間上看，不法分子一般選擇工作日實施犯罪，犯罪分子抓住中老年人特別是婦女單獨在家的機會，利用事主急切想保護自身血汗錢的心理進行詐騙典型案例：3月17日，事主鄭小姐接到電話，語音提示稱她家中的電話欠費，如果不清楚請按電話0鍵咨詢，鄭小姐按要求操作，對方稱：經(jīng)查詢事主在南京注冊了固定電話并開設(shè)建設(shè)銀行賬戶，涉嫌洗黑錢，后有人冒充南京市公安局經(jīng)濟犯罪偵查科，以查案為由，讓鄭小姐將建設(shè)銀行賬戶的錢轉(zhuǎn)到“國家監(jiān)管賬戶”的3個賬戶，鄭小姐被騙人民幣131．06萬元。(自己整理)生活中常見詐騙類型及分析套取信息實施電信詐騙實施網(wǎng)絡(luò)、電話和手機短信詐騙的犯罪分子選擇作案目標(biāo)已從過去的“全面撒網(wǎng)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤岸c捕魚”，事先獲取事主個人信息，誘騙事主上當(dāng)受騙。4月18日接到對方電話,稱卡已辦好并要求匯辦卡費，劉女士在農(nóng)業(yè)銀行ATM機上通過無卡匯款的方式將800元現(xiàn)金匯入對方帳號后發(fā)現(xiàn)受騙。2013年4月5日，劉女士收到一條短信，稱可辦理竊聽卡，費用800元。對方稱其涉嫌“洗黑錢”，需要對其銀行卡內(nèi)的錢款進行公證，通過電話遙控其在中國銀行ATM機進行操作，騙取其現(xiàn)金匯款1萬多元。當(dāng)天上午，黃某在工商銀行AMT機上，根據(jù)對方電話中指示，將自己卡上人民幣轉(zhuǎn)至對方賬戶，事后發(fā)現(xiàn)被騙，共被騙人民幣7萬多元。六、冒充銀行以網(wǎng)銀升級為由進行詐騙2013年4月20日,錢某（某公司財務(wù)負責(zé)人）收到中國銀行網(wǎng)銀升級短信，就通知公司會計按短信上提供的網(wǎng)址（，釣魚網(wǎng)站）進行操作，后發(fā)現(xiàn)公司賬戶被轉(zhuǎn)走現(xiàn)金45萬元，發(fā)現(xiàn)被騙。2013年4月11日16時，張某至派出所報警稱，被人以“猜猜我是誰”的方式電話詐騙，并向?qū)Ψ劫~戶（廣東佛山賬號）匯款3000元人民幣。五、冒充親朋好友（猜猜我是誰）進行詐騙2013年04月23日，孫某到派出所報警： 4月22日9時，接到一個自稱姓周臺灣人的電話，說在南京嫖娼被當(dāng)?shù)嘏沙鏊カ@需要交納保證金，要求其匯款5000元。于是至建設(shè)銀行用給對方匯了3200元，后聯(lián)系對方，對方稱需再繳納5600元，又向?qū)Ψ絽R了5600元，后對方又讓其匯第三筆錢，李某感覺不對，發(fā)現(xiàn)被騙。三、以中獎為由進行詐騙2013年4月23日7時，在家中的王某手機上收到一條湖南衛(wèi)視“中國最強音”的中獎短信，上網(wǎng)查詢了該欄目的聯(lián)系方式(電話：4000076991)，電話聯(lián)系該號碼進行核實，對方要求繳納3700元保證金，便至農(nóng)業(yè)銀行自助存取款機將錢通過無卡存款的方式匯入對方賬號，后對方來電稱還需要交9800元個人所得稅時，發(fā)現(xiàn)被騙。2013年2月23日下午14時，王某家中座機接到一個電話，對方一男子稱其家中有線電視下午16點左右要停機，因其身份證在南京辦理高清電視業(yè)務(wù)并惡意消費，還辦了張招行卡為毒販洗錢，以此為由要求其將自己建行卡上的錢轉(zhuǎn)賬到他提供的賬號來證明其正常收入，后對方用02586214159打其手機并保持聯(lián)系，王某于15：30左右在建行柜員機上，在對方電話指導(dǎo)下用自已的建行卡轉(zhuǎn)賬了5912元給對方，后對方還要其交3萬元押金，王某詢問朋友后發(fā)現(xiàn)被騙并報警。大堂經(jīng)理馬上意識到這是一起電信詐騙案件，叫其不要匯款。經(jīng)再三詢問，得知該女士接到一個來自“公安局”的電話，稱其涉嫌販毒，有個海洛因的包裹顯示是她的，要凍結(jié)她的資金。這時，王某才意識到自己險些被騙，對民警和銀行工作人員為其成功避免30多萬元的經(jīng)濟損失表示感謝。民警趕赴現(xiàn)場了解得知，匯款人王某當(dāng)日上午接到自稱北京公安局的陌生電話，對方告知其名下銀行卡被人冒用，公安機關(guān)將要凍結(jié)存款，要求其將自己存折內(nèi)的30多萬元錢款匯入對方提供的“安全賬戶”內(nèi)進行保管。二、以涉毒（包裹藏毒）、信用卡透支、洗黑錢、有線電視欠費等為由進行詐騙。2013年4月18日17時，張某（女）報警稱：下午接到***電話，稱其買的車可以退稅3000元，讓其聯(lián)系***，并要求至銀行操作。第四篇：常見電信詐騙類型及真實案例常見電信詐騙類型及真實案例一、以虛假社?；蛸徿?、教育、購房、保險退稅為由進行詐騙。持卡人在某一金融機構(gòu)有了惡意透支、拖延還款等不良記錄后，該信息應(yīng)與其他各金融機構(gòu)共享，以避免持卡人再次到其他金融機構(gòu)申領(lǐng)信用卡。一是應(yīng)規(guī)范信用卡和POS機申領(lǐng)手續(xù)，加強對信用卡發(fā)行的監(jiān)管力度，嚴格審核資料，建立稽查工作體系，全面、充分了解申請人資信狀況，從源頭上消除隱患；二是應(yīng)加強銀行工作人員的職業(yè)道德和職業(yè)紀(jì)律教育，設(shè)立完善的內(nèi)部監(jiān)管制度，注重妥善保管客戶的個人數(shù)據(jù)，防止被不當(dāng)使用和泄露。防范信用卡詐騙關(guān)鍵在銀行信用卡詐騙類案件的增多，不僅侵害合法持卡人的利益，而且降低了人們對使用信用卡的信心，嚴重威脅信用卡管理制度及金融管理秩序。，致使誠信評判缺失。一些高科技、高技術(shù)含量的信用卡詐騙案件頻發(fā)，但銀行卻未能及時更新技術(shù)設(shè)備，造成打擊犯罪被動、滯后的局面。，給不法分子非法獲取及利用公民信息偽造信用卡創(chuàng)造了條件。、POS機的設(shè)置審核不嚴。當(dāng)日，徐勝超即通過網(wǎng)上銀行關(guān)聯(lián)程序（是指只要持卡人有一張銀行卡辦理了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，輸入身份證號和密碼后，在同一銀行辦理的其他銀行卡均可在網(wǎng)上顯示，并僅通過密碼而無須插入U盾即可以實現(xiàn)關(guān)聯(lián)賬戶之間的相互轉(zhuǎn)賬），將黃某銀行卡內(nèi)的8萬元轉(zhuǎn)走，分多次在ATM機上取現(xiàn)。次日，徐勝超冒充銀行辦卡人