【正文】 各民主黨派省委。第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。第三十四條 經(jīng)授權(quán)、批準(zhǔn)，主管部門可以部分或全部向社會(huì)公布監(jiān)管結(jié)果，以強(qiáng)化公眾監(jiān)督和市場(chǎng)約束，促進(jìn)小額貸款公司自律管理機(jī)制的形成。法律另有規(guī)定的披露情況除外。第三十三條 各級(jí)主管部門應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。第六章 文件歸檔與管理第三十二條 各級(jí)主管部門應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。第三十條 小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級(jí)主管部門責(zé)令改正，屬于其他部門職責(zé)范圍的，由縣級(jí)主管部門按照有關(guān)規(guī)定移交同級(jí)相關(guān)部門依法處置；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，由縣級(jí)主管部門逐級(jí)報(bào)省級(jí)主管部門批準(zhǔn)后暫停其試點(diǎn)資格。小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，市、縣級(jí)主管部門可以根據(jù)需要約見(jiàn)高級(jí)管理人員：(一)小額貸款公司存在嚴(yán)重的問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)；(二)小額貸款公司沒(méi)有按要求報(bào)送整改和糾正計(jì)劃；(三)小額貸款公司報(bào)送的整改和糾正計(jì)劃不能有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)；(四)小額貸款公司沒(méi)有按要求對(duì)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改和糾正；(五)主管部門認(rèn)為需要約見(jiàn)的其他情形。市、縣級(jí)主管部門可以根據(jù)需要，將監(jiān)管通報(bào)發(fā)送小額貸款公司董事會(huì)或股東大會(huì)等利益相關(guān)方。一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)性突發(fā)事件，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及時(shí)有效匯報(bào)處置。第五章 風(fēng)險(xiǎn)處置與整改第二十六條 建立健全小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。第二十五條 省級(jí)主管部門每年撰寫監(jiān)管分析報(bào)告，分析轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，判斷風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，提出下一的監(jiān)管工作計(jì)劃。監(jiān)管分析報(bào)告主要包括以下內(nèi)容：(一)總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；(二)報(bào)告期內(nèi)的主要風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)和應(yīng)引起注意的問(wèn)題；(三)經(jīng)營(yíng)管理狀況的重大變化，包括股權(quán)變動(dòng)、高級(jí)管理人員調(diào)整、組織架構(gòu)重組、重大資產(chǎn)處置、重大損失、涉及案件等；(四)監(jiān)管意見(jiàn)、建議和監(jiān)管工作計(jì)劃；(五)主監(jiān)管員認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示和討論的其他問(wèn)題。第二十三條 市、縣級(jí)主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則，在日常監(jiān)管中及時(shí)掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動(dòng)性狀況、財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況；對(duì)小額貸款公司報(bào)送的資料進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析和處理，形成分析報(bào)告。第二十二條 市、縣級(jí)主管部門要按照重點(diǎn)監(jiān)管的要求，重點(diǎn)監(jiān)管小額貸款公司是否存在下列重大違法違規(guī)問(wèn)題：(一)非法集資或變相吸收公眾存款；(二)違反規(guī)定融入資金；(三)；(四)抽逃注冊(cè)資本；(五)使用非法手段催債；(六)擅自開展新業(yè)務(wù)或跨縣域經(jīng)營(yíng)。主要內(nèi)容包括：擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、開業(yè)時(shí)間；主要內(nèi)部管理制度和公司組織結(jié)構(gòu)圖；公司法人及聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。第二十條 各級(jí)主管部門要關(guān)注新聞媒體、評(píng)級(jí)等中介機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)信息，對(duì)可能反映小額貸款公司經(jīng)營(yíng)管理中重大變化事項(xiàng)的信息，應(yīng)及時(shí)予以核實(shí)，并采取相應(yīng)措施。主管部門可以通過(guò)電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司對(duì)有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明、進(jìn)行答復(fù)。第十九條 各級(jí)主管部門在分析評(píng)估小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況時(shí)，對(duì)小額貸款公司可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題等信息要認(rèn)真予以核實(shí)。