【正文】 A．劃出當(dāng)天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天，由證券公司向基金收取的是__。A．及時更新原有的客戶記錄B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)C．對客戶的財務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 《證券投資基金法》規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A．對基金銷售機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核 B．對基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管 C．對基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管，為巨額贖回。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監(jiān)會，不正確的是__。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000 ，正確的是__。A．家庭規(guī)模 B．社會階層C．家庭生命周期 D．交通通信條件，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．抽樣復(fù)制 B．現(xiàn)金留存 C．完全復(fù)制 D．基金費(fèi)用。A．基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議 B．當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。其報送內(nèi)容不包括__。A．1 B．2 C．3 D．5 ，這主要得益于__。A．道德風(fēng)險 B．逆向選擇 C．基金投資風(fēng)險 D．基金價格波動性。A．9900 B．9901 C．9990 D．10000 。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B．申購期間對申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) ，基金可以分為__。A．行動方案 B．組織結(jié)構(gòu)C．決策和獎勵制度D．人力資源和企業(yè)文化，至少包括__。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是__。A．基金合同 B．基金代銷協(xié)議 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__，在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A．在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān) B．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)C．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會計核算等多方面的職責(zé) D．基金管理人是基金的募集者和管理者。A．固定在1元人民幣B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加D．隨平均剩余期限的增加而增加，最主要的信息披露文件有__。A．無風(fēng)險等級 B．低風(fēng)險等級 C．中風(fēng)險等級 D．高風(fēng)險等級 。A．% B．% C．% D．% ，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 ，政府債券與公司債券相比，__。A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托，無須__。A．市場準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場檢查 D．非現(xiàn)場檢查“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金D．券商集合計劃，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A．募集期內(nèi)的認(rèn)購比其后的申購在費(fèi)率上通常會有所優(yōu)惠B．股票基金、債券基金認(rèn)購時按照面值認(rèn)購，而在申購時不知道成交價格 C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請D．貨幣市場基金認(rèn)購時按照面值認(rèn)購，申購時基金份額價格在買賣當(dāng)時無法確定，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。A．機(jī)構(gòu)證券 B．商業(yè)票據(jù) C．金融證券 D．貨幣證券《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。一、單項選擇題（共50題，每題2分。證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。目前，我國金融結(jié)構(gòu)存在直接融資和間接融資相對失衡的矛盾，通過證券市場的直接融資比重較小，且有不斷萎縮的態(tài)勢。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報。39．【解析】答案為D。ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。38．【解析】答案為A。督察長履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。它綜合考慮了到期時間、債券現(xiàn)金流以及市場利率對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風(fēng)險衡量指標(biāo)。36．【解析】答案為C。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。35．【解析】答案為C。基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段主要有：銷售網(wǎng)點宣傳、激勵手段、舉辦投資者交流活動和費(fèi)率優(yōu)惠等。34．【解析】答案為A。偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。同時，由于基金托管人對基金管理公司計算的基金資產(chǎn)凈值以及基金業(yè)績報告負(fù)有復(fù)核責(zé)任，因此基金托管人也需要對所托管的證券投資基金進(jìn)行會計核算，并將有關(guān)結(jié)果同基金管理公司相核對。32．【解析】答案為D。A．提供就業(yè)機(jī)會 B．將儲蓄轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金 C．購買大量消費(fèi)品 D．向工商企業(yè)提供信貸 答案及解析31．【解析】答案為A。A．?dāng)M合某一指數(shù)而獲利 B．超越指數(shù)C．提供盡可能多的套利機(jī)會 D．使ETF的規(guī)模擴(kuò)大39．保本基金的投資目標(biāo)是（）。A．債券的票面到期時間 B．債券的信用等級 C．債券的加權(quán)到期時間 D．債券的價格波動37．基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為（）。A．營業(yè)推廣 B．廣告促銷 C．公共關(guān)系 D．人員推銷35．關(guān)于上市開放式基金（1OF）的表述，錯誤的是（）。A．會計師事務(wù)所 B．基金托管人 C．基金管理人D．基金管理人與基金托管人33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（）?；鸸芾砣讼碛型顿Y決策權(quán)、管理權(quán)；基金托管人享有基金資產(chǎn)保管權(quán)31．2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為（）等基本類型。