關于進一步加強財產保險公司電話營銷專用產品管理的通知(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕94號)(參考版)
2024-11-03 22:26本頁面
【正文】 二○○七年九月十八日本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。六、落實崗前培訓和后續(xù)教育培訓公司應當保證保險營銷人員完成不少于80小時的崗前培訓，每年接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，并對培訓內容的合法性和真實性負責。五、維護保險營銷人員計酬制度的知情權公司應當提供給每個保險營銷人員完整的計酬制度。四、規(guī)范押金管理制度除法律另有規(guī)定外，公司以保障保險單證、保險費或客戶資金安全為目的向保險營銷人員收取押金的，應當征得保險營銷人員的書面同意，并在與保險營銷人員簽訂的委托協(xié)議中約定押金金額，明確押金的收取方式、收取目的、退還時間與退還條件，不得因約定以外其他理由扣減押金。三、規(guī)范增員管理（一）不得夸大誤導傭金收入或者手續(xù)費收入；（二）不得發(fā)布宣傳保險營銷人員傭金或者手續(xù)費的廣告；（三）不得以購買保險產品，交納入司費用作為成為保險營銷人員的必要條件。公司應對委托協(xié)議妥善保管。（三）公司應當與每一個招聘的保險營銷人員簽署書面委托協(xié)議。二、完善團隊管理制度（一）公司應當明確被增員人員的標準、條件、培訓方案、計劃和業(yè)績考核標準，不得僅以增員數量提供物質或者現(xiàn)金獎勵。十、本通知自2011年3月1日起施行。八、保險公司及其分支機構未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據《中華人民共和國保險法》、《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》等法律、規(guī)章，追究該機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員的責任。保險公司省級分公司應當在每季度結束后10日內向當地保監(jiān)局報送中介業(yè)務統(tǒng)計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。保險公司及其分支機構不得以扣除傭金后的保費入賬。五、保險公司總公司或者其省級分公司應當使用唯一的支出賬戶、以轉賬方式直接向保險中介機構以及簽訂委托代理協(xié)議的個人支付傭金，且不得以現(xiàn)金方式支付。三、保險公司及其分支機構委托保險代理機構開展業(yè)務，應當簽訂委托代理協(xié)議，明確雙方的權利義務及傭金支付標準。二、保險公司總公司應當依據《中華人民共和國保險法》和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定制定中介業(yè)務管理制度，其中包括保險中介機構的選擇標準、渠道管理及相應傭金（包括手續(xù)費，下同）支付標準、信息系統(tǒng)建設等內容。十、本通知自2011年3月1日起施行。八、保險公司及其分支機構未遵守本通知及中國保監(jiān)會相關規(guī)定的，中國保監(jiān)會將依據《中華人民共和國保險法》、《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》等法律、規(guī)章，追究該機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員的責任。保險公司省級分公司應當在每季度結束后10日內向當地保監(jiān)局報送中介業(yè)務統(tǒng)計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。保險公司及其分支機構不得以扣除傭金后的保費入賬。五、保險公司總公司或者其省級分公司應當使用唯一的支出賬戶、以轉賬方式直接向保險中介機構以及簽訂委托代理協(xié)議的個人支付傭金，且不得以現(xiàn)金方式支付。三、保險公司及其分支機構委托保險代理機構開展業(yè)務，應當簽訂委托代理協(xié)議，明確雙方的權利義務及傭金支付標準。二、保險公司總公司應當依據《中華人民共和國保險法》和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定制定中介業(yè)務管理制度，其中包括保險中介機構的選擇標準、渠道管理及相應傭金（包括手續(xù)費，下同）支付標準、信息系統(tǒng)建設等內容。十七、本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。對于電銷業(yè)務中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為，應當予以嚴肅處理，對于市場出現(xiàn)的新情況新問題應當及時向中國保監(jiān)會報告。對于違反本通知有關規(guī)定開發(fā)和使用電銷專用產品的保險公司，中國保監(jiān)會將根據《中華人民共和國保險法》和《財產保險公司保險條款和保險費率管理辦法》等的有關監(jiān)管法規(guī)予以處罰。宣傳內容和方式應當符合相關法律法規(guī)要求，同時應當尊重消費者的生活習慣、消費習慣和文化特征等。電銷業(yè)務的出單、送單、收費、理賠及后續(xù)管理等原則上應當在保險標的所在地進行，并實行屬地管理。各地區(qū)保險公司必須使用本地區(qū)經批準的電銷專用產品保險條款和費率，不得使用異地條款費率承保，也不得異地承保。十、保險公司應嚴格管理電話呼出業(yè)務，尊重消費者一般生活習慣，嚴格管理呼出時間和服務方式，嚴防騷擾事件發(fā)生。應針對電銷業(yè)務的銷售和服務分離的特點，制定相應的協(xié)調機制，切實做好客戶服務工作。在送達保單時，應采用客戶告知書等適當方式向客戶介紹產品的詳細情況，使客戶明確了解相關權利與義務。保險公司應與其簽訂有關保密協(xié)議，并采取設定用戶帳號和密碼、權限設置等必要措施防范客戶信息外泄。保險公司采集、使用和管理客戶信息應符合有關法律法規(guī)要求。不得將非電銷業(yè)務記入電銷業(yè)務渠道項下。（四）建立電銷專用產品獨立核算制度。錄音等相關資料是記錄和反映保險經營活動過程的重要資料，其保存期限應當符合《中華人民共和國
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