第十七條 市、縣級(jí)主管部門按照省級(jí)主管部門的統(tǒng)一部署，建立健全小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，提高信息采集和分析水平。主監(jiān)管員對(duì)小額貸款公司報(bào)送信息的及時(shí)性負(fù)責(zé)，有責(zé)任要求并核對(duì)其完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性。資料報(bào)送的方式包括：直接報(bào)送報(bào)告、報(bào)表，報(bào)送計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)介質(zhì)和進(jìn)行數(shù)據(jù)通訊等。小額貸款公司應(yīng)將公司經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的重大事項(xiàng)及時(shí)向縣級(jí)主管部門報(bào)告。上級(jí)主管部門應(yīng)及時(shí)向下級(jí)主管部門通報(bào)有關(guān)監(jiān)管信息。主管部門可以根據(jù)情況，逐步設(shè)立小額貸款公司的統(tǒng)一標(biāo)識(shí)。小額貸款公司必須將自律承諾內(nèi)容在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置進(jìn)行公示，內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款、貸款利率不超過(guò)司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債、不跨縣域經(jīng)營(yíng)等。對(duì)存在嚴(yán)重問(wèn)題和評(píng)級(jí)排后的小額貸款公司，通報(bào)相關(guān)部門，并采取必要措施，實(shí)施持續(xù)、重點(diǎn)監(jiān)管。市級(jí)主管部門按照分類評(píng)級(jí)有關(guān)規(guī)定，及時(shí)整理監(jiān)管信息，結(jié)合小額貸款公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，每年對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司提出分類評(píng)級(jí)初步意見(jiàn)，并報(bào)省級(jí)主管部門審核確定。第十二條 建立和實(shí)施小額貸款公司分類評(píng)級(jí)制度，合理配置監(jiān)管資源，有效實(shí)施分類監(jiān)管。縣級(jí)主管部門應(yīng)當(dāng)將主監(jiān)管員向上級(jí)主管部門報(bào)備，并定期對(duì)其進(jìn)行培訓(xùn)。主監(jiān)管員應(yīng)遵照有關(guān)法律法規(guī)要求，堅(jiān)持依法監(jiān)管，不得干預(yù)小額貸款公司正常經(jīng)營(yíng)，不得徇私舞弊或?yàn)E用職權(quán)。主監(jiān)管員應(yīng)與小額貸款公司及其高管人員加強(qiáng)溝通，做好監(jiān)管服務(wù)。主監(jiān)管員是其監(jiān)管服務(wù)的小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范的直接監(jiān)管責(zé)任人。第十一條 建立和實(shí)施小額貸款公司主監(jiān)管員制度。省級(jí)主管部門鼓勵(lì)和指導(dǎo)小額貸款公司選擇戰(zhàn)略合作銀行作為主 辦銀行。第十條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和防范，由省級(jí)主管部門按照自愿、互利原則選擇多家中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略合作銀行。小額貸款公司按照自愿、平等、互利、守信的原則，必須選擇一家資質(zhì)良好、管理規(guī)范、服務(wù)水平高、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)好的中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，與其建立主辦銀行關(guān)系。第二章 監(jiān)管制度保障第九條 建立和實(shí)施小額貸款公司主辦銀行制度。開展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人。市級(jí)主管部門要每年至少2次對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。第八條 主管部門要采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)督檢查方式，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管。第七條 堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心。第六條 堅(jiān)持屬地監(jiān)管原則，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。省級(jí)聯(lián)席會(huì)議其他部門根據(jù)職責(zé)分工，做好小額貸款公司的監(jiān)管工作，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)。主要職能是：組織制定試點(diǎn)工作實(shí)施意見(jiàn)及相關(guān)的管理辦法；組織審定市、縣(市、區(qū))申報(bào)的試點(diǎn)方案；溝通信息，指導(dǎo)各級(jí)政府及相關(guān)部門做好監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置工作。第二條 小額貸款公司監(jiān)管工作按照屬地監(jiān)管的原則，以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心，以自律承諾為基石，根據(jù)持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管的要求，依法開展監(jiān)管工作，鼓勵(lì)和監(jiān)督小額貸款公司及高管人員履行自律承諾，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第一章 總 則第一條 小額貸款公司是以服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)為宗旨，從事小額放貸的新型地方金融組織。