客戶經(jīng)理職責(試用版)1(參考版)
2024-11-14 18:49本頁面
【正文】 包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，帶給一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。如有的客戶經(jīng)理透過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時光辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。五、貸款監(jiān)控若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔部份職責的。提高客戶經(jīng)理分析潛力的速度較慢?？蛻艚?jīng)理有更多時光推廣業(yè)務?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理主角的發(fā)展方向。攤薄推廣業(yè)務時光。培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析潛力。四、授信申請客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的主角是：資料準備+撰寫授信申請書+解答提問優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，能夠送給客戶一些小禮物。禮節(jié)性接觸。介紹各部門業(yè)務負責同事予客戶認識?？蛻艚?jīng)理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。適當?shù)剡\用通融權限。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等資料。較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯(lián)系?！耙徽臼健狈?，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務、企業(yè)咨詢服務，還能夠與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者帶給私人銀行和零售銀行業(yè)務服務。此刻的趨勢是：交叉式銷售。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。對初入道客戶經(jīng)理較適用。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應商及其他經(jīng)營伙伴等。(8)社團/社區(qū)組織及其活動。(7)展覽會/講座/交流活動。(5)上市公司名錄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，能夠先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業(yè)務簡介過去。(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。(3)再拜訪不活躍客戶。(2)親友及同事推薦。(二)客戶選取與分析發(fā)掘客戶的有效途徑(1)現(xiàn)有客戶推薦。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。下方，我們透過香港的H銀行客戶經(jīng)理的職責闡述，期望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務。全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶帶給全面的銀行金融產(chǎn)品服務。首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。根據(jù)規(guī)定配合不良資產(chǎn)的移交，協(xié)助清收維護與現(xiàn)有客戶之間的良好關系，建立客戶檔案，實施跟蹤，定期聯(lián)絡并推薦新產(chǎn)品，提高客戶對我行的忠誠度和貢獻度承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、貸款、結(jié)算、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務完成領導交辦的其他工作客戶經(jīng)理職責(五)客戶經(jīng)理職責商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否貼合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務開展順利的標準。客戶經(jīng)理職責(四)負責宣傳、銷售我行公司業(yè)務產(chǎn)品，進行客戶調(diào)研，尋找開發(fā)潛在客戶，對公司業(yè)務產(chǎn)品進行營銷協(xié)助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風險受理公司類客戶授信申請，對客戶基本條件進行初步審核對貼合基本條件的公司類客戶授信申請，開展貸前調(diào)查、分析，獨立完成授信調(diào)查報告，并對報告資料的真實性負責負責客戶的日常管理，及時了解并反饋客戶需求，帶給相關產(chǎn)品介紹和金融服務，協(xié)助辦理相關業(yè)務，滿足客戶需求，保證業(yè)務手續(xù)的完整性和真實性開展貸后管理工作，對客戶進行不定期查訪、授信業(yè)務用途監(jiān)控和定期監(jiān)控，完成查訪報告和監(jiān)控報告，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。有獨立工作潛力，邏輯思維潛力，職責心強，工作細致認真，熟練操作辦公軟件及設備。溝通潛力強，個人信譽好，有良好的客戶服務意識與客戶維護潛力。客戶經(jīng)理崗位要求有豐富的客戶資源。擬訂部門工作計劃，并組織落實。負責處理日常銷售電話、客戶拜訪、控制報價及議價?？蛻艚?jīng)理職責(三)客戶經(jīng)理崗位職責負責業(yè)務拓展計劃的實施，用心拓展業(yè)務服務和挖掘業(yè)務渠道。與團隊成員共享并及時更新市場信息。開拓全國范圍內(nèi)的客戶，做好市場信息的收集、整理和反饋，帶給行業(yè)方案所需基礎數(shù)據(jù)信息。與公司其他部門合作，完成各項工作。負責銷售報告、銷售分析、銷售統(tǒng)計工作。記錄客戶合理化推薦，主動、徹底的為客戶解決業(yè)務上的各種問題。隨時了解
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