結(jié)算賬戶自查報(bào)告5篇-展示頁(yè)
2025-05-10 19:27本頁(yè)面
【正文】 應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金支取管理。但是，具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件； 如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)： 資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易； ，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯； ，故意規(guī)避交易限額； ，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符； 。同時(shí)，銀行應(yīng)采取加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、利用技術(shù)手段、建立與公安、工商部門(mén)協(xié)作機(jī)制等措施，切實(shí)提高識(shí)別證明文件真?zhèn)渭傲私饪蛻舻哪芰ΑＨ缭撡~戶為基本存款賬戶，銀行應(yīng)停止賬戶的對(duì)外支付、待其他銀行結(jié)算賬戶撤銷后，再撤銷基本存款賬戶。銀行得知存款人注銷或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，如存款人 超過(guò)規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付，并要求存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶。對(duì)于新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行 3 個(gè)工作日生效制度。對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì) 10 戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格核對(duì)存款人身份證明文件的姓名、身份證件號(hào)碼及照片，防止存款人以虛假身份證件或借用、冒用他人身份證件開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。結(jié)算賬戶自查報(bào)告（ 5 篇） 第一篇：結(jié)算賬戶自查報(bào)告 結(jié)算賬戶自查報(bào)告 近日，人民銀行下發(fā)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），要求各銀行全面開(kāi)展人民幣支付結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查，人民銀行屆時(shí)將進(jìn)行重點(diǎn)檢查。 《通知》要求銀行勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，嚴(yán)格按照法規(guī)制度落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立管理。對(duì)于存款人出示居民身份證的，應(yīng)按照規(guī)定通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。如被代理人 先前在本行辦理過(guò)業(yè)務(wù)的，銀行可以使用已留存的被代理人的聯(lián)系方式。 對(duì)于法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位工作人員，銀行應(yīng)采取審核被授權(quán)人工作證件等措施予以核實(shí)。對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間只收不付、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人與出資人名稱應(yīng)一致。對(duì)于存款人未參加年檢，存在工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人身份證件等重要開(kāi)立證明文件超過(guò)有效期等不符合銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立規(guī)定情形的，銀行應(yīng)撤銷銀行結(jié)算賬戶。 對(duì)于偽造變?cè)炀用裆矸葑C、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開(kāi)戶證明文件騙取開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān) 問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔 2021〕 71 號(hào)）的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國(guó)人民銀行對(duì)相關(guān)單位及個(gè)人進(jìn)行處理。 對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò) 5 萬(wàn)元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款
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