主題詞：企業(yè)監(jiān)管 小貸公司 融資辦法 通知 抄送：省政府辦公廳、聯(lián)席會(huì)議成員單位、省審計(jì)廳浙江省工商行政管理局辦公室 2012年1月20日印發(fā)第五篇：山東省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司 監(jiān)督管理暫行辦法》的通知魯政辦發(fā)〔2009〕82號(hào)各市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。第十四條 本辦法由浙江省工商行政管理局負(fù)責(zé)解釋。第十二條 工商部門在融資監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在隱瞞真實(shí)情況、提交虛假材料；或違反本《暫行辦法》規(guī)定；或違反《浙江省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》、《浙江省人民政府辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)小額貸款公司改革發(fā)展的若干意見(jiàn)》等相關(guān)規(guī)定的，可以分別采取以下措施：（一）約談小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員；（二）設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)警示，下調(diào)企業(yè)信用等級(jí)；（三）進(jìn)行全省通報(bào)，暫停融資申請(qǐng)，并責(zé)令限期整改；（四）向相關(guān)管理部門通報(bào)情況；（五）向地方政府報(bào)告并提出監(jiān)管意見(jiàn)。各地工商部門應(yīng)利用企業(yè)登記、企業(yè)年檢和企業(yè)信用等數(shù)據(jù)，提高監(jiān)管工作的針對(duì)性和有效性，并進(jìn)一步完善長(zhǎng)效工作機(jī)制、監(jiān)督舉報(bào)機(jī)制，督促小額貸款公司及時(shí)進(jìn)行融資申報(bào)備案，做好融資前后的跟蹤監(jiān)管。（三）小額貸款公司在約定的利率和正常融資費(fèi)用外，是否存在以其他形式支付或變相支付額外費(fèi)用的行為。第十一條 各級(jí)工商行政管理局在對(duì)小額貸款公司融資行為實(shí)施監(jiān)管中，其監(jiān)管的重點(diǎn)是：（一）小額貸款公司有關(guān)融資的信息披露是否真實(shí)、充分和及時(shí)。各級(jí)工商行政管理局在收到相關(guān)材料后，應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)完成備案核查工作。（一）經(jīng)國(guó)務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立，允許從事信貸等金融產(chǎn)品交易服務(wù)；（二）具備企業(yè)法人資格，其經(jīng)營(yíng)范圍含有與從事資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（交易）服務(wù)相應(yīng)的內(nèi)容；（三）具備為資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（交易）提供服務(wù)所必需的軟、硬件條件；（四）具有完善管理制度。第八條 小額貸款公司的融資到期后進(jìn)行展期的，公司應(yīng)在展期后五個(gè)工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門提交補(bǔ)充合同或合同修正案進(jìn)行報(bào)備，并說(shuō)明展期后的借款利率、期限和展期原因等。此后，繼續(xù)與同一對(duì)象開展回購(gòu)式資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交易的，在交易完成后五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門報(bào)備實(shí)際交易情況。（二）如通過(guò)資產(chǎn)交易平臺(tái)進(jìn)行交易的，還需提供受理本次交易的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺(tái)名稱、地址、該平臺(tái)舉辦單位等情況或材料。報(bào)備材料或內(nèi)容包括：（一）交易合同及情況的說(shuō)明。借入資金到期或提前歸還的，應(yīng)于歸還借款后五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門申辦核銷手續(xù)。報(bào)備材料或內(nèi)容包括：（一）借款合同相關(guān)條款內(nèi)容：拆借對(duì)方小額貸款公司名稱、利率、期限。此后，繼續(xù)向同一法人股東定向借款的，應(yīng)參照首次借款，在借款到賬或歸還后五個(gè)工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門報(bào)備。首次借款到賬后五個(gè)工作日內(nèi)，小額貸款公司應(yīng)向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部 門報(bào)備。合同中應(yīng)載明：該主要法人股東名稱、借款金額、利率、借款期限、起止時(shí)間等。報(bào)備材料或內(nèi)容包括：（一）該主要法人股東近三個(gè)月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表以及該主要股東出具的所涉及款項(xiàng)為自有資金的承諾書。第五條 小額貸款公司可以向持股比例在5%以上的主要法人股東定向借款，其數(shù)額除不得超出所規(guī)定的融資比例的上限外，同時(shí)不得超出該股東當(dāng)時(shí)的企業(yè)所有者權(quán)益。（二）其他需要說(shuō)明的情況。第四條 小額貸款公司可自主選擇若干家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資，并應(yīng)在獲得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款到賬后五個(gè)工作日內(nèi)，向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門報(bào)備。（五）經(jīng)批準(zhǔn)的其他融資方式。（三）在本市范圍內(nèi)小額貸款公司之間進(jìn)行的資金調(diào)劑拆借。第三條 小額貸款公司以下