契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。另外，托管銀行還要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送內(nèi)部監(jiān)察稽核報告，即每季度由托管人撰寫內(nèi)部監(jiān)察稽核報告，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。29．【解析】答案為D。專注于價值型股票投資的股票基金被稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金被稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則被稱為平衡型基金。債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的久期與債券的信用等級來劃分。27．【解析】答案為D。貨幣市場基金同樣會面臨利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險。常用來反映股票基金風(fēng)險大小的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)。2007年10月發(fā)布并實施的《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》，圍繞投資人需要，從審慎調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險評價、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價等方面對銷售機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行了規(guī)范，并要求基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立，由托管人開立并管理。23．【解析】答案為B。我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。封閉式基金的報價單位為每份基金價格。A．兩個月 B．一個月 C．半年 D．周30．契約型基金份額持有人享有（）。A．發(fā)行人 B．收益 C．凸度D．久期與信用等級28．價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A．凸度 B．久期 C．安全墊 D．貝塔值26．投資風(fēng)險最低的基金是（）基金。A．基金托管人 B．基金 C．基金管理人D．基金管理人和托管人聯(lián)名24．《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》發(fā)布并實施于（）。A． B． C． D． 22．基金公司主要股東的注冊資本不低于人民幣（）。督察長應(yīng)由董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金；基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；同時投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。1【解析】答案為D。17．【解析】答案為A。公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金。研究員通過對宏觀及利率走勢的判斷以及對長短期債券、不同信用等級債券利差的判斷，決定債券的久期策略，然后再依券種的信用程度、流動性等指標(biāo)以及一級和二級市場供需情況等提出分析報告。15．【解析】答案為D。如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。保本基金的分析指標(biāo)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等?！蹲C券投資基金法》實施以來，我國基金市場產(chǎn)品創(chuàng)新活動日趨活躍，具有代表性的基金創(chuàng)新產(chǎn)品包括：2004年10月成立的國內(nèi)第一只上市開放式基金（1OF）——南方積極配置基金，2004年年底推出的國內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）——華夏上證50ETF，2006年5月推出的國內(nèi)首只生命周期基金——匯豐晉信2016基金，2007年7月推出的國內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金——國投瑞銀瑞?；穑?007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精選基金QDII基金，2008年4月推出的國內(nèi)首只社會責(zé)任基金——興業(yè)社會責(zé)任基金等。基金登記過程實際上是登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。并不適合進(jìn)行長期投資。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時存放現(xiàn)金的理想場所。A．股東會 B．監(jiān)事會 C．總經(jīng)理 D．董事會 答案及解析11．【解析】答案為B。A．強(qiáng)化監(jiān)管 B．風(fēng)險固定 C．收益穩(wěn)定 D．具有規(guī)模優(yōu)勢19．混合型基金是指（）基金。A．投資對象是社會公眾 B．投資對象是不特定的投資人 C．投資對象是特定的投資人 D．投資對象是不確定的機(jī)構(gòu)投資者17．我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A．安全墊 B．最低目標(biāo)價值 C．價值底線 D．投資組合現(xiàn)時凈值15．基金公司的債券研究主要側(cè)重于（）。A．登記機(jī)構(gòu) B．交易所 C．基金托管人 D．基金管理人13．2004年底，我國推出首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。11．關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。10．【解析】答案為B。（4）風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議。（2）投資決策委員會決定基金的總體投資計劃。我國基金管理公司一般的投資決策程序是：（1）公司研究發(fā)展部提出研究報告。開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。8．【解析】答案為B。贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%。7．【解析】答案為A。基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。6．【解析】答案為A。5．【解析】答案為C。而公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。投資者在提交認(rèn)購申請后應(yīng)及時到原認(rèn)購網(wǎng)點打印認(rèn)購成交確認(rèn)情況。3．【解析】答案為D。采用這種類型的基金管理公司具有較高的適應(yīng)性和靈活性，在競爭中有回旋余地。常見的基金產(chǎn)品線類型有：水平式、垂直式和綜合式三種。每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者（即基金份額持有人）的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。A．公司研究發(fā)展部提出研究報告、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、基金投資部制定投資組合的具體方案、風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議B．投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發(fā)展部提出研究報告、基金投資部制定投資組合的具體方案、風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議C．基金投資部制定投資組合的具體方案、風(fēng)險控