【正文】 A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基。A、[50%] B、[40%] C、[30%] D、[20%] 正確答案：B 【專家解析】基金參與全國銀行間同業(yè)拆借市場交易的主要規(guī)定：①在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；②基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為一年，債券回購到期后不得展期。A、受托資產(chǎn)管理B、基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核 C、基金資產(chǎn)的保管 D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作快樂正確答案：D 【專家解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。A、法律法規(guī) B、經(jīng)濟(jì) C、文化 D、決策失誤 正確答案：D 【專家解析】內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集 D、禁止挪用 正確答案：A 【專家解析】相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。A、1998年 B、1999年 C、2000年 D、2003年 正確答案：C 【專家解析】在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A、[%] B、[%] C、[1%] D、[%] 正確答案：B 【專家解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：D 【專家解析】題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。3制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。3證券投資基金的主要投資方向是（）。3基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。3申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。3（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A、 B、 C、10000元 D、9884元 正確答案：A 【專家解析】凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額（/1+認(rèn)購費(fèi)率）=10000/(1+%)=(元）認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=（+3）/1=。A、全面性 B、健全性 C、規(guī)范性 D、獨(dú)立性 正確答案：D 【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。A、基金注冊登記機(jī)構(gòu)快樂B、基金托管人 C、基金管理人 D、基金銷售機(jī)構(gòu) 正確答案：C 【專家解析】LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，申請?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正確答案：C 【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。A、決策失誤 B、法律法規(guī) C、執(zhí)行不力 D、操作風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：B 【專家解析】外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。A、基金業(yè)協(xié)會(huì) B、證券業(yè)協(xié)會(huì) C、中國證監(jiān)會(huì) D、中國銀監(jiān)會(huì) 正確答案：C 【專家解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。2我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的()。2保本基金的安全墊等于（）。2下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）?？鞓?目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的是（）是最早的基金。2基金管理人需在基金份額發(fā)售的()前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。2貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。2上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）人民幣。以下說法正確的是（）。1督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。1（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。1（）是投資基金中最主要的一種類別。1混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。1證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A、專業(yè)性 B、服務(wù)性 C、持續(xù)性 D、適用性 正確答案：D 【專家解析】基金銷售過程中是否遵循適用性原則。A、申購費(fèi) B、贖回費(fèi)快樂C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi) D、銷售服務(wù)費(fèi) 正確答案：C 【專家解析】基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。A、客戶至上原則 B、安全第一原則 C、專業(yè)規(guī)范原則 D、依法監(jiān)管原則 正確答案：D 【專家解析】基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。A、基金管理公司 B、托管銀行C、基金估值工作小組 D、基金注冊登記機(jī)構(gòu) 正確答案：C 【專家解析】基金估值工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。()中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡稱“基金業(yè)委員會(huì)”）成快樂立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）。貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款快樂賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶?；鸨O(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯(cuò)誤的是（）。LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（）。A、3%，5元 B、3%，15元 C、%，5元 D、%，15元 正確答案：C 【專家解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定），起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。A、T+0，T+1 B、T+1，T+0 C、T+0，T+0 D、T+1，T+1 正確答案：A 【專家解析】我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成?？键c(diǎn)：基金市場營銷的含義。150基金市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。（）A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：ETF收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度是評判ETF是否成功的一個(gè)指標(biāo)?？键c(diǎn)：基金估值需要考慮估值方法的一致性及公開性。估值原則和估值程序確定后,便不允許修改?？键c(diǎn)：理論上對基金績效表現(xiàn)的衡量方法。147基金評價(jià)機(jī)構(gòu)可以利用基金公司內(nèi)部詳盡的持股和交易數(shù)據(jù),對基金績效表現(xiàn)進(jìn)行深入和符合實(shí)際的評價(jià)。（）A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：證券交易所作為自律管理的法人，依法對基金上市及相關(guān)信息披露等活動(dòng)進(jìn)行管理，對基金在交易所的投資交易實(shí)行監(jiān)控?？键c(diǎn)：個(gè)股研究的主要內(nèi)容。145在進(jìn)行股票投資價(jià)值的估值中，對于成長型股票，股息率方法具有非常重要的參考價(jià)值。