銀行支行結(jié)算賬戶(hù)管理自查報(bào)告(參考版)
2024-11-03 22:07本頁(yè)面
【正文】 今后，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》工作部署，積極開(kāi)展人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)各項(xiàng)工作。按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對(duì)所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。㈣賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。一般存款賬戶(hù)沒(méi)有辦理現(xiàn)金支取。銷(xiāo)戶(hù)時(shí)有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。不存在為存款人違規(guī)開(kāi)立備案類(lèi)賬戶(hù)的情況。與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢，對(duì)未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規(guī)定及時(shí)處理。賬戶(hù)管理系統(tǒng)二級(jí)操作員與三級(jí)操作員分開(kāi)，各司其職。在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶(hù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶(hù)對(duì)賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)存貸款賬戶(hù)余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。三是對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶(hù)管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。第四篇：銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告賬戶(hù)管理自查報(bào)告市分行：根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶(hù)管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?？傊?，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。及時(shí)接收當(dāng)日他行
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