【正文】 【全選】1多選題)在合規(guī)性審查時，應(yīng)注意： 【全選】1（判斷題）合規(guī)風險專項報告，是指各報告單位針對管理范圍內(nèi)發(fā)生（或潛在）的重大、突發(fā)合規(guī)風險事項撰寫的專題性合規(guī)風險分析報告，屬于不定期報告?！惧e】1（判斷題）基本制度、管理辦法、操作規(guī)程等體系文件原則上應(yīng)在制度專家評審委員會進行制度評審且總行擬文部門自行進行合規(guī)性初審后，再將相關(guān)資料報送總行合規(guī)管理部進行合規(guī)性審查。，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬元以上的事項、行政處罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的 ，受到處罰損失在5萬元以上的事項 （判斷題）當風險程度為“中等”的合規(guī)風險，且在各自部門或分支機構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)能進行有效防范的，合規(guī)管理部門應(yīng)當向特定部門或分支機構(gòu)提出處置方案并督導(dǎo)落實。（判斷題）合規(guī)風險評估，是指在合規(guī)風險識別基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法估計和測定合規(guī)風險可能導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失等相關(guān)風險損失的概率和損失大小，以及對本行整體運營產(chǎn)生影響的程度。（）甲銀行向乙科技公司訂購計算機一批，總價款200萬元，并向乙公司支付定金25萬元。（）合規(guī)負責人應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（√）商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務(wù)條線。（）銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務(wù)損失 D、聲譽損失商業(yè)銀行應(yīng)建立與其 ACD 相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。A、主債權(quán)訴訟時效 B、抵押合同訴訟時效 C、二年 D、三年三、多選題（共計10題，每題3分）銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與 ABCD 相一致。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險 C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險 D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風險1最高額保證合同的不特定債權(quán)確定后，保證人應(yīng)當對在最高債權(quán)額限度內(nèi)就一定期間連續(xù)發(fā)生的債權(quán) A 承擔保證責任。A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性1商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循 C 原則。D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率。A、合規(guī)績效的考核 B、合規(guī)問責制度 C、誠信舉報制度 D、獨立管理制度商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的 B 個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況、A、五 B、十 C、十五 D、二十以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ D A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍 B、分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍 C、分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模 D、人員的數(shù)量下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A A、合規(guī)風險管理計劃 B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序 D、合規(guī)指南商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照 B 的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。A、合規(guī)管理人員 B、負責人 C、高管人員 D、全體員工合規(guī)負責人的職責中，不包括 D。二、單選題（共計15題，每題2分）下列不屬于合規(guī)員工作方式的是 D。商業(yè)銀行資本充足率為核心資本加附屬資本與風險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會 和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。 合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。對(多選題)合規(guī)風險程度分為（）五個層次，其標準按照合規(guī)風險的嚴重程度和發(fā)生頻率兩個維度進行確定。【對】（判斷題）合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)管理部門及分理處?！尽浚ㄅ袛囝}）全行合規(guī)風險列表經(jīng)合規(guī)管理部負責人審核，報總行合規(guī)負責人核準后，由合規(guī)管理部動態(tài)管理?！緦Α浚ㄅ袛囝}）在工作中發(fā)現(xiàn)行內(nèi)制度、操作規(guī)程與國家法律、規(guī)則和準則嚴重相違背的誠信舉報事、項由紀檢監(jiān)察部門負責受理、核查、處理?！緦Α浚ㄅ袛囝}）合規(guī)問責是指本行通過明確各級各崗位人員的合規(guī)職責，并對其未履行合規(guī)職責導(dǎo)致本行受到或可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失等嚴重后果及其他合規(guī)風險的行為，進行責任追究的制度。檢查結(jié)束后，應(yīng)及時將《外部合規(guī)檢查結(jié)果報 【3】（判斷題）合規(guī)性審查是指本行合規(guī)管理部門為確保本行的經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致，而對本行的管理辦法和操作規(guī)程等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)等事項，在正式實施前進行的審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見或合規(guī)風險提示的活動。矩陣式 【錯】（判斷題）合規(guī)風險管理人員因故意或重大過失，提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風險提示等明顯違反國家法律法規(guī)并被管理部門、業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)采納的，應(yīng)根據(jù)合規(guī)風險管理辦法進行合規(guī)問責。【對】(多選題)在實施合規(guī)風險管理工作中我們應(yīng)堅持以下原則：【ABCD】 B.“有規(guī)必依，無規(guī)請示”的原則、支持業(yè)務(wù)、促進發(fā)展的原則 、獨立、公正、及時的原則（判斷題）總行及分支機構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風險管理人員進入、退出機制 【對】（判斷題）合規(guī)檢查，是指為掌握本行各條線部門、各支行對法律、規(guī)則和準則的遵循情況進行的檢查。相關(guān)人員 【錯】（判斷題）審計稽核部門應(yīng)定期審計、評價合規(guī)性審查盡職情況。對錯(多選題)合規(guī)管理部門在日常工作中，可借助以下渠道收集合規(guī)風險點： 、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件等 、業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患合規(guī)管理部門在日常工作中，可借助以下渠道收集合規(guī)風險點：【ABCDE】 、業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患 、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件等(多選題)合規(guī)風險的基本特征主要有ABCD錯 、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)規(guī)則和其他外部監(jiān)管規(guī)定的 、聲譽等不良影響 （判斷題）合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風險管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分 【對】（判斷題）合規(guī)風險點，是指存在合規(guī)風險可能性的特定的行為或狀態(tài)。