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析：當(dāng)對估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見?？键c(diǎn)：基金信息披露的禁止行為。143基金管理人不允許對基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失?；鹜泄苋瞬荒芾没鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資。142基金托管人可以利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資,為基金份額持有人謀取適當(dāng)利益,但決不能為第三人謀取利益,也不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：因與管理人的共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，也應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。考點(diǎn)：詹森指數(shù)的定義。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析： 開放式基金申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算?？键c(diǎn)：我國開放式基金注冊登記體系的模式。138目前，我國開放式基金的注冊登記工作均是由基金管理公司自建系統(tǒng)完成的。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。雙貝塔方法的應(yīng)用。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：TM模型（二次項(xiàng)法）和HM模型（雙貝塔法）關(guān)于選股和市場選擇的表述很相似，只是對管理組合的SML線非線性作了不同的處理。考點(diǎn)：基金托管業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)主要內(nèi)容。135為保證基金會(huì)計(jì)核算和基金凈值計(jì)算的準(zhǔn)確性，基金管理人和托管人須配置相同的技術(shù)系統(tǒng)。而不是“一般境內(nèi)股東”的規(guī)定。134擬設(shè)立的中外合資基金管理公司的外方股東,若是中國香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的投資機(jī)構(gòu),可比照一般境內(nèi)股東的規(guī)定。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：不能對股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判，對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的?？键c(diǎn)：對基金募集申請的核準(zhǔn)。（）A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：對于QDII基金，除創(chuàng)新、復(fù)雜產(chǎn)品外，成熟產(chǎn)品不再組織境外專家進(jìn)行評審?？键c(diǎn)：LOF份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。131LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析： 靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高?？键c(diǎn)：在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。129當(dāng)“影子定價(jià)”與“攤余成本法”%時(shí)，基金托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。A正確 B錯(cuò)誤 正確答案：A解析：付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益?？键c(diǎn)：套利的定義。127套利是指人們利用同一資產(chǎn)在不同市場間價(jià)格不一致，通過資金的轉(zhuǎn)移而實(shí)現(xiàn)無風(fēng)險(xiǎn)收益的行為。（）A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析：個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個(gè)人所得稅?？键c(diǎn)：跟蹤誤差問題。125構(gòu)造股票投資組合的市值法和分層法是指數(shù)投資管理人復(fù)制投資組合時(shí)經(jīng)常采用的方法。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析：債券投資組合的內(nèi)部收益率是通過計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率?？键c(diǎn)：自助式前臺系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。123銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺系統(tǒng)有便捷操作特征,不需要基金投資者提供身份資料證明。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析：投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)?？键c(diǎn)：QDII基金的定義。121QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析：《證券投資基金評價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對包括基金評級在內(nèi)的基金評價(jià)業(yè)務(wù)作了嚴(yán)格規(guī)范，投資者在參考評級結(jié)果時(shí)，應(yīng)首先考察評級機(jī)構(gòu)及評級結(jié)果的合規(guī)性?？键c(diǎn)：特殊類型基金的分類。119投資者從銀行購買的LOF基金可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管在證券交易所賣出。對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。118基金份額持有人事先未選擇分配方式的,除貨幣市場基金外,基金利潤分配應(yīng)該采用現(xiàn)金方式。（）A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：對基金評價(jià)時(shí),應(yīng)注重對基金的長期評價(jià),培育和引導(dǎo)投資人的長期投資理念?？键c(diǎn)：自助式前臺系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。116銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺系統(tǒng)不需要基金投資提供身份資料證明,即可開戶申購基金。（）A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析：基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算?？键c(diǎn)：基金增值服務(wù)費(fèi)的相關(guān)要求。114基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說明書約定以外的附加服務(wù)時(shí)，不得向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：貨幣市場基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益?？键c(diǎn)：基金份額的發(fā)售。112基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶,在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大?？键c(diǎn)：投資收益的定義和具體內(nèi)容。110基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括()。所以，跟蹤誤差是難以避免的。109影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素包括()。A現(xiàn)場檢查 B電話提示 C書面警示 D定期報(bào)告正確答案：BCD解析：基金托管人通過電話提示、書面警示、書面報(bào)告、定期報(bào)告等方式對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督?？键c(diǎn)： 被動(dòng)型基金的概念。A力圖取得超越基準(zhǔn)組合的表現(xiàn) B試圖復(fù)制選定指數(shù)的表現(xiàn) C選取特定的指數(shù)為跟蹤對象 D通常為指數(shù)基金正確答案：BCD解析： 與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的