合規(guī)的價值(參考版)
2024-11-04 18:53本頁面
【正文】 。第三，保險公司堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，就是提升保險公司在客戶中的信譽和社會地位，增強保險公司持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。其次，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。合規(guī)可以創(chuàng)造價值。只要保險公司員工能合規(guī)守法，就可以減少經(jīng)濟損失案件的發(fā)生。遵守合規(guī)是保險公司減少經(jīng)濟損失的必要條件?？刂谱×撕弦?guī)風險，就可以大幅度地減少其它風險發(fā)生的概率和造成損失的程度。創(chuàng)建并推廣“制度有效覆蓋率、風險有效揭示率與控制率、違規(guī)盡責免責率、案件與投訴增減率、監(jiān)管處罰增減率”五個合規(guī)風險管理指標。開發(fā)合規(guī)風險管理數(shù)據(jù)模型，定量監(jiān)測、分析合規(guī)風險，編制合規(guī)風險地圖，對上參考決策，對下指導業(yè)務拓展。制定《合規(guī)風險管理標準》，明確各機構(gòu)管理哪些合規(guī)風險、如何管理、如何評價。成都分行建立了“滲透、報告、控制、反應”服務式合規(guī)風險管理機制。部分分行創(chuàng)建了有分行特色的合規(guī)風險管理機制：上海分行于2005年在國內(nèi)銀行業(yè)率先創(chuàng)建立了“流程、崗責、考核”相結(jié)合的“三合一”式全面合規(guī)風險管理模式，被中國銀監(jiān)會認為：“該分行合規(guī)風險管理體系建設(shè)的主要做法符合《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所倡導的各項理念、原則和要求，符合該行實際經(jīng)營狀況，對其他商業(yè)銀行開展合規(guī)體系建設(shè)有一定的啟發(fā)和借鑒意義”。專業(yè)化的工作團隊：設(shè)置公司、零售、金融交易、中后臺合規(guī)崗，培養(yǎng)專家型人才，專業(yè)化、高質(zhì)量對口服務業(yè)務條線；實 施資格認證，鋪設(shè)晉升通道，激發(fā)團隊潛能。組織合規(guī)風險排查，監(jiān)測合規(guī)風險數(shù)據(jù)，及時預警合規(guī)風險。敏感的監(jiān)管政策傳導和落實：密切跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化，及時、準確傳導和組織培訓；督促制定和修改規(guī)章制度，將法律法規(guī)和監(jiān)管政策有效轉(zhuǎn)換為行內(nèi)制度。圍繞創(chuàng)新的激勵、發(fā)現(xiàn)、保護和運用，跟進知識產(chǎn)權(quán)管理。將管理融入服務的工作舉措：制定系列標準合同文本，提高業(yè)務辦理效率。出品牌：用3－5年時間，在同業(yè)中，樹立合規(guī)風險管理品牌，大力提升**銀行合規(guī)經(jīng)營形象?！叭阶摺钡暮弦?guī)風險管理規(guī)劃打基礎(chǔ)：用3年時間建立健全的管理體系、成熟的管理機制和先進的管理技術(shù)，夯實合規(guī)風險管理基礎(chǔ)。專業(yè)化的合規(guī)風險管理2005年11月，**銀行總行成立法律合規(guī)部，集中管理全行合規(guī)風險。調(diào)查并問責違規(guī)行為。三線部門對全行合規(guī)風險管理承擔審計監(jiān)督、責任追究責任：審計各項經(jīng)營管理行為的合規(guī)性和有效性。組織制度執(zhí)行和風險管理評估，不斷提升合規(guī)風險管理成效。研發(fā)和推出合規(guī)的產(chǎn)品，引導一線部門合規(guī)銷售。根據(jù)制度規(guī)定，履行部門職責。制定本條線的風險管理政策和管理制度，并督促貫徹落實。監(jiān)測、報告合規(guī)風險和員工異常行為，配合職能部門管理。督促客戶按時歸還貸款等。監(jiān)控信貸資金流向，防治資金被挪用、或違規(guī)進入樓市、股市。全面收集、報告客戶財務、業(yè)務等客戶資信信息和資金需求。全面了解客戶，避免洗錢風險，報告大額、可疑資金行為。建立科學的合規(guī)風險管理體系，使**銀行成為“法治行”： 業(yè)務一線對合規(guī)風險承擔第一管理責任：自覺踐行合規(guī)文化。全行的合規(guī)經(jīng)過15年的努力，**銀行的合規(guī)已成為全行的合規(guī)，合規(guī)風險管理是**銀行所有機構(gòu)、所有員工的共同責任。2010年，針對“三法一指引”的實施，與政府融資平臺貸款、房地產(chǎn)貸款、過剩行業(yè)貸款的強化監(jiān)管，及時制定完善配套制度、修改合同文本、制定實施指引、梳理業(yè)務流程、調(diào)整崗位設(shè)置、采取規(guī)定的評審方法、組織專題培訓、組織專項檢查、實施徹底整改，全面落實監(jiān)管新政。這種自我調(diào)整、自我優(yōu)化，不僅增強了**銀行的核心競爭力，更為**銀行的合規(guī)風險管理建立了長效機制。2007年12月，**董事長提出“樹立主動接受監(jiān)管的觀念”：認真貫徹落實科學發(fā)展觀，主動向監(jiān)管當局揭示風險；在業(yè)務創(chuàng)新中主動接受監(jiān)管當局的指導；在客戶服務上，全面接受監(jiān)管當局的監(jiān)督；重視接受市場和公眾的監(jiān)督，不斷改進自身工作，塑造良好的市場形象，把**銀行辦成公眾認可的好銀行。大力倡導合規(guī)經(jīng)營管理理念：2002年，時任行長的**開創(chuàng)性提出 “規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、開動腦筋辦銀行、扎扎實實辦銀行”的辦行宗旨，指引**銀行主動合規(guī)經(jīng)營，影響至今。先后三次修訂公司章程；持續(xù)完善董事會議事規(guī)則，制定《董事會專門委員會工作細則》及其《補充規(guī)定》、《獨立董事上班工作制度》和《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等系列制度。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，創(chuàng)業(yè)期，主動杜絕關(guān)聯(lián)貸款；在發(fā)展期，由董事會關(guān)聯(lián)交易委員 會專門管理關(guān)聯(lián)交易。高層對合規(guī)的垂范和表率，塑造了**銀行合規(guī)經(jīng)營的基因，為**銀行創(chuàng)造了寬松的合規(guī)經(jīng)營環(huán)境。正是
合同協(xié)議相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1