【正文】 。在今后的工作中我行將進(jìn)一步加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)日常監(jiān)督管理，認(rèn)真落實(shí)崗位責(zé)任制及內(nèi)控措施，建立健全開銷戶制度和銀行結(jié)算賬戶管理檔案，加強(qiáng)賬戶管理系統(tǒng)操作。（二）我行繼續(xù)和財政局協(xié)商，讓他們盡快把所缺的專項資金證明補(bǔ)齊。四、存在的問題通過對結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查情況來看，我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理規(guī)范，符合各項制度規(guī)定，、整改措施（一）加強(qiáng)與客戶的溝通聯(lián)系，根據(jù)企業(yè)特點(diǎn)積極想辦法，定對策，多跟企業(yè)溝通，努力做好我行的賬戶年檢工作。對于單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金，我行都能夠按規(guī)定向中國反洗錢檢測分析中心報告。我行在日常工作辦理過程中，對每一步業(yè)務(wù)都按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲到或漏報情況，對總行轉(zhuǎn)發(fā)的補(bǔ)正通知和相關(guān)報文，都在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)正。按規(guī)定執(zhí)行重新識別客戶制度，對客戶的身份資料和交易記錄都按規(guī)定期限保存。對客戶提交的身份證件或身份證明文件都通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查，不符合規(guī)定的中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。我行設(shè)立會計結(jié)算部門為反洗錢機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全行反洗錢工作，指定會計人員為反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)本行大額和可疑交易記錄，分析和報告反洗錢工作，我行嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等法規(guī)制度，制定了反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時進(jìn)行了登記或向人們銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正確，口令管理嚴(yán)密，無違規(guī)開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃一律按規(guī)章制度辦理，無支付高息及手續(xù)費(fèi)、放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶，通過調(diào)閱存款分戶賬進(jìn)一步核查，沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶、臨時賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 二○一一年八月二日第五篇：銀行結(jié)算賬戶開立、現(xiàn)金支取自查報告中國銀行**支行人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查報告按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》的要求，我行對2010年1月1日至2011年5月31日辦理的各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制管理情況。（四）強(qiáng)化宣傳，提升競爭力。積極參加支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率。更新了?銀行結(jié)算帳戶管理協(xié)議?，同經(jīng)常往來客戶簽訂了新的賬戶管理協(xié)議。對一些長期無業(yè)務(wù)往來也不更新客戶資料的客戶，打電話通知客戶前來辦理銷戶手續(xù)，現(xiàn)已注銷15戶。通知資料不齊全的開戶企業(yè)將開戶資料補(bǔ)齊。認(rèn)真學(xué)習(xí)?中華人民共和國反洗錢法?、?個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定?（中華人民共和國國務(wù)院令285號發(fā)布）、?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法?（中國人民銀行令?2003?第5號發(fā)布）、?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法?（中國人民銀行令?2006?第2號發(fā)布）等規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。四、整改措施為進(jìn)一步推動支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展, 積極開拓支付結(jié)算渠道,不斷提高支付結(jié)算水平，防止客戶借助銀行從事反洗錢活動，維護(hù)國家正常的金融秩序，我行將從以下幾個方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。，要進(jìn)一步完善人民幣銀行結(jié)算賬戶工作。我行按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況；對總行轉(zhuǎn)發(fā)的補(bǔ)正通知和相關(guān)報文，我行在規(guī)定時限內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)正。企業(yè)客戶在開戶時，我行財會人員會一一核對客戶身份證件、企業(yè)開戶證實(shí)書、登記客戶身份基本信息、留存單位客戶相關(guān)經(jīng)營許可證及其他證明文件復(fù)印件；定期審核保存的客戶基本信息；客戶先前提交的工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件已過有效期限的，我行要求客戶進(jìn)行更新，并按規(guī)定執(zhí)行重新識別客戶制度，并對客戶身份資料和交易記錄按規(guī)定期限保存。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實(shí)際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。（四）反洗錢的自查情況：。對辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，首先進(jìn)行大額現(xiàn)金支取登記，然后核對取款人及代理人的身份證件，并留存?zhèn)€人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。我行根據(jù)存款人注冊資金的大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求，每日在工行網(wǎng)上銀行和農(nóng)行現(xiàn)金支付平臺上進(jìn)行對賬。對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，我們要求提供個人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準(zhǔn)取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。撤銷銀行結(jié)算賬戶，自撤銷賬戶之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。、變更、撤銷程序合規(guī)。、完整。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識, 提高對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的內(nèi)容、范圍、方法,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體的任務(wù)和要求,從而保證了自查效果。二〇一一年四月一日第四篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶開立,轉(zhuǎn)賬,現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報告關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報告省分行：根據(jù)省分行?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)?中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知?的通知?（農(nóng)發(fā)銀發(fā)?2011?130號）要求，為貫徹落實(shí)人民銀行有關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范我行人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的管理，防止客戶從事反洗錢活動，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，對2010年1月1日至2011年6月30日辦理的各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查。（四）強(qiáng)化宣傳，提升競爭力。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率。根據(jù)企業(yè)特點(diǎn)積極想辦法、定對策，多跟企業(yè)溝通聯(lián)系，努力做好我行的賬戶年檢工作。認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。六、整改措施及今后打算為進(jìn)一步推動支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展, 積極開拓支付結(jié)算渠道,不斷提高支付結(jié)算水平，我行將從以下幾個方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。（二）支付信息報送情況根據(jù)人行和上級行信息報送要求，我行在月末、季