【正文】 A．3 B．6 C．9 D．12 ，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶(hù)劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。A．開(kāi)放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換C．投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．現(xiàn)金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項(xiàng)法 D．夏普指數(shù)法，公司沒(méi)有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬(wàn)股。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A．基金的強(qiáng)制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專(zhuān)業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。A．清算 B．結(jié)算 C．交收 D．結(jié)賬，可以消除__等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況。A．無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日 B．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日 C．基金合同生效的當(dāng)日 D．基金合同生效的次日，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計(jì)劃。A．基金合同B．基金招募說(shuō)明書(shū) C．基金托管協(xié)議D．基金審計(jì)報(bào)告，下列認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是__。A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 D．防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)，至少包括__。A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全B．對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任 C．依法處分基金財(cái)產(chǎn) D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書(shū)面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過(guò)審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷(xiāo)售監(jiān)管中的（）。A．60% B．70% C．80% D．90% ，不正確的是__。第五篇：2017年上海基金從業(yè)資格：不動(dòng)產(chǎn)投資概述模擬試題2017年上?；饛臉I(yè)資格：不動(dòng)產(chǎn)投資概述模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。40．【解析】答案為B。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)，從而獲得收益。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。久期是指一只債券的加權(quán)到期時(shí)間。上市開(kāi)放式基金（1OF）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。營(yíng)業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金產(chǎn)品。33．【解析】答案為D。隨著我國(guó)基金品種的日益豐富，在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開(kāi)放式基金劃分的基礎(chǔ)上，2004年7月1日開(kāi)始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，首次將我國(guó)的基金類(lèi)別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類(lèi)型。A．基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) B．公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理 C．公司運(yùn)作的所有環(huán)節(jié) D．基金運(yùn)作的所有環(huán)節(jié) 38．ETF的投資目標(biāo)是（）。A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 34．基金管理人在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠，屬（）。因此，基金投資者享有基金份額所有權(quán)。托管銀行根據(jù)對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)督周報(bào)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。28．【解析】答案為C。但由于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天，相比較而言，實(shí)際上貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。25．【解析】答案為D?；疸y行存款賬戶(hù)是指以基金名義在銀行開(kāi)立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶(hù)。22．【解析】答案為C。A．基金投資決策權(quán) B．基金資產(chǎn)保管權(quán) C．基金資產(chǎn)管理權(quán) D．基金份額所有權(quán) 答案及解析21．【解析】答案為A。A．債券 B．股票 C．指數(shù) D．貨幣市場(chǎng)27．債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的（）劃分。A．1億元 B．2億元 C．3億元 D．5億元23．基金銀行存款賬戶(hù)由基金托管人以（）名義開(kāi)立。20．【解析】答案為D?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。私募基金則是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。就債券研究而言，它主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。其中，安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。13．【解析】答案為B。但需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低。A．主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B．主要投資于股票、債券，且投資比例不符合規(guī)定 C．主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券D．主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具 20．基金公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。A．到期收益率判斷 B．到期時(shí)間判斷 C．到期走勢(shì)形態(tài)D．債券久期判斷和券種選擇16．關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說(shuō)法，正確的是（）。A．適合于長(zhǎng)期投資 B．適合于短期投資 C．沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)D．既適合于長(zhǎng)期投資，也適合于短期投資12．基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)。為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)通過(guò)監(jiān)控投資決策實(shí)施和執(zhí)行的整個(gè)過(guò)程，并根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格水平及公司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。研究發(fā)展部負(fù)責(zé)向投資決策委員會(huì)和其他投資部門(mén)提供研究報(bào)告。開(kāi)放式基金的募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金募集期限?；鸸芾砣宿k理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。因此，契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格。4．【解析】答案為D。但這要求公司有一定的實(shí)力，特別是要具備寬泛的基金管理能力。2．【解析】答案為D。A．4個(gè)月 B．3個(gè)月 C．2個(gè)月 D．1個(gè)月9．基金管理公司投資決策的一般程序是（）。A．規(guī)模大小 B．是否上市 C．資金是否公募 D．是否具有獨(dú)立法人資格5．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)支持系統(tǒng)的規(guī)范不包括（）。）1．基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 B．基金合同期限為5年以上C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人2關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng) B．發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) C．一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) D．初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有__。A．依法監(jiān)管原則B．公開(kāi)、公平、公正原則 C．監(jiān)管與自律并重原則D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則1下列關(guān)于基金份額的登記流程，說(shuō)法正確的有__。A．商業(yè)銀行基金代銷(xiāo)部門(mén) B．商業(yè)銀行基金托管部門(mén) C．基金管理人 D．基金托管人關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是__。A．基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要B．基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C．基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)__是用來(lái)分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括__。A．發(fā)行人必須在約定的時(shí)間還本付息 B．發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 C．投資者是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體D．債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證2受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他2，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值__。A．2000萬(wàn)元 B．5000萬(wàn)元 C．3億元 D．5億元1營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的諸多因素中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括__。____ A：20% B：25% C：30% D：35%1防范基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施不包括__。A．60% B．70% C．80% D．90% 2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式股票型基金__基金設(shè)立。A．無(wú)記名股票 B．記名股票C．記名股票或無(wú)記名股票 D．優(yōu)先股票基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷(xiāo)售基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格C．基金托管部門(mén)配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)D．最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄2下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。A．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日 B．基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日 C．基金合同生效的當(dāng)日 D．基金合同生效的次日2證券的__通過(guò)證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)。A．申購(gòu)費(fèi) B．審計(jì)費(fèi)C．信息披露費(fèi) D．分紅手續(xù)費(fèi)1在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中，營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權(quán)1基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．證券發(fā)行主體的不同B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同按照我國(guó)目前的規(guī)定，基金管理人應(yīng)該在____對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A．成長(zhǎng)原則 B．可測(cè)原則 C．易入原則 D．利潤(rùn)原則不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在__之間。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）從風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源劃分，可以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為_(kāi)_。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權(quán)益2在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式B．證券投資基金是一種直接投資工具C．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 D．基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者1對(duì)于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長(zhǎng)期債券 D．購(gòu)買(mǎi)政府債券1關(guān)于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說(shuō)法正確的是__。A．發(fā)行日開(kāi)盤(pán)價(jià) B．發(fā)行日收盤(pán)價(jià) C．最近交易的市價(jià) D．發(fā)行日平均價(jià)1在公司型證券投資基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型證券投資基金中是一個(gè)無(wú)形機(jī)構(gòu)。A．印花稅 B．交易傭金 C．過(guò)戶(hù)費(fèi) D．經(jīng)手費(fèi)考察基金經(jīng)理投資哲學(xué)的要點(diǎn)有__。A．60% B．70% C．80% D．90%第二篇：湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題湖南省2015年基金從業(yè)資格：投資基金模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A．政府債券的發(fā)行主體是政府B．政府債券可作為政府彌補(bǔ)財(cái)政赤字的手段 C．中央政府發(fā)行的債券稱(chēng)為國(guó)債D．根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從幾年至幾十年2在證券市場(chǎng)中，發(fā)行