錯(單選題)發(fā)現(xiàn)或獲知一般合規(guī)風險事項，當事部門應(yīng)及時專題報告上級合規(guī)管理部門，并在（）。對錯）合規(guī)管理人員。 7.(單選題)總行各條線部門、分理處設(shè)置合規(guī)管理崗，應(yīng)配備（ 8.（判斷題）合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)管理部門及分理處。對錯（判斷題）合規(guī)風險點，是指存在合規(guī)風險可能性的特定的行為或狀態(tài)。錯的 ，同時向分理處負責人報告 ，同時向部門負責人報告 ，同時向部門負責人報告 ，同時報告支行行長、支行、分理處員工向所在部門或機構(gòu)合規(guī)管理崗報告，同時向所在部門或機構(gòu)負責人報告上一題下一題（判斷題）合規(guī)問責是指本行通過明確各級各崗位人員的合規(guī)職責，進行責任追究的制度。第五篇：重慶市商業(yè)銀行 合規(guī)風險管理辦法（判斷題）合規(guī)風險管理人員因故意或重大過失，提供的合規(guī)審查意見、應(yīng)根據(jù)合規(guī)風險管理辦法進行合規(guī)問責。加強梳理各項業(yè)務(wù)流程，對可能導(dǎo)致操作風險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風險點一一記錄在案，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風險了解程度，根據(jù)梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風險提示等制定防范措施，抓好內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)線、風險合規(guī)線、內(nèi)部審計線“三線把關(guān)，三線合一”。此外，可以定期組織開展合規(guī)風險大討論活動，鼓勵員工結(jié)合各自崗位職責，主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，對相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實計劃。二是提高員工合規(guī)能力。一是全員參與。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。三是建立健全合規(guī)問責機制。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風險管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。創(chuàng)建科學的合規(guī)管理體系。明確合規(guī)部門是銀行專門實施合規(guī)風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負最終責任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風險負直接責任，員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負責。積極推行合規(guī)部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業(yè)技能，熟悉銀行經(jīng)營管理，經(jīng)驗豐富的合規(guī)崗位人員，完善風險合規(guī)管理隊伍。結(jié)合郵儲銀行的實際，合規(guī)風險管理機制包括以下幾點：建立合規(guī)風險組織體系。郵儲銀行在開發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時，沒有相應(yīng)地制定新制度，或是新制度滯后于現(xiàn)實發(fā)生的風險，導(dǎo)致操作性不強。內(nèi)控制度不完善。風險管理理念尚未確立。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎(chǔ)上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網(wǎng)點、設(shè)施、人員配制及組織管理結(jié)構(gòu)，部門設(shè)置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規(guī)風險管理顯得尤為重要。商業(yè)銀行合規(guī)風險管理將有助于引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)加強公司治理、培育合規(guī)文化、完善流程管理，提高銀行業(yè)合規(guī)風險管理的有效性，更好地應(yīng)對銀行業(yè)對外開放的挑戰(zhàn)，促進監(jiān)管者與被監(jiān)管者的和諧，維護銀行業(yè)金融機構(gòu)安全穩(wěn)健運行商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風險的企業(yè)。商業(yè)銀行的合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價，并要求內(nèi)部審計部門負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險，向高管層提供合規(guī)建議，制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，審核評價各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，開展員工合規(guī)培訓和教育，識別和評估新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)以及新業(yè)務(wù)方式的拓展等產(chǎn)生的合規(guī)風險，開展合規(guī)風險的監(jiān)測和測試，保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常聯(lián)系等。商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。為有效防止對客戶服務(wù)內(nèi)容單一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新單一、監(jiān)督檢查內(nèi)容單一、風險控制不全面，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責任等弊端，要按照業(yè)務(wù)線業(yè)務(wù)流程和管理制度，開展制度檢查，要將每一個業(yè)務(wù)崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，進而通過流程化管理與建設(shè)，從整體上提高服務(wù)水平和對合規(guī)性風險的掌控與駕馭能力。各級行要為內(nèi)部員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護機制。即合規(guī)檢查和管理要有效率；合規(guī)部門能夠獨立地、不受干擾地自己發(fā)現(xiàn)問題；合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi)部審計部門的定期檢查。（五）建立合規(guī)風險管理長效機制。（四）合規(guī)管理部門的定位。對制度執(zhí)行者要問責，對直接管理者要問責，對檢查者要問責，對管理者也要問責。實行違規(guī)必糾。充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞。檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。全行員工積極參與，必須提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作、工作中責權(quán)不分、職責不明、授權(quán)無度、授權(quán)不清、反程序操作等現(xiàn)象。建立群防群治機制，從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。由于放松了對細節(jié)管理，才會使資金案件乘虛而起，因此，從嚴治行，必須從大處著眼，小處著手。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。員工激勵上，而不只是表面上的業(yè)績激勵。合規(guī)的“規(guī)”要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須建立有效的激勵機制，切實有效地落實問責制，確保獎懲分明、違規(guī)必究。合規(guī)部門有權(quán)獨立調(diào)查銀行內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件，對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或違規(guī)行為，合規(guī)部門可隨時向上一級合規(guī)部門和所屬機構(gòu)管理層報告。同時，要具體落實到全行員工的每項業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營行為中去，明確員工的行為準則，包括銀行明確鼓勵和禁止的行為等，自上而下、自下而上制定，同時加強規(guī)章制度的后評價，并根據(jù)組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程調(diào)整，及