結(jié)算賬戶自查報告5篇(參考版)
2025-05-02 19:27本頁面
【正文】 以上報告，如有不妥，請指正。 小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。 （四）、支付系統(tǒng)自查情況 大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。 我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時糾正錯誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查 ，及時辦理變更手續(xù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過 5 萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。 及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報備信息。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。 （二）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況 銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。 新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。至 2021 年 4 月 1 日以來，我部共開出銀行承兌匯票 42 筆，共計 48600 萬元，貼現(xiàn) 14 筆，共計 5924 萬元。 第五篇：銀行結(jié)算賬戶自查報告 銀行結(jié)算賬戶自查報告 為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。 對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。 因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及 時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。 部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。 單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過 5 萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況 專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。 大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。 二、具體情況〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況 我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶 404個，其中基本帳戶 353 個，一般帳戶 19 個，專用帳戶 21 個，臨時帳戶 11 個。 **縣支行 二 0 一 0 年五月十二日 第四篇：銀行結(jié)算賬戶自查報告 銀行結(jié)算賬戶自